Первый отчет о мире частного банковского обслуживания в Италии появится в конце 2015 года: это карта макроэкономических показателей и элементов, позволяющих сфотографировать и обрамить сектор частного банковского обслуживания в Италии путем изучения его наиболее важных аспектов, таких как управление портфелем и эволюция предлагаемые услуги. Инициатива начинается с Университет Люка Каттанео и Банк Дженерал, при поддержке также HSBC e Кайрос, и направлен на заполнение пробелов в данных и анализе, который существует сегодня в этом секторе.
«До сих пор в этом мире нет обсерватории, которая вместо этого дает много информации, — объяснил он на миланской пресс-конференции, посвященной презентации обсерватории. Анна Гервасони, профессор экономики и управления бизнесом в Liuc, — инвентаризация этого сектора показалась нам чем-то, что может быть использовано как академическим, так и операционным миром. Это развивающийся мир, который растет и меняется».
2015, ГОД НУЛЕВОЙ ДЛЯ PRIVATE BANKING
2015 год будет базовым для обсерватории, необходимо будет понять, как агрегировать информацию, чтобы иметь корзина индикаторов. Начиная с поиска одного определение частного банкинга следует использовать в качестве точки отсчета (и с надеждой, что она будет распространяться все больше и больше, чтобы создать общую точку для начала обмена информацией).
На самом деле, это все еще очень изменчивый сектор, к которому операторы подходят по-разному как в количественном, так и в операционном отношении. Другими словами, используются разные пороги для сегментации клиентов (наиболее распространены 500 тысяч или 1 миллион евро) и организационные подходы разные (кто-то, например, просто размещает это как подразделение внутри сектора, а кто-то как услугу, дополнительную консультацию). Это очень затрудняет поиск данных, особенно данных, которые являются однородными и сопоставимыми.
В Италии панорама, конечно, отличается от международной. «Зарубежные модели приват-банкинга сильно отличаются от наших, — пояснил он. Роберт Читарелла, управляющий директор итальянского филиала HSBC Global по управлению активами — в Италии они дети высокой доходности государственных облигаций и недвижимости, явлений, которые отличаются за границей. Поэтому в Италии частный банкинг имеет другой профиль риска и характеристики».
Мониторинговая и исследовательская деятельность Обсерватории будет осуществляться как за счет повторной обработки сторонних данных, так и за счет использования качественной и количественной информации, возможно собранной ad hoc, в соответствии с конкретными направлениями исследований.
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ' НОВОЙ обсерватории
«В течение многих лет частный банкинг в Италии не уделял особого внимания предложениям и услугам клиентов, — сказал Пьермарио Мотта, генеральный директор Banca Generali, — но это огромный сегмент, необходимо уметь давать ответы и обсерваторию. может оказать большую помощь отрасли, в которой отсутствуют справочные данные». В частности, исследовательская деятельность, проводимая профессором Гервазони и профессором Франческо Боллацци, преследует две основные цели:
- карту, периодически обновлять и оценивать эволюцию «набора» макроэкономических и микроэкономических показателей и элементов, чтобы позволить частному банковскому сектору быть оформленным в более общем экономическом контексте и исследовать некоторые критические аспекты рынка, такие как, например, тему управления портфелем и эволюцию предлагаемых услуг.
- создать собственный индекс, способный определить тенденцию и общую производительность рынка, представляющий собой надежный и немедленный инструмент анализа.
«Одна из задач Обсерватории, — добавил Джервасони, — проанализировать возможные конвергенции, в том числе путем изучения международных моделей, и предложить полезные интерпретации и ключи анализа, которые могут помочь инсайдерам и рынку лучше понять самые последние тенденции в секторе». . Таким образом, в рамках этой деятельности Обсерватория будет ежегодно сосредотачивать свое внимание на отдельных вопросах, таких как эволюция банковских услуг и бизнес-модели, международное сравнение с другими системами, отношения между банком и предпринимателем и критичность переходного поколения. «Оценка сбережений, — добавил Мотта, — является неизбежным приоритетом для итальянских семей в контексте низких ставок и критических экономических условий. Переосмысление бизнес-модели коммерческих банков ставит в центр внимания парадигму финансового консультирования, которая уже несколько лет занимает лидирующие позиции на более зрелых рынках с точки зрения пенсионных и инвестиционных задач».
ЧАСТНЫЙ БАНКОВСКИЙ ХАБ
Также был создан научный комитет с функцией аналитического центра, в котором будут участвовать партнеры проекта, в том числе, помимо профессоров, работающих в Обсерватории, Микеле Сегиззи (менеджер по внешним связям Banca Generali), Антонио Буччи ( руководитель отдела стратегического планирования Banca Generali), Патриция Граваги (руководитель отдела развития и управления персоналом Banca Generali), Роберто Читарелла (управляющий директор HSBC Global Asset Management, итальянское отделение).
Целью научного комитета является обеспечение прочной связи между миром исследований и профессиональным миром, прежде всего в соответствии с развитием критических вопросов сектора.
Агрегирующей точкой Обсерватории будет сайт, который, по замыслу, станет небольшим центром частного банковского обслуживания, собирающим исследования, разработанные Обсерваторией, и другую информацию о мире частного банковского дела.
