Invest Banca, banca de investiții a grupului independent Cabel di Empoli, s-a lansat Ib Evoluţie, o platformă de management al activelor digitale, prezentată la biroul Cabel din Milano. Noua gamă de management de portofoliu a Invest Banca a fost concepută pentru clienții sofisticați care caută un serviciu de investiții de înaltă calitate în ceea ce privește profesionalismul, securitatea și independența. În special, Ib Evolution oferă două linii de investiții: una mai prudentă - Risc scăzut - și una cu risc mediu - Risc mediu - care se caracterizează printr-un management activ asociat cu un sistem calitativ de management al riscului, prin redefinirea expunerii la risc. la fiecare trei luni. Pentru construirea portofoliului, Invest Banca selecteaza produsele prezente pe piata dintre actiuni, obligatiuni, fonduri si Etp care permit aplicarea strategiilor elaborate de comitetele sale de investitii.
Pentru aceste gestiuni, Invest Bank utilizează un sistem cantitativ de management al riscului, numit Life Style Investment Solutions, conceput pentru a optimiza portofoliul dintre componenta riscantă și componenta fără risc. Sistemul intenționează să profite de recesiunile pieței pentru a achiziționa titluri mai volatile pentru a le revinde atunci când piața își revine, valorificând randamentul și orientându-l către titluri mai puțin riscante. Scopul este de a reduce expunerea la cele mai riscante clase de active în timp, plasând activele într-un seif. „Ib Evolution – a explicat el Ştefan Sardelli, managing director al băncii – este un serviciu de investiții inovator care dă posibilitatea oricărui economist, chiar și îndepărtat de canalele tradiționale ale distribuitorilor produselor noastre, de a deschide o societate de administrare a activelor. Ne propunem astfel să transferăm pe web calitatea care a distins întotdeauna produsele și serviciile noastre. Pentru accesul la serviciu am limitat în mod deliberat investiția inițială a clientului, cu un minim de 15.000 de euro, pentru a pune la dispoziție un serviciu calificat și celor care caută alternative de investiții la conturile de depozit online”.
„Pentru a ne înțelege munca este în primul rând necesar să înțelegem demografia, prin urmare, cu Ib Evolution ne dorim să fim o bancă de social media”. Așa că Sardelli a prezentat ideea din spatele proiectului în timpul unei conferințe la Milano, explicând că „clientela țintă va fi cea între 30 și 45 de ani. Este vorba despre subiecte obișnuite cu tehnologia care, totuși, au nevoie de un instrument practic pentru a aborda lumea bancară. Auzim adesea de tineri care nu au intrat niciodată în bancă: de aceea trebuie să ne schimbăm pentru a ține pasul cu vremurile”. „Este necesar – a subliniat top managerul – să gândim diferit. Noii clienți, așa-numitele generații X și Y, au de fapt stiluri de viață, educație și metode de cheltuieli diferite față de generația anterioară, cea a „boomerilor”. Averea acestuia din urmă își schimbă mâinile, tocmai din motive demografice, și tocmai acesta este motivul pentru a o ataca”.
„Din aceste motive – a adăugat Sardelli – am lansat Ib Evolution. Este vorba despre o platformă online de gestionare a activelor proiectat si gestionat in parteneriat cu Cabel, pentru sistemul informatic, Var Group, pentru interfata internet, Cisco, pentru videoconferinte si In.Te.Sa. IBM ca Autoritate de Certificare. În special, punctul inovator al proiectului este tocmai în semnătura digitală pe care o oferim clientului și posibilitatea de a efectua toate procedurile direct de pe un telefon mobil. De fapt, există și un serviciu de videoconferință care dă impresia de a fi la bancă fără să te fi mutat vreodată de acasă. Spre deosebire de altele”, a precizat Sardelli, „procedura nu se realizează prin schimbul de hârtie cu poșta ci integral în format digital”.
Proiectul a fost construit în paralel cu Investment Runner, o platformă digitală de consultanță multicanal, fondată de Caironi Corrado, strateg R&Ca, și transmisă prin Invest Banca. Acest nou instrument, a explicat fondatorul în cadrul conferinței, „este o modalitate de a regândi consultanța într-o lume – cea financiară – care prosperă pe o nevoie totală și perpetuă de conectare. Unirea cu Ib Evolution face posibilă oferirea clienților atât soluții preambalate, cât și soluții personalizate”. Investment Runner oferă, într-o formă complet digitală, un management dedicat, oferind a răspuns pe măsură a nevoilor individuale deoarece își bazează oferta pe un test inițial care vizează conștientizarea clienților cu privire la obiectivele lor.
