Несмотря на ограничения на использование наличных платежей, Италия по-прежнему значительно отстает от среднего показателя по зоне евро с точки зрения транзакций с электронными платежными инструментами. И согласно Аби, Итальянская банковская ассоциация, использование наличных находит причину в анонимности, за которой могут скрываться явления теневой экономики. Об этом заявил генеральный директор ABI Джованни Сабатини во время слушаний перед парламентской комиссией по налоговому регистру.
С одной стороны, данные, опубликованные Банком Италии в его последнем годовом отчете, подчеркивают общую растущую тенденцию в использовании розничных платежных инструментов, отличных от наличных, напомнил Сабатини: количество платежей, совершенных банковскими и почтовыми инструментами, фактически увеличилось на 3,9% в 2011 году (против 1,4% в 2010 году). Среди инструментов, альтернативных наличным деньгам, преобладает использование платежных карт, удельный вес которых в общем объеме платежей в 2011 году равнялся 41%, что соответствует среднему показателю по ЕС.
Тем не менее, Италия по-прежнему значительно отстает от среднего показателя по зоне евро с точки зрения транзакций с электронными платежными инструментами: в Италии в среднем на душу населения в год с этими инструментами осуществляется 68 транзакций, чем в среднем по зоне евро, которая составляет 182. «Высокое использование наличных денег в нашей стране находит свою основную причину в гарантии анонимности и, следовательно, в переменных, связанных с теневой экономикой»— отметил Сабатини. К этому, безусловно, добавляются факторы культурного характера, связанные с неосведомленностью и недоверием части населения к электронным платежным инструментам.
Генеральный директор ABI стремился привлечь внимание к тому факту, что итальянская система борьбы с оборотом наличных денег и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма далеко не поддается классификации — как опасались некоторые сообщения в прессе — «старшего брата».
«Что касается банковского и финансового посредника, важно помнить, что сообщение в Министерство экономики и финансов о нарушении правил обращения наличных денежных средств между физическими лицами и сообщение о подозрительных операциях в целях отмывания денег и финансирование терроризма в ПФР никоим образом не представляют собой «сообщение о преступлении», но, – подчеркнул Сабатини, – они представляют вниманию Министерства экономики или ПФР элементы оценки, которые затем будут изучены соответствующими органами. В частности, деятельность по противопоставлению явления отмывания денег, осуществляемая путем сообщения о подозрительных операциях, представляет собой не следственную деятельность, а своеобразную информационную связь между исполнителем преступления и органами, осуществляющими репрессивную деятельность».
