O amendă maximă de 1,3 miliarde de dolari, printre cele mai mari impuse vreodată de Statele Unite unei bănci europene pentru încălcarea embargoului împotriva Iranului. Aceasta este sancțiunea prevăzută de acordul de reglementare la care sa ajuns între banca din Piazza Gae Aulenti, autoritățile americane și statul New York, care închide o poveste care se prelungește de ani de zile. (2002-2012 perioada de referință).
Să plătească amenda, care afectează nu numai Unicredit, ci și două filiale (Germania Unicredit Bank Ag și Unicredit Bank Austria), grupul a pus deja deoparte o cifră și mai mare în ultimul bilanţ la suma stabilită, în ciuda faptului că este mai mare decât estimările anterioare, egală cu aproximativ 800 milioane.
„Sumele datorate de fiecare dintre bănci sunt acoperite integral de prevederile anulate și, în consecință, suma acoperită de acordul final de decontare va duce la eliberarea resurselor rezervate în primul trimestru al anului 2019 la nivel de Grup, cu un impact pozitiv asupra contului de profit și pierdere, net de impozite, egal cu aproximativ 300 de milioane și va avea un impact pozitiv suplimentar asupra raportului CET1 al Grupului egal cu aproximativ +8,5 puncte de bază”, explică Unicredit într-o notă.
Potrivit Departamentului de Trezorerie al SUA între ianuarie 2007 și decembrie 2011, Unicredit, prin filialele sale – Unicredit Bank Ag și Unicredit Bank Austria, ar fi derulat multe operațiuni „interzise”, gestionând peste două mii de plăți în valoare totală de 500 milioane dolari, încălcând sancțiunile stabilite împotriva unor țări precum Iranul.
În detaliu, potrivit Rezervei Federale, care va merge cu 158 de milioane de dolari din total, Unicredit a avut „practici nesigure legate de controale inadecvate asupra [respectării] sancțiunilor și supravegherea inadecvată a filialelor sale”. Trezoreria SUA a anunțat în schimb trei acorduri pentru 611 milioane care „rezolvă investigațiile privind încălcările aparente ale diferitelor programe de sancțiuni ale SUA, inclusiv cele legate de proliferarea armelor de distrugere în masă și terorismul global, în următoarele țări: Myanmar, Cuba, Iran, Libia, Sudan și Siria”.
„Băncile – se arată în nota de la Unicredit – au colaborat de mulți ani în investigațiile efectuate de autoritățile SUA și ale statului New York, împărtășind și rezultatele investigațiilor interne ample și rămân angajate să garanteze o colaborare continuă și la nivel global cu autoritățile competente".
Chiar înainte de începerea anchetei, „Unicredit a implementat în mod voluntar un plan corectiv atât la nivel global, cât și la nivelul fiecărei bănci individuale pentru a-și consolida politicile, procedurile, suporturile și controalele necesare pentru a asigura respectarea deplină a regimului de sancționare și a obligațiilor de control intern aplicabile din când în când”, conchide nota.
