În ciuda pandemiei de Coronavirus, numărul membrilor listelor de agenți și brokeri a crescut, ceea ce vede în creștere și numărul de colaboratori și numărul de mandate de la bănci și companii financiare. Din asta reiese Raportul 2020 al OAM, Corpul Agenților și Mediatorilor. Analiza activității de supraveghere confirmă faptul că membrii au, în majoritatea cazurilor, comportamente care aderă la reglementările sectoriale: din 4.460 de investigații finalizate au fost emise 61 de sancțiuni.
În special, populația de membri a crescut cu 4% (316 unități) față de 2019, dintre care 56% sunt membri neoperatori. In general, cresterea numerica inregistrata se datoreaza inregistrarii a 176 Agenti in servicii de plata, dintre care 70% sunt inregistrati ca operativi. Categoriile de abonați sunt reprezentate de Brokeri de credit (+3%) și de către agenții în servicii de plată, sub forma persoanelor fizice (+123) si de catre societatea Agenti in activitate financiara (+31).
În ceea ce privește categoria de angajați/colaboratori ai membrilor, aceasta se înregistrează în ansamblu o creștere de 1.082 unități, pentru un total de 17.309 subiecți. Aproape toată această creștere a vizat sectorul de brokeraj de credit (+1.023 unități), în timp ce ponderea angajaților/colaboratorilor înscriși în categoriile agenți financiari sub formă de persoane fizice a scăzut (-13) și a agenților în plată, persoane juridice (- 230).
Printre măsurile aprobate și suspendări și anulări. În detaliu, Comitetul de Management a soluționat, la propunerea Biroului Afaceri Juridice, 86 de dispoziții dintre care 27 de scrisori de avertizare, 24 de sancțiuni pecuniare, 6 suspendări de sancțiuni, 2 anulări de sancțiuni și 2 anulări din Registrul valutar și 25 de concedieri.
Încălcările sancționate vizează în principal neîndeplinirea obligației de actualizare profesională, transferul sau primirea rapoartelor de solicitări de împrumut de la părți neautorizate, inadecvarea sistemelor de control intern, transparența condițiilor contractuale și a relațiilor cu clienții, neregularitatea în relațiile cu clienții. colaborare, eludarea disciplinei mandatului unic.
De asemenea, împotriva unui Compro oro a fost adoptată prima sancțiune pecuniară ca urmare a necomunicarii Organismului asupra modificării datelor comunicate, care a intervenit numai după înregistrare.
Mandatele
În mandatele comunicate de membri la sfârșitul anului 2020, există unul important creștere cu 1.027 de unități (+4%), din care 22% garanții colective de credit, 20% achiziții de credit, 8% credit personal și (% transferuri de bani. Dimpotrivă, segmentul care a înregistrat cel mai mare declin a fost restructurarea creditului (-11%).
Atribuirea lui V rămâne lider de piață: în frunte se află cea a salariului sau pensiei (18%), urmată de creditul personal (15%) și creditele ipotecare (11%).
Schimbă bani și cumpără aur
În schimb, criza turismului i-a afectat pe membrii Registrului de schimb valutar in urma crizei economice si de sanatate. Comparativ cu 2019, au fost cu 4 subiecți mai puțini în 2020. 59% sunt persoane juridice față de 41% dintre persoanele fizice. Din cele 345 de sucursale operaționale, 87% (300) sunt deținute de persoane juridice, în timp ce peste 94% dintre cele înregistrate operează cu mai puțin de 5 sucursale operaționale. Paralizia turismului s-a revărsat și asupra numărului de tranzacții efectuate pe care, potrivit legii, Schimbătorii sunt obligați să le transmită lunar la OAM. 2020 a înregistrat o scădere importantă a fluxurilor primite, precum și o creștere a subiecților înscriși care nu au făcut niciunul la nivel lunar.
Cumpărați aur a crescut, de asemenea. La finele anului 2020, în Registru erau înscrise 3.882 de subiecți, cu o creștere de 253 de unități. Din care 1.996 sunt persoane juridice și 1.916 persoane fizice; 19.11 desfășoară activitate principală și 1.971 activitate secundară. Există 6.383 de sucursale în funcțiune.
Supraveghere
În concordanță cu procesul de digitalizare, OAM și-a concentrat atenția asupra platformelor online gestionate de subiecții înscriși în mod regulat în Liste dar și pe Site-uri Internet, monitorizarea nivelului de transparență, care se referă la subiecții care nu au drept de operare. Analiza a scos în evidență în Fișa de Informare, în Contractul de mediere publicat și în Secțiunea de reclamații, lipsa de claritate și transparență a informațiilor privind serviciul de mediere prestat, cu impact negativ asupra libertății de alegere a consumatorului. Prin urmare, Organismul a transmis 15 note de recomandare cu ordin de regularizare a problemelor critice identificate.
În plus, a fost monitorizată activitatea desfășurată de un eșantion de subiecți neînscriși în Liste care prin intermediul web-ului oferă potențialilor clienți interesați servicii de creditare, intermediere sau consultanță pentru produse de credit debursate de intermediari financiari nespecificați. Eșantionul chestionat (25 de subiecți) pare să desfășoare, fără înregistrarea necesară, activități de consultanță financiară, comparație/estime online prin platforme de oferte de credit de pe piață și intermediere de credite.
În cele din urmă, a fost activat Unitatea specială a Guardia di Finanza să-şi asume elementele necesare denunţării subiecţilor la justiţie.
