«Именно в такие времена мы не должны упускать из виду основные цели своего инвестиционного выбора», и именно поэтому «доверительные отношения между клиентом и частным банкиром» имеют важное значение. И именно с этой философией управления Томмазо Коркос, ведущий топ-менеджер финансового сообщества в своей двойной роли главного исполнительного директора и генерального директора Fideuram-Intesa Sanpaolo, также пересек бурное море, развязанное пандемией в мире. сбережения и финансы Private Banking и председатель Assogestioni. Результаты, как объясняет Коркос в этом эксклюзивном интервью FIRSTonline, доказывают его правоту. А ad horas путь может быть дополнительно украшен покупкой швейцарского банка по управлению активами Reyl Bank: таким образом, Fideuram, который обсудит это в понедельник в совете директоров, одним махом удвоит свои активы под управлением в Швейцарии. . Не случайно Corcos поднимает проблему размерной адаптации всего сектора. Давайте послушаем это.
Доктор Коркос, как повлияла рецессия, связанная с пандемией, и влияет ли она на итальянские сбережения?
«Чрезвычайная ситуация в области здравоохранения привела к значительным последствиям как с социальной, так и с экономической точек зрения. Волатильность последних месяцев, резкий спад, а также последующее восстановление подтвердили важность правильного финансового и акционерного планирования и соблюдения профиля риска каждого клиента. Именно в такие времена мы не должны упускать из виду основные цели нашего инвестиционного выбора».
Вы стали генеральным директором Fideuram - Intesa Sanpaolo Private Banking в самом начале карантина, когда в финансовой индустрии были широко распространены опасения, что страх перед пандемией может привести к тому, что вкладчики отложат потребление и инвестиции и будут больше сберегать, но не обязательно увеличивать сбережения. при адекватных финансовых вложениях. Было ли это действительно так?
«В сложных условиях, подобных тем, которые мы переживаем, рост депозитов, особенно до востребования, неизбежен. Тем не менее, я хотел бы подчеркнуть, что реакция Fideuram — Intesa Sanpaolo Private Banking уже в самые первые дни чрезвычайной ситуации в области здравоохранения была быстрой и расширенной за счет интенсивного общения с клиентами и планирования новых инвестиционных решений, направленных на предлагаемые возможности. по контексту ссылки. Подход, который окупился; после короткой и неизбежной фазы напряженности в марте многие инвесторы воспользовались возможностью вложить средства. Следует подчеркнуть, что скорость интервенций со стороны ЕЦБ и Европы очень помогла».
В чем разница во время пандемии между средним вкладчиком, который инвестирует в управляемые фонды, и более продвинутыми клиентами, которые вкладывают больше капитала в более сложные финансовые инструменты?
«Независимо от типа вкладчика, для нашего бизнеса характерны доверительные отношения между клиентами и частными банкирами. Анализ состава наших клиентов показывает концентрацию на сегментах Private и HNWI. Консультации, которые мы предлагаем, дифференцированы, чтобы учесть потребности каждого. Для более искушенной клиентуры, несомненно, есть больший компонент альтернативных инвестиций, решений, созданных для институциональных инвесторов. С платформой фонда FAI, Fideuram Alternative Investment, мы предлагаем нашим состоятельным и частным клиентам инвестиционные решения на частных рынках (например, в частном капитале и частном долге)».
Пусть говорят цифры: в первой половине 2020 года каковы результаты подразделения Private Banking группы Intesa Sanpaolo?
«Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking Group завершила первые шесть месяцев 2020 года с консолидированной чистой прибылью в размере 419 миллионов евро. Наше подразделение зафиксировало сильную стабильность в основных компонентах отчета о прибылях и убытках, которые показывают стабильные доходы и внимание к расходам, к которым был добавлен экстраординарный чистый приток — более 6 миллиардов — демонстрирующий особенно надежную модель обслуживания, вознагражденную клиентами. Агрегированный анализ показывает, что приток средств в управление активами значительно увеличился (+1,4 млрд евро), в основном благодаря деятельности наших финансовых консультантов, которые во втором квартале года направили сбережения клиентов из новых потоков на продукты управляемых сбережений. Это выдающиеся результаты, достигнутые в сложных социально-экономических условиях».
Изменился ли ваш подход к клиентам во время карантина и даже после него? Получили ли цифровые технологии и консалтинг дальнейшее развитие в вашем бизнесе?
«В последние месяцы мы расширили информационное, обучающее и цифровое предложение. Сегодня все признают важность инвестиций в человеческий и технологический капитал. Тем не менее, есть несколько компаний, которые могут сделать значительные инвестиции в обоих направлениях, как мы делаем и будем продолжать делать. Существует очевидная тема размера, которая будет способствовать дальнейшей консолидации отрасли в будущем. Те, кто инвестирует столько же, сколько и мы, получат выгоду, которая станет еще более решающей в будущем. Цифровые технологии позволили нашим приватбанкирам поддерживать постоянные отношения с клиентами даже во время карантина. Мы будем продолжать укреплять наше предложение цифровых услуг на всех этапах консультирования: от анализа потребностей до постоянного и персонализированного мониторинга активов наших клиентов. Мы также предлагали продукты ad hoc, например, с постепенным входом, что позволяло сглаживать неровности рынков».
Что изменится для частного подразделения группы Intesa Sanpaolo с приходом IW Bank? Будут ли объединены консультационные и частные банковские структуры двух банков или они будут дополнять друг друга?
«Я знаю профессионализм своих коллег в IWBank: это сеть, потенциал которой я ценю, она оснащена своеобразной бизнес-моделью и идеально гармонирует с нашим подразделением Private Banking. Сеть IWBank становится частью Private Division группы Intesa Sanpaolo вместе с Fideuram, Intesa Sanpaolo Private Banking и Sanpaolo Invest. Мы рады приветствовать и развивать таланты, которые работают на нас: благодаря приходу новых коллег наша группа станет еще богаче, в том числе с точки зрения предрасположенности к рынку».
Поскольку вы являетесь не только ведущим частным банком Intesa, но и председателем Assogestioni, каково текущее состояние индустрии управления активами? Что дает нам надежда на оставшуюся часть года удвоение сбора средств в августе (чуть менее 7 миллиардов)? Возможно ли, что отток средств, который, казалось, беспокоил во время карантина, будет полностью ликвидирован к концу 2020 года?
«Мне кажется, что реакция индустрии управления активами была положительной в такой сложный год, как 2020. Сберегательные компании были очень близки к каналам распределения, предоставляя своевременную и адекватную информацию о развитии кризиса. Я считаю, что сочетание производства и дистрибуции на службе у клиентов сработало хорошо».
Как вы объясните разочаровывающую коллекцию PIR, несмотря на их положительные результаты? А как дела у Pir Alternatives?
«Assogestioni с самого начала поддерживала создание альтернативных PIR. Это инструменты, направленные на возобновление инвестиций путем привлечения частных сбережений в малые и средние предприятия, которые составляют основу экономики нашей страны и прекрасно дополняют традиционные ПИР. Есть много компаний, которые собираются запустить эти новые продукты, и еще слишком рано подводить итоги. Различные изменения, которые произошли с ограничениями на инвестиции традиционных PIR, несомненно, замедлили гонку PIR. Это инвестиции, которые должны быть объяснены их спецификой и налоговыми льготами, связанными с ними. Я думаю, что система Pir, возможно, будет перезапускаться немного медленнее, чем ожидалось».
