В Италии 43% розничных инвесторов инвестируют в цифровые технологии (полностью или частично), и этот процент возрастает до 64% во всем мире. Об этом говорится в международном опросе, проведенном Amundi в котором приняли участие 4.186 розничных инвесторов в возрасте от 21 до 60 лет на 11 европейских и азиатских рынках, чтобы понять, как они инвестируют, почему они инвестируют и как они это делают.
Цифровые технологии широко распространены во всех возрастных группах, итальянцы полагаются на финансовые консультации
Согласно исследованиям, использование цифровых технологий является высоким в все возрастные группы, но становится еще выше среди более богатых инвесторов. В процентном отношении 66% розничных инвесторов в возрасте от 21 до 30 лет инвестируют хотя бы часть своего портфеля в цифровые технологии, тогда как несколько меньший показатель зафиксирован в диапазоне от 50 до 60 лет (59%).
Средний розничный инвестор обычно инвестирует больше этой суммы. половина (53%) своего портфолио в цифровом виде без привлечения услуг профессионального инвестиционного специалиста. Однако инвесторы продолжают полагаться на квалифицированные финансовые консультации: двое из пяти респондентов обращаются к профессиональному консультанту при инвестировании суммы, равной годовой зарплате, что почти в пять раз больше, чем у тех, кто обращается к социальным сетям. В этом контексте Италия является страной, где розничные инвесторы прибегают к наиболее финансовый совет, хотя, глядя на гендерные различия, мы отмечаем, что мужчины реже обращаются за профессиональной консультацией, чем женщины (65% по сравнению с 58% мужчин).
Amundi: использование цифровых технологий в ближайшие 5 лет будет расти
По словам Амунди, «уровни использования цифровых технологий, скорее всего, вырастут в течение следующих пяти лет: почти половина розничных инвесторов в цифровые технологии ожидают, что увеличение процента ваших цифровых инвестиций». Увеличение может быть обусловлено более богатые розничные инвесторы и с большей осведомленностью, цифра, которая, однако, различается от страны к стране: она колеблется от 60% инвесторов в Швейцарии и Сингапуре до 31% во Франции и 35% в Италии.
В среднем 38% людей с инвестиционными активами стоимостью менее 20.000 55 евро планируют увеличить долю своего портфеля, инвестированного в цифровые технологии, причем этот процент возрастает до 150.000% среди тех, чей инвестиционный актив превышает XNUMX XNUMX евро.
Уверенность в себе играет решающую роль
Исследование показывает, как як уверенности в себе со стороны инвесторов играет значительную роль в более широком использовании цифровых технологий: 56% тех, кто считает, что принимают правильные решения относительно сбережений и инвестиций, ожидают увеличения доли своего портфеля, инвестированного в цифровые технологии, по сравнению с 27% тех, кто чувствовать себя менее безопасно.
Примерно то же самое происходит с ценностями и ответственными инвестициями: 71% уверенных инвесторов заявляют, что важно или существенно, чтобы их мнение было отражено в инвестиционных решениях, по сравнению с 46% менее уверенных инвесторов.
Широкий гендерный разрыв также в цифровых инвестициях
Финансовая и инвестиционная отрасль также должна «принять меры по поощрению более широкое участие и вовлечение женщин которые инвестируют, чтобы гарантировать, что гендерный разрыв в инвестициях не увеличится дальше», - подчеркивает Амунди. В Италии, например, женщины гораздо менее склонны инвестировать в цифровые технологии (35%), чем мужчины (51%).
В целом, только 16% женщин-инвесторов полностью уверены, что принимают правильные финансовые решения, а 27% считают, что они плохо информированы.
Пол также влияет на выбор продуктов: женщины гораздо чаще инвестируют в сберегательные счета или в срочные инвестиционные решения, чем мужчины (44% против 34%), и гораздо реже инвестируют в ETF (26% против 36%), часто потому, что они этого не делают. знаю, как это сделать.
«Посредники имеют возможность поддерживать и поощрять приобретение большей доли женского богатства, если они возьмут на себя обязательство устранить этот дефицит доверия и информации».
Цифровые инвестиции в Италии
Что касается Италии, как уже упоминалось, 43% инвесторов инвестируют в цифровые технологии (полностью или частично). Исследование показывает, что итальянцы реже всего инвестируют через необанки (9%) или приложения с роботизированными консультациями (3%).
По сравнению со средним показателем по ЕС (46%), трое из пяти итальянских розничных инвесторов (61%) в настоящее время пользуются услугами профессионального финансового консультанта.
Наконец, следует отметить, что только 17% итальянских розничных инвесторов планируют инвестировать больше в ближайшие 12 месяцев. Причина? «Снижение располагаемого дохода является ключевым фактором, который почти для половины (47%) итальянских розничных инвесторов объясняет сокращение инвестиций в 2024 году», — поясняет исследование.
Наконец, по теме устойчивость, 58% итальянских розничных инвесторов держат в своем портфеле фонды ESG или устойчивые фонды, что немного выше, чем в среднем по миру (53%). Более молодые инвесторы стимулируют внедрение ESG: доля инвестиций в ESG гораздо выше среди инвесторов в возрасте от 21 до 30 лет (71%) по сравнению с инвесторами старше 50 лет (47%). Возобновляемые источники энергии, здравоохранение и изменение климата находятся на вершине списка ESG-тем, в которые итальянские розничные инвесторы хотели бы инвестировать больше, напротив, производство оружия, вырубка лесов, табак и производство пластмасс находятся на вершине списка отраслей, в которые они хотят инвестировать больше. хотелось бы избежать.
Илария Пизани, руководитель отдела продаж ETF, индексации и смарт-беты Amundi SGR, так прокомментировала итальянские данные: «Исследование, проведенное Amundi на тему методов инвестирования розничных клиентов, подчеркивает в Италии значительные гендерные различия относительно, например, использования цифровых решений и использования профессиональных консультаций. Знание этих данных имеет большое значение для целенаправленной ориентации маркетингового подхода и консультационной деятельности на потребности и пробелы в знаниях клиентов, тем самым повышая их удовлетворенность».
