Ассортимент инвестиционных инструментов, выпущенных Banca IMI, еще больше расширился благодаря 8 новым сертификатам Cash Collect, зарегистрированным на рынке SeDeX итальянской биржи начиная с сегодняшнего дня, 20 сентября 2018 года. Сертификаты предлагают инвестору возможность получения прибыли в ситуациях стабильности, роста или ограниченное падение базового финансового актива с краткосрочным временным горизонтом.
ИЛЬ ФУНКЦИОНАЛЬНО
Новые сертификаты Banca IMI Cash Collect — это инвестиционные сертификаты с условной защитой капитала, особенностью которых является выплата инвестору безусловных фиксированных премий в течение первых 3 месяцев и ежемесячных условных премий в течение оставшегося срока действия сертификата.
В частности, все сертификаты Cash Collect, перечисленные на 20 сентября, имеют следующие характеристики: цена выпуска равна 100 евро, срок действия 12 месяцев и барьер, соблюдаемый только при погашении; предусмотреть выплату 3 безусловных фиксированных премий за первые 3 месяца октября 2018 г., ноября 2018 г. и декабря 2018 г. независимо от доходности базовой акции и 9 условных премий за оставшиеся 9 месяцев: в целях выплаты условной премии , достаточно, чтобы базовый актив на соответствующие даты оценки имел стоимость выше или равную Уровню барьера. По этой причине, даже в случае незначительного снижения базовой акции, доходность Сертификата является положительной.
В качестве примера рассмотрим подробно, как работает сертификат: Cash Collect on Air France – KLM (ISIN IT0005345282). Инвесторы получат возможность приобрести этот инструмент непосредственно на рынке SeDeX итальянской биржи, начиная с 20 сентября 2018 года, через своего доверенного финансового посредника, телефонный банкинг или интернет-банкинг. По сертификату выплачиваются 3 безусловные фиксированные премии в размере 0,57 евро за каждый инструмент в следующие даты (для того, чтобы премия была признана в даты оплаты, сертификаты должны быть приобретены в течение 3 рабочих дней до фактической даты оплаты): 17 октября 2018 г. - 19 ноября 2018 г. - 17 декабря 2018 г.
Напоминаем, что в указанные выше даты выплата премии происходит вне зависимости от исполнения андерлаинга. Если стоимость доли Air France – KLM упадет ниже барьера (равного 6,1054 евро), сертификат в любом случае будет выплачивать сумму в размере 0,57 евро.
В течение следующих 9 месяцев по сертификату выплачивается ежемесячная премия, зависящая от показателей базового актива в следующие даты (сертификаты должны быть приобретены не менее чем за 3 рабочих дня до указанных дат платежа):
– 17 января 2019 г. – 18 февраля 2019 г. – 18 марта 2019 г. – 17 апреля 2019 г. – 17 мая 2019 г. – 17 июня 2019 г. – 17 июля 2019 г. – 19 августа 2019 г. – 17 сентября 2019 г.
Выплата надбавки в размере 0,57 евро в этом случае зависит от исполнения доли Air France – KLM. Если в день оценки цена базового актива равна или превышает уровень барьера, инвестор получит премию. И наоборот, если значение должно быть ниже порогового уровня (равного 70% от первоначальной стоимости исполнения), по сертификату не будет выплачиваться сумма в размере 0,57 евро.
По истечении срока действия сертификата (17 сентября 2019 г.) инвестор получит номинальную стоимость сертификата в размере 100 евро, увеличенную на последнюю условную премию в размере 0,57 евро, если стоимость доли Air France – KLM будет равна или выше барьерного уровня (равного 6,1054 евро). В противном случае инвестор понесет убыток, соизмеримый с тем, который он получил бы, вложив средства непосредственно в базовую акцию.
Полный список сертификатов Banca IMI Cash Collect доступен на сайте эмитента: www.bancaimi.prodottiequotazioni.com
