Усиление контрольной деятельности, направленной на обеспечение прозрачности для потребителя и для бизнеса; незначительное сокращение количества членов, также связанное с отменой мер для субъектов без реквизитов; увеличение мандатов на предоставление кредитов и платежных инструментов. Это основные цифры отчета Oam 2016 года, органа по управлению списками финансовых агентов и кредитных брокеров под председательством Антонио Катрикала. Отчет, одобренный Правлением, также показывает значительное увеличение числа сотрудников и сотрудников, работающих в этом секторе.
УСИЛЕНИЕ НАДЗОРА И БОРЬБА С НЕЗАКОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ
В прошлом году Oam провела 2.762 2.000 проверки против примерно 1.156 638 запланированных, в результате чего было проведено 544 XNUMX санкционных процедур (XNUMX завершились применением XNUMX санкционных мер).
В то же время продолжалась работа по борьбе с противоправным явлением: в 2016 году в Орган поступило 79 обращений и по завершении соответствующих расследований были направлены в компетентные судебные органы жалобы в отношении 33 физических лиц. 266 жалоб, полученных от третьих лиц по субъектам, зарегистрированным в списках, должны быть добавлены к полученным сообщениям о финансовых злоупотреблениях.
Актуальна также контрольная деятельность на предмет несовместимости финансового и страхового секторов и проверки соблюдения требований порядочности зарегистрированных субъектов.
В частности, OAM пролил свет на осуществление деятельности от имени финансовых посредников/консорциумов, не уполномоченных выдавать финансовый продукт «гарантии и поручительства». Проведено 158 контрольных мероприятий по данному явлению, которое представляет особую опасность для тех, кто покупает продукт по факту неэффективности, что привело к возбуждению 55 санкционных процедур и 21 жалобы в компетентные судебные органы
В 2016 году активизировались также отношения с властями стран происхождения агентов, осуществляющих платежные услуги от имени посредников ЕС: OAM направила в соответствующие органы 15 сообщений о нарушениях в сфере борьбы с отмыванием денег.
НЕБОЛЬШОЕ УМЕНЬШЕНИЕ КОЛИЧЕСТВА ЧЛЕНОВ, НО УВЕЛИЧЕНИЕ ПОЛНОМОЧИЙ
Из данных годового отчета OAM следует, что в 2016 году количество зарегистрированных членов уменьшилось по сравнению с предыдущим годом чуть менее чем на 2,8% (-231 единица), в то время как сообщенные мандаты составляют в общей сложности 20.555 1.225 с увеличением на 58 XNUMX человек. ед. (XNUMX% приходится на выдачу кредитов, остальное на платежные услуги).
Общее сокращение следует рассматривать и в свете усиления проверок соблюдения членами установленных законом реквизитов: для тех, кто их не имел, Орган фактически приступил к аннулированию.
Наибольшее количество членов сосредоточено в регионах Ломбардия (13,8%), Лацио (12,5%), Сицилия (12,3%) и Кампания (11,7%), что составляет 50% от общего числа подписчиков.
Что касается продуктов, «транслируемых» через сеть участников ОАМ, то в 2016 году значительно увеличилось количество мандатов по категориям «Личный кредит» (+416) и «Ипотека» (+228), а по сегменту продуктов «Лизинг» ( -
101), «Реструктуризация кредита» (-69) и «Доработанный кредит» (-36). Среди платежных услуг существенный рост зафиксирован по мандатам на продвижение продукта «Кредитные и дебетовые карты» (+350) и «Сбор и перевод денежных средств и другие платежные услуги» (+123), Мандаты «Денежный перевод» (+36). В процентном отношении «Назначение V зарплатных/пенсионных и платежных делегаций» представляет собой без особых изменений по сравнению с 2015 годом (+74) продукт, наиболее представленный на рынке (21%), за которым следует «Персональный кредит» (14%). % ), «Ипотека» (10%) и «Доработанный кредит» (8%).
