Sella Gestioni lansează primele sale PIR (Piani Individuali di Risparmio), noua investiție pe termen mediu și lung menită să direcționeze economiile abonaților și către companiile italiene mici și mijlocii. Compania Grupului Banca Sella se numără printre primele companii italiene de administrare a activelor care oferă clienților săi această nouă oportunitate de investiție prin două propuneri care răspund nevoilor diferite ale economisitorilor:
„Investiții echilibrate Italia”, deja subscris, dedicat investitorilor cu o predispoziție mai mică la risc, investește în instrumente de capitaluri proprii, până la maximum 40%, obligațiuni și instrumente monetare denominate în euro.
„Investiții în capitaluri proprii Italia”, disponibil din 6 aprilie, cu toate acestea, investește în totalitate în instrumente financiare de capitaluri proprii denominate în euro. Această nouă clasă PIR aparține istoricului fond de acțiuni Investimenti Azionario Italia care, datorită unei echipe dedicate de manageri și analiști, a avut o rentabilitate cu 1994% mai mare decât valoarea de referință din 40, anul înființării.
Noile produse sunt fonduri mutuale de investiții al căror portofoliu este investit conform indicațiilor dictate de legislația privind PIR-urile: cel puțin 70% în instrumente financiare emise de companii italiene sau străine cu sediu permanent în Italia. În plus, cel puțin 21% din valoarea totală a fondului este investită în instrumente financiare ale altor companii decât cele incluse în indicele Ftse Mib.
Există multe avantaje pentru economisitorii care investesc în PIR, plecând de la beneficiile fiscale pe care aceste instrumente le permit: PIR-urile sunt de fapt scutite de impozitarea veniturilor generate de investiții dacă sunt îndeplinite anumite condiții (investiție maximă de 30 euro în anul calendaristic și până la un total de până la 150 euro pe parcursul durata de viață a PIR cu condiția ca investiția să fie menținută cel puțin 5 ani) și să nu fie supuse impozitului pe succesiune. Instrumentul este accesibil tuturor, datorită posibilității de a investi sume mici: investiția minimă este de fapt de 50 de euro prin Pac (plan de acumulare) și de 500 de euro prin Pic (plan de investiții de capital). Alte puncte forte sunt date de transparență, datorită evaluării zilnice a investiției și gestionării eficiente a volatilității și riscului datorită unei diversificari atente a activelor financiare selectate. De asemenea, se poate dezinvesti chiar și înainte de 5 ani, fără penalități, cu excepția renunțării la avantajele fiscale.
„PIR-urile s-au născut cu Legea bugetului 2017 – a explicat el Nicola Trivelli, director general și director general al Sella Gestioni – și reprezintă o inițiativă care vizează finanțarea companiilor italiene, în special cu capitalizare medie și mică, stimulând astfel economia reală. În calitate de companie italiană de administrare a activelor – continuă Trivelli – Sella Gestioni operează pe piață de mai bine de 30 de ani și acest know-how consolidat a fost punctul nostru forte în crearea PIR-urilor, identificând două propuneri pentru a satisface fiecare nevoie. Experiența noastră în zonă - conchide Trivelli - consolidată de întâlniri periodice cu companii și de o cunoaștere profundă a țesutului productiv italian, ne permite să facem alegeri direcționate orientându-ne către companii cu potențial de creștere mai mare cu scopul de a crea valoare pe mediu. /termen lung. De asemenea, managementul activ al portofoliului face posibilă modificarea periodică a activelor financiare selectate pe baza tendințelor pozitive actuale”.
