Чеки: 10 вещей, которые нужно знать, чтобы не ошибиться

Уверены ли мы, что знаем правила заполнения чеков без ошибок? В последние годы различные законы о бюджете и отраслевые нормативные акты ввели несколько новшеств в отношении того, как выписывать банковские чеки и на какую сумму. можно использовать наличные. Вот почему ABI — ассоциация, представляющая основные итальянские кредитные учреждения — решила начать информационную кампанию по использованию наличных денег, чеков, счетов и сберегательных или депозитных книжек, чтобы помочь потребителям узнать о правилах и, таким образом, избежать неприятных ситуаций. ситуации. Вот 10 вещей, которые нужно знать и обращать внимание, чтобы не ошибиться:

1. Запрещается перевод между частными лицами без использования уполномоченных субъектов (например, банков) наличных денег и ценных бумаг на предъявителя (например, чеков без указания бенефициара) на общую сумму, равную или превышающую 3.000 евро; «потолок» использования наличных его несколько раз модифицировали, но в настоящее время это порог, за который нельзя выходить.

2. Банковские, кассовые или почтовые чеки сумма, равная или превышающая 1.000 евро должны содержать - помимо даты и места выдачи, суммы и подписи - указание бенефициара и «непередаваемая» оговорка. Поэтому будьте осторожны, если вы используете бланк чека, который вы давно собирали в банке, и проверьте, не стоит ли на чеке формулировка «непередаваемый». Если формулировка отсутствует на чеке, она должна быть добавлена ​​для сумм, равных или превышающих 1.000 евро;

3. Банки, с учетом положений закона, автоматически выдают клиентам чеки с заранее напечатанной формулировкой о непередаваемости;

4. любой, кто хочет использовать чеки свободной формы на сумму менее 1.000 евро, может это сделать подав письменный запрос в ваш банк;

5. за каждый чек, выпущенный или выданный в свободной форме, т.е. без пометки "непередаваемый" требуется по закону оплата заявителем чека гербового сбора в размере 1,50 евро что банк платит государству;

6. Запрещается открытие счетов или сберкнижек. анонимно или с фиктивным заголовком и их использование также запрещено даже при открытии в иностранном государстве; депозитные книжки, банковские и почтовые, могут быть выданы только в именной форме, т.е. на имя одного или нескольких конкретных лиц;

7. для тех, кто все еще держит сберегательные книжки на предъявителя, существует период времени для погашения, истекающий 31 декабря 2018 года, однако их передача запрещена;

8. в случае нарушений наличные и чек порог (например, отсутствие указания пункта «Не подлежит передаче») штраф варьируется от 3.000 50.000 до XNUMX XNUMX евро;

9. к чаюза передачу сберкнижек на предъявителя штраф может варьироваться от 250 до 500 евро. Такой же штраф применяется в случае не погашения существующих сберегательных книжек на предъявителя до крайнего срока 31 декабря 2018 года;

10. за использование в любой форме анонимных счетов или сберегательных книжек или с вымышленными именами штраф составляет процент и варьируется. от 10 до 40% от остатка.