«Кризис на Уолл-Стрит, Lehman на волоске, Merrill на продажу и AIG ищет деньги». Так озаглавил Wall Street Journal шесть колонок в понедельник, 15 сентября 2008 года. В ночь с воскресенья на понедельник официально произошло событие, положившее начало Великому кризису, сигналы которого уже поступили в 2007 году с кризисом субстандартного ипотечного кредитования, а затем окончательно вылились в кризис. крах банка Lehman Brothers трансформация финансового кризиса в системный кризис, крупнейший с 29 года, а затем подготовка к рецессии.
Банкротство банка Lehman Brothers, одного из крупнейших в США, было столь же внезапным, сколь и разрушительным.
Ровно одиннадцать лет назад банк, основанный в 1850 году семьей торговцев скотом, эмигрировавших из Германии, заявил о своем намерении воспользоваться главой 11 Кодекса США о банкротстве, т.е. той процедурой, которая осуществляется в случае банкротства. Lehman Brothers приоткрыл завесу крупнейшего банкротства в истории США (побил предыдущий рекорд WorldCom в 2002 г., объявив о банковские долги 613 миллиардов долларов, облигации на 155 миллиардов и активы на 639 миллиардов.
В тот день, прежде чем приостановить работу, акции Lehman Brothers упали на 80% на этапе подготовки к открытию Нью-Йоркской фондовой биржи, а индекс Доу-Джонса он закрыл сессию того Черного понедельника на 500 пунктов ниже, осознав самое большое падение со времен того, что последовало за теракты 11 сентября 2001 г.. 26.000 6.000 сотрудников банка (из них 140 XNUMX в Европе и XNUMX в Италии между Римом и Миланом) мгновенно потеряли работу, а кадры сотрудников, выходящих из нью-йоркского офиса с коробками, до сих пор запечатлены в коллективной памяти.
Ричард Фулд, председатель и директор Lehman, который какое-то время представлял ложные балансовые отчеты и за последние десять лет он заплатил 300.000 XNUMX долларов американским конгрессменам и сенаторам, чтобы подкупить их, был немедленно расследован другими конгрессменами, но не судебными органами, и начал свой новый бизнес. В целом, многие преступники были оправданы или даже не судимы, а некоторые из них смогли впоследствии получить другие важные банковские должности.
Только 6 марта 2012 г. через полных 1.268 дней после взлома Lehman Brothers Holdings вышла из главы 11., или с 639 миллиардов долларов конкурсного производства. Компания начала выплаты кредиторам 17 апреля, тем самым закрыв главу, которая началась 15 сентября 2008 года, когда рухнул Lehman, положив начало мировому финансовому кризису. На этом этапе кредиторам было распределено всего около 65 миллиардов долларов против требований на сумму более 300 миллиардов.
Длинная волна Великого кризиса, сначала финансового, а затем экономического, очевидно, достигла и Европы. В Италии в 2009 году ВВП потерял более 3% и только десять лет спустя с трудом итальянскому валовому внутреннему продукту удалось вернуться к докризисному уровню. Несколько европейских банков столкнулись с серьезными трудностями, и в некоторых случаях были необходимы национальные или континентальные планы спасения, чтобы избежать нового шока на рынках. Но урок Lehman оставил свой след.
