Investiția conștientă, bazându-se pe consilieri profesioniști este esențială pentru a vă proteja valoarea economiilor, mai ales în vremuri de turbulențe ale pieței precum cea actuală, dominată de incertitudine. Pentru asta este este necesar să se adopte o atitudine informată, bazată pe relația de încredere dintre client și bancă, valoare fundamentală pentru o relație care durează în timp și duce la alegeri durabile în concordanță cu proiectele și obiectivele familiei și ale persoanei private.
Astăzi, de fapt, administrarea averii se învârte în jurul unui concept cheie: cel personalizare. Soluțiile universale sunt acum depășite. Fiecare client are nevoi specifice și administrarea averii trebuie să se poată adapta pentru a răspunde acestor cerințe cu soluții personalizate.
Aceasta este tocmai viziunea pe care Banca Teritorială Intesa Sanpaolo a adoptat față de economiști privați, familii și așa-numitul „segment de clienți”exclusiv„, cu un capital mai consistent și cu investiții în instrumente financiare mai complexe, cu accent pe consultanță capabilă să însoțească oamenii de-a lungul întregului ciclu al vieții lor financiare, inovației tehnologice și relațiilor umane, dar și acordând o mare atenție riscurilor și oportunităților pe care swing-ul piețelor le oferă economiștilor.
Urmăm o abordare „holistică”. în sensul că avem în vedere activele clientului în întregime, deoarece acest tip de analiză ne permite să personalizăm cu adevărat planificarea financiară – explică el Tiziana Lamberti, Director Executiv Vânzări & Marketing Wealth Management & Protection Banca dei Territori Intesa Sanpaolo –. Împreună cu managerii noștri, clienții își pot identifica în mod conștient nevoile, chiar și pe cele care nu sunt încă evidente și să obțină suport adecvat”.
Potrivit lui Lamberti, „a investi în mod conștient este esențial pentru a proteja valoarea economiilor cuiva pe termen mediu și lung. Suport manager a Băncii dei Territori devine esențială pentru a însoți clientul în alegerile sale financiare astfel încât să fie sustenabil în timp, prin consultanță dedicată în sucursală sau de la distanță grație nivelului de inovație tehnologică pe care îl are primul grup bancar italian.
Value Together: Consultanța financiară personalizată a Intesa Sanpaolo
Într-un context de piață complex și în continuă evoluție, sprijinul calificat este esențial pentru a face față provocărilor economice, a proteja activele și a profita de cele mai bune oportunități.
Se bazează pe aceste principii Valoarea Împreună, programul de consultanță avansată destinat clienților retail și exclusivi ai Băncii dei Territori condus de Stefano Barrese. Se bazează pe a platforma avansata care monitorizează constant performanța piețelor și portofoliilor, pentru a profita de oportunitățile cel mai în concordanță cu obiectivele individuale ale fiecărui client. Dar Nu se limitează la investiții: integrează zone precum protecţie asigurare, Securitate Socială, sporire proprietate imobiliara și planificare serie. Acesta din urmă este un subiect din ce în ce mai relevant: în fiecare an, în Italia, peste 200 de miliarde de euro sunt transferați între generații, iar conform estimărilor, până în 2045 această cifră va depăși 1.000 de miliarde. „Italia conștientizează din ce în ce mai mult importanța unei reflecții comune asupra transmiterii bunurilor patrimoniale către moștenitori, generând oportunități de avere pe termen lung, o provocare de economisire care este departe de a fi evidentă”, spune Lamberti.
Programul se remarcă și pentru a model de preț transparent, care prevede o taxă parțial fixă și parțial variabilă, cu avantaje pentru clienții care optează pentru formula Exclusive. Până la sfârșitul anului 2024, programul a făcut-o deja a câștigat peste 248 de mii de clienți, gestionând aproximativ 82 de miliarde EUR în active sub consultanță.
Robo4Advisor: Tehnologia la Serviciul Consultanței
Pentru a oferi un serviciu din ce în ce mai bun clienților, pe lângă consultanța tradițională, Intesa Sanpaolo a decis să integrarea soluțiilor tehnologice pentru a spori calitatea serviciilor. Un exemplu este Robo4Advisor, infrastructura dezvoltat cu BlackRock Solutions (aparținând gigantului american de management al economiilor), care sprijină managerii în gestionarea proactivă a portofoliilor. „Caracteristicile platformei Aladdin BlackRock, dedicată proiectelor de investiții ale clienților, permit colegilor noștri manageri să fie atenți să surprindă proactiv tendința pieței de armonizare a portofoliului clientului în raport cu obiectivele comune – comentează Lamberti –. Prin această caracteristică, managerul are posibilitatea, de fapt, de a introduce o gamă largă de instrumente în beneficiul clientului”.
Pentru clienții mai independenți, Robo4Advisor vă permite și să primiți sugestii personalizate prin aplicație sau prin internet banking. Recomandările sunt adaptabile, iar clientul le poate accepta, respinge sau modifica liber. În orice moment, puteți contacta în continuare un manager, fie fizic, fie digital, pentru a primi asistență mai personalizată.
Finanțe împreună: conștientizarea financiară pentru toți
Un alt pilon estealfabetizare financiară, o premisă esențială pentru luarea deciziilor în cunoștință de cauză. Acesta este motivul pentru care s-a născut Finanțe Împreună, o platformă deschisă tuturor, cu o atenție deosebită tineri e femei. Cu peste 350 de conținuturi, inclusiv videoclipuri, chestionare, trasee tematice și teste de autoevaluare, platforma alimentează cultura economisirii și conștientizarea financiară pentru a ajuta la dezvoltarea unei mai mari autonomii în gestionarea banilor.
„Cu Finanțe Împreună propunem un limbaj accesibil, capabilă să aducă pe toată lumea mai aproape de problemele economisirii – explică Lamberti -. Platforma este structurată pentru auto-învățare și ajută la înțelegerea mai bună a relației cu banii, explorând atât elementele de bază, cât și conceptele mai avansate prin videoclipuri, chestionare și insight-uri, evitând aspecte tehnice și fără niciun scop comercial, de fapt nu există produse”.
În curând va fi disponibilă o secțiune dedicată „Femeile și Economii„, pentru a reduce un decalaj cultural încă mare și a promova independența economică a femeilor, mai ales în lumina celor mai recente date care evidențiază faptul că doar 58% dintre femei au cont curent.
O atenție deosebită pentru noii economisitori: tineri și Silver Economy
Intesa Sanpaolo vrea să răspundă nevoilor diferite grupe de vârstă: Haide milenar, dornic să investească cu conștientizare, dar adesea slab informat, să Economia de argint, acel segment din ce în ce mai mare și mai longeviv al populației care se confruntă cu provocări legate de gestionarea activelor la bătrânețe.
Pentru cei mai tineri, banca oferă un cont curent gratuit pentru sub 35 de ani pentru administrarea zilnică, un credit de onoare fără garanții pentru studii și un credit ipotecar cu scadențe de până la 40 de ani pentru a avea rate sustenabile, precum și instrumente precum Mâinea mea (fond deschis de pensii) și Viitorul meu (plan individual de pensii), conceput pentru a vă ajuta să începeți să vă construiți propria pensie suplimentară de la o vârstă fragedă, cu plăți accesibile și personalizabile. În special, pentru a răspunde nevoilor tinerilor și ale clienților digitali, Intesa Sanpaolo a lansat isybank, banca digitală dezvoltată în cadrul Băncii dei Territori care adaugă o altă piesă proiectului mai larg de transformare digitală care vede întregul Grup să joace un rol inovator la nivel european, grație infrastructurii isyTech și care se remarcă prin atingerea umană în relația cu clientul, reprezentat de aproximativ 2.300 de manageri Digital Branch.
Pentru generația mai în vârstă, Soluție Mâine – dezvoltat împreună cu Divizia de Asigurări a Grupului – oferă suport complet pentru gestionarea activelor, planificarea succesiunii și protecția capitalului. Programul include și servicii de bunăstare, agrement, social și sprijin pentru îngrijitorii familiei, cu soluții de asigurare și asistență menite să ușureze povara emoțională și economică.
Bunăstarea corporativă: sprijin pentru afaceri
În colaborare cu Divizia de Asigurări a Grupului, Intesa Sanpaolo își completează oferta cu acoperire de asigurare pentru persoane fizice și întreprinderi, inclusiv soluții suplimentare de asistență medicală și politici de grup privind accidentele și riscurile pentru sănătate.
De altfel, Intesa Sanpaolo răspunde și nevoilor afacerilor. Prin intermediul platformei digitale Asistență socială Butuc, companiile pot construi programe personalizate, flexibile și adaptate nevoilor angajaților, care pot cheltui creditul social în unități afiliate sau pot propune altele noi. Inițiative precum Bunăstare la cerere e Punctul Promoshopping ele contribuie, de asemenea, la susținerea țesutului economic local.
Datorită colaborării cu Adapt și Liceul său de pregătire, the raport anual Bunăstarea oamenilor, care analizează și descrie cele mai relevante evoluții din peisajul bunăstării italian.
