Мы возвращаемся к разговору о потолке наличных денег. Законодательный лимит в настоящее время составляет 3 тысячи евро, но только что одобренный Советом министров маневр предусматривает снижение его до 2 тысяч в течение следующих двух лет, а затем снова до тысячи в 2022 году. Italia Viva не нравится эта мера (она была правительство Ренци повысить порог с 3 до XNUMX евро), поэтому нельзя исключать, что некоторые изменения или даже отмены могут произойти на этапе преобразования.
Однако стоило смахнуть пыль с темы (с 10 года было 2002 изменений), как многие хлынули в Минэкономики за разъяснениями. Поэтому Казначейство решило опубликовать новые часто задаваемые вопросы (вопросы с ответами), создав своего рода справочник по использованию наличных денег.
Вот основные случаи, которые нужно иметь в виду, чтобы не иметь неприятных сюрпризов и не усложнять себе жизнь без необходимости.
СНИМАЙТЕ И ОПЛАЧИВАЙТЕ НАЛИЧНЫМИ В БАНКЕ ЗА ПОРОГОМ
Это можно сделать: потолок использования наличных денег касается только платежей, т. е. потоков денег между разными субъектами, а не операции снятия или внесения наличных денег на расчетный счет. Однако в этих случаях законодательство о борьбе с уклонением предусматривает возможность доначисления налога налоговыми органами. Кроме того, банки, почтовые отделения, платежные учреждения и учреждения, занимающиеся электронными деньгами, обязаны отправлять «объективные сообщения» о движении наличных средств в UIF (подразделение финансовой разведки, созданное в Банке Италии). тысяч евро.
ОПЛАТА ПРЕВЫШЕ ПОРОГА НАЛИЧНЫМ И ЧЕКОМ
Можно, но часть, оплачиваемая наличными, должна быть меньше установленного законом лимита (3 тысячи евро в этом году, затем, если маневр не претерпит изменений, 2 тысячи в 2020-2021 годах и тысяча в 2022 году.
ОПЛАТА ЗА ПОРОГ С НЕСКОЛЬКИМИ ПРОВЕРКАМИ
Это разрешено, поясняет Минфин, поскольку «не является гипотезой накопления и, следовательно, не влечет за собой нарушения». Причина в том, что банковские чеки оставляют следы операции в том банке, который их выдал, и в том, где они были оплачены.
ЗАПОРОГОВАЯ ОПЛАТА НОТАРИУСУ
Возможна оплата нотариусу векселей и чеков наличными, так как нотариус может рассматриваться в данном случае как «уполномоченный представитель» кредитной организации, обратившейся с заявлением о подаче протеста.
ОПЛАТА ЗА ПОРОГОМ НАЛИЧНЫМИ, НО В РАССРОЧКУ
Если стороны заключают договор, предусматривающий рассрочку платежа (разумеется, регулярно выставляемую по счету), они не нарушают правила.
ПЛАТЕЖ ЗА ПОРОГОМ С ПОДДЕЛЬНЫМИ РАССРОЧКАМИ
Преступление совершается теми, кто совершает несколько «искусственно разделенных» платежей наличными, чтобы не превысить установленный законом порог, делая вид, что существует несколько транзакций, хотя на самом деле это только одна.
ЧЕМ РИСКУЮТ ТЕ, КТО НАРУШАЕТ ПРАВИЛА
Штраф очень высок: он составляет от 3 50 до 15 250 евро и увеличивается в пять раз (с 250 XNUMX до XNUMX XNUMX евро) в случае нарушений, превышающих XNUMX XNUMX евро.
