«Увеличение до 5,90% ставки Irap для страховых компаний выходит далеко за рамки логики участия в восстановлении страны: мы надеемся, что парламент рассмотрит эту вводящую в заблуждение и несовместимую меру с намерениями развития Италии». Сильно спорные слова принадлежат Фабио Черкиаи, президенту ANIA, который сегодня утром открыл национальную ассамблею Ассоциации, выступив против новой налоговой меры для страхового сектора, включенной в финансовый маневр.
Но Черкиаи пошел еще дальше, утверждая, что для возобновления роста в Италии «нет необходимости в маневрах экономической политики, характеризующихся дальнейшим повышением налогов для предприятий и домашних хозяйств»: необходимо «сокращать непродуктивные государственные расходы, компенсировать уклонение от уплаты налогов и гарантировать определенные правила для вкладчиков и инвесторов». Нам нужны «глубокие и общие реформы посредством переосмысления роли государства». На пути к выздоровлению страховые компании «призваны играть большую роль в социальной ответственности», но «они не могут продолжать подвергаться наказанию, считаясь курицами, несущими золотые яйца, независимо от экономических результатов сектора».
Согласно данным, опубликованным Ania, за последнее десятилетие итальянский страховой рынок вырос на 88%, но «наши семьи по-прежнему менее застрахованы, чем в основных европейских странах», — пояснил Черкиаи. Италия находится на четвертом месте в Европе и шестом в мире по сбору страховых премий с долей рынка 4,2%, что в 2010 г. зафиксировало падение ВВП на уровне 8,1%. Этот показатель выше, чем в США (8%), Германии (7,1%) и Китае (3,4%), но значительно ниже, чем в Великобритании (12,9%), Франции (10,6%) и Японии (9,9%). ).
У нас средняя премия на одного жителя равна 1.954 3.297 евро, что ниже, чем в других промышленно развитых странах: на первом месте британцы (3.074 2.865 евро), за ними следуют французы (35,9 2,2 евро) и японцы (2009 90,1 евро). В прошлом году в нашей стране премии в секторе non-life составили 11,1 млрд долларов (+50,3% по сравнению с 2010 годом), а в секторе жизни – 1,8 млрд долларов (+8,6%). Собственный капитал системы (XNUMX млрд рублей) уменьшился в XNUMX году на XNUMX% и составил XNUMX% балансовых обязательств.
Говоря о правилах сектора, Черкиаи сослался на Solvency II, проект европейской нормативно-правовой реформы в сфере страхования, надеясь, что новые требования к капиталу не будут «модифицированы в сверхпруденциальном смысле, что еще больше увеличит нагрузку на компании». Это было бы серьезной ошибкой». В любом случае остается «необходимым доработать новую нормативную базу, чтобы не оставлять бизнес в невыносимой ситуации неопределенности».
