В 2021 году мировое население High Net Worth Individuals (HNWI), то есть людей с высоким уровнем собственного капитала, выросло на 7,8%, а их богатство увеличилось на 8% благодаря восстановлению экономики, поддерживаемому фондовым рынком. Америка всегда наверху, а Европа поднимается на второе место в рейтинге. Это то, что вытекает из Доклад о мировом богатстве за 2022 г. от Capgemini, который исследует движение мирового богатства за предыдущий год, анализируя тенденции и эволюцию высокий собственный капиталили «лицо с высоким уровнем дохода».
Подробно, Отчет Capgemini 2022 охватывает 71 рынок, представляющий более 98% мирового валового национального дохода и 99% капитализации мирового фондового рынка. В опросе компании Insights приняли участие 2.973 состоятельных человека на 24 основных рынках активов в Северной Америке, Латинской Америке, Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе.
Но отчет выходит в то время, когда акции падают, и опасения по поводу инфляции, последствий войны в Украине и вариантов коронавируса сказываются на состоятельных инвесторах, чье количество и богатство неуклонно росли в прошлом году.
Мировой рейтинг богатства: где самые богатые
В 2021 году гонка цен на акции увеличила количество сверхбогатых в мире на 8%. Северная Америка зафиксировали самый большой прирост состоятельного населения и богатства на 13,2% и 13,8% соответственно. В США в надежном технологическом секторе состояние Скруджа увеличилось на 14%. На втором местеЕвропа при этом Дания, Италия и Нидерланды имеют самый большой рост Ultra-HNWI (с активами в размере 30 миллионов долларов и более). В частности, в Еврозоне были зарегистрированы самые высокие темпы роста в 2021 году: 6,7% для состоятельного населения и 7,5% для богатства, особенно в Европе. Таким образом, площадь г.Азиатско-Тихоокеанский регион (с ростом населения HNW на 4,2% и благосостояния на 5,4%), которые доминировали в ландшафте HNWI в течение последнего десятилетия. Во всем мире 70% HNWI инвестировали в цифровые активы и валюты.
В 2021 году США, за которыми следуют Япония, Германия и Китай, сохранили первое место по численности населения HNW. Вместе на эти четыре страны приходится 63,6% населения мира, что на 0,7% больше, чем в 2020 году.
Новые потребительские сегменты
Согласно отчету, демографический состав состоятельных людей продолжает развиваться: все больше женщин, представителей ЛГБТК+, миллениалов и представителей поколения Z обращаются за услугами по управлению активами. По словам Капджемини, чтобы охватить эти новые сегменты клиентов, компаниям необходимо переосмыслить свои стратегии взаимодействия.
Каждый формирующийся клиентский сегмент имеет свои собственные ценности, предпочтения и потребности, которые в настоящее время не могут удовлетворить многие фирмы по управлению активами. В результате многие из этих состоятельных людей обращаются к более адаптивным конкурентам или к небольшим семейным офисам.
Подумайте об этих примерах:
- Капджемини отметил, что женщины, во всех диапазонах благосостояния, должны унаследовать 70% мирового богатства в течение следующих двух поколений. Они ищут компании, которые предлагают не только прозрачность комиссий и безопасность данных, но и обучение тому, как увеличить это богатство.
- Точно так же 39% тысячелетний богатый сменил поставщиков в прошлом году из-за отсутствия прозрачности. Они часто ищут новых управляющих активами, потому что им требуется больше цифрового взаимодействия, образования и удобства.
- Кроме того, уникальная группа людей с технологическим богатством, созданная техническим бумом и подъемом единорогов, поддерживаемая венчурный капитал, предлагает огромные возможности для компаний по управлению активами. Тем не менее, только 27% компаний сообщают об активном использовании этих перспектив.
В отчете говорится, что для того, чтобы открыть этот в значительной степени неиспользованный клиентский сегмент, компаниям, управляющим активами, необходимо сосредоточиться на предоставлении большего удобства и персонализированного опыта, а также на укреплении доверия с помощью таких подходов, как партнерство с экосистемой, комплексные цифровые решения и большее разнообразие в найме новых талантов.
ESG и цифровой актив
Индустрия управления капиталом испытывает диверсификацию вариантов инвестиций, таких как устойчивые инвестиции и растущее распространение цифровые активы. Согласно отчету Capgemini, поскольку экологические, социальные и управленческие императивы продолжают расти, фирмы по управлению активами должны стремиться оказывать образовательную поддержку и широкий выбор продуктов для состоятельных ключевых столпов своих стратегий.
В отчете говорится, что во всем мире 55% HNW заявили, что инвестируют в дела с воздействием. ESG Положительный результат является ключевым фактором, и 64 % попросили предоставить оценку ESG, чтобы понять социальное влияние фонда.
Но 40% опрошенных управляющих активами заявили, что им сложно продемонстрировать влияние ESG.
«Приток новых инвестиционных возможностей, таких как устойчивое инвестирование и цифровые активы, оказывает решающее влияние на отрасль управления капиталом», — сказал он в своем заявлении. Нилеш Вайдья, глава глобального сектора розничных банковских услуг и управления активами в стратегическом бизнес-подразделении финансовых услуг Capgemini.
«Фирмы по управлению активами должны уделить первоочередное внимание своевременному обучению этой тенденции, чтобы сохранить своих клиентов. Кроме того, с наступлением новой эры цифровых активов фирмам по управлению активами необходимо использовать партнерские отношения с экосистемами, чтобы расставлять приоритеты в портфеле разнообразных цифровых предложений для клиентов», — заключил Вайдья.
Фигура директора по работе с клиентами
Отчет о благосостоянии за 2022 год показал, что все большее число фирм по управлению активами отводят новую роль главный специалист по работе с клиентами, чья цель — поддерживать тесные связи с клиентами и ставить их в центр процесса управления капиталом.
Роль фокусируется на управлении данными и цифровыми преимуществами в организации для удовлетворения сложных и меняющихся потребностей клиентов и стимулирования их удержание. Согласно отчету, уделяя приоритетное внимание автоматизации и анализу данных, управляющие активами могут предоставлять клиентам гиперперсонализированный опыт, чтобы оправдать ожидания развивающихся сегментов.
По словам Capgemini, CCO будут играть решающую роль в создании инклюзивной клиентской экосистемы, расширяя при этом свои консультационные возможности за счет анализа данных. Таким образом, предприятия могут использовать комплексный подход для удобного удовлетворения всех потребностей клиентов. Это поможет удовлетворить образ жизни и предпочтения клиентов и в конечном итоге поможет рост бизнеса.
