Riscul este mereu acolo, dar în vremuri de criză este mai bine să-l stăpânim. Și dați semne de încredere și fiabilitate investitorilor, din ce în ce mai preocupați de tendințele pieței și în căutarea transparenței. Cu acest scop Unicredit private banking, în colaborare cu liderul mondial al ETF-urilor iShares, a creat un nou produs, capabilă să combine randamentele și controlul riscurilor.
Se numește „Verde”, presupune o investiție minimă și va fi disponibilă de vineri, 11 mai, după road show-ul din ziua precedentă. „Situația piețelor financiare – confirmă el șeful de marketing global al UniCredit Private Banking Andrea Lacalamita – a avut un impact și asupra clienților privați. Aproape doi din trei clienți și-au redus apetitul pentru risc, unul a făcut-o permanent. Cererea de simplitate și transparență în soluțiile de investiții a crescut, la fel ca și nevoia de conștientizare deplină a riscurilor inerente fiecărei alegeri. Clientul de astăzi cere în primul rând să cunoască riscul pentru capitalul său. Abia atunci este interesat de randament. Este o atitudine prudentă în concordanță cu un scenariu în care investiția cu risc zero nu mai există”.
Într-adevăr, conform unui studiu BCG din 2011, 61% dintre investitori și-au redus sau eliminat apetitul pentru risc, în timp ce unul din trei l-a confirmat și doar 4% l-au crescut în ultima perioadă.. Iar nevoia principală a clienților privați este înțelegerea produsului (pentru 40% dintre aceștia), urmată de garantarea capitalului (14%). Doar 8% dintre aceștia, în schimb, consideră performanța produsului sau lichiditatea acestuia ca fiind o prioritate (3%).
Funcționarea noului management este la fel de simplă și transparentă pentru client, pe cât de sofisticat este zilnic mecanismul care adaptează proporțiile investițiilor la tendințele pieței. Investitorul, cu sprijinul bancherului său privat, stabilește un nivel de garantare a capitalului său între 80 și 90% în funcție de nevoile, așteptările și profilul de risc.. Echipa de specialiști ai Strategiei Globale de Investiții a Unicredit Private
Banca va investi resursele clientului în consecință, definind compoziția optimă a portofoliului său între o linie conservatoare și una activă și folosind ETF-urile iShares pentru investiții.
„Verdele este nou – subliniază Lacalamita – pentru că, spre deosebire de produsele tradiționale garantate, acesta este gestionat de clienții individuali, care își pot mări sau micșora investițiile în orice moment, modificați nivelul garanției sau ieșiți fără costuri. În plus, valoarea garanției este legată de performanța managementului și nu poate decât să crească. Iar dacă managementul ar scădea sub nivelul de garanție, Unicredit integrează diferența în contul clientului în două zile”.
La prezentare a fost prezent și Emanuele Bellingeri, manager iShares pentru Italia, care a reamintit câteva caracteristici ale ETF-urilor: „De la lansarea lor în anii 90, ETF-urile – a spus Bellingeri – au a continuat să înregistreze o creștere constantă și sănătoasă, confirmată și de intrările record de peste 50 de miliarde de euro în primul trimestru al anului 2012. Având în vedere varietatea și amploarea expunerilor accesibile prin aceste instrumente și pe segmentul obligațiunilor, acum este posibil să construim portofolii echilibrate în întregime de ETF-uri, cu profiluri de risc diferite, pentru a profita de o gamă largă de surse diversificate de rentabilitate”.
Noul management, care urmărește, prin urmare, să combine simplitatea, diversificarea și flexibilitatea datorită utilizării ETF-urilor și a unui mecanism de protecție dinamic, după piața italiană va debuta și pentru clienții Unicredit din Austria și Germania.
