Nu este tocmai un robo-advisor, pentru că nu înlocuiește relația dintre client și consultant, ci Alfabeto, platforma digitală de consiliere lansată în 2016 de Fideuram, divizia de private banking a grupului Intesa Sanpaolo, este o „nouă paradigmă relațională în consultanța pentru investiții private”, așa cum este definită chiar de bancă.
Dezvoltat în întregime intern în urmă cu un an și jumătate, Alfabeto nu este o simplă platformă IT, nici un algoritm care înlocuiește relația dintre client și consultant, ci un adevărat canal de relație care deschide noi oportunități de întâlnire pentru client, chiar virtuale pentru gestionați-vă investițiile mai eficient. Și care îi convinge pe clienți, nu doar pe cei mai tineri obișnuiți cu instrumentele tehnologice: începând cu 30 septembrie anul acesta peste 2.300 de consilieri financiari și bancheri privați înregistrați, 53 de clienți serviți (din totalul de 600 de Fideuram) și peste 10.200 de aplicații descărcate pe mobil.
alfabet este mai presus de toate un avantaj pentru consultant: îi permite să îmbunătățească serviciul, promptitudinea răspunsului și capacitatea sa de a servi un număr mai mare de clienți. Care au la dispoziție un instrument digital, flexibil și ușor accesibil pentru a-și gestiona activele. Dar fără a pierde contactul uman cu bancherul tău.
„Fideuram a plecat de la două ipoteze – explică banca –: pe de o parte există relația dintre client și consilier, care rămâne factorul esențial și personal în contextul consilierii financiare, pe de altă parte necesitatea de flexibilitate, rapiditate și ușurință. accesibil. Alphabet reconciliază digitizarea și personalizarea raportului, oferind suport maxim clientului și consilierului său financiar, în toate acele ocazii în care o întâlnire fizică nu este posibilă”.
Dar cum funcționează Alphabet? Prin platformă clientul accesează zone de informații publice și conținuturi rezervate, împărtășită de consilierul dumneavoastră; are, de asemenea, acces la toate funcțiile care vă permit să vă mențineți investițiile sub control. Apoi poate examina rapoarte, documentație privind investițiile sale, propunerile primite și rapoartele privind întâlnirile (personale sau virtuale) cu consilierul său, poziția sa financiară generală, cu grafice și rapoarte de mix de portofoliu, tendințe de investiții și rapoarte detaliate, până la un singur produs. .
Acest „birou digital” permite consultantului și clientului partajați informații chiar și de la distanță, comunicați prin chat sau apel video, și chiar pentru a profita de funcțiile inovatoare de co-browsing pentru a naviga împreună în extrase, portofolii financiare și propuneri de investiții, până la aprobarea acestora prin semnătură electronică.
