„Scenariul actual de piață, caracterizat de volatilitate ridicată și rate ale dobânzilor zero, a creat dezorientare în rândul economisitorilor în planificarea activelor lor financiare. Dacă în trecut italienii erau obișnuiți să-și gestioneze economiile cu obligațiuni guvernamentale sau conturi de depozit, acum au înțeles cât de fundamentală este diversificarea și, în special, încredințarea managementului investițiilor lor unor profesioniști, al căror rol devine din ce în ce mai central”. Acest lucru a declarat ieri Alessandro Foti, CEO și managing director al Fineco, în cadrul unei întâlniri cu consultanți și economisiți la Padova.
„Aceasta înseamnă – a adăugat Foti – că consultanța devine esențială. Consultanță bazată pe trei piloni: în primul rând, profesionistul trebuie să scoată în evidență obiectivele de viață și orizontul de timp al clientului său. În al doilea rând, diversificarea portofoliului este fundamentală, în timp ce al treilea punct constă în gestionarea emoțiilor clientului”.
Acesta din urmă, potrivit lui Foti, „este un element fundamental mai ales în fazele pieței precum cea actuală, caracterizată prin volatilitate foarte mare. Sarcina consultantului este de a ghida clienții în cazurile de reacții iraționale și pe termen scurt ale piețelor în fața unor evenimente individuale pentru a evita deciziile luate pe valul de emoție care riscă să pună în pericol o planificare financiară concepută și construită pe termen mediu și lung” .
Acesta este motivul pentru care Fineco „investește mult în formarea nu doar a consultanților săi, ci și a clienților săi - a conchis Foti -, cărora le sunt dedicate cicluri de evenimente de finanțare comportamentală. Sunt evenimente organizate în zonă și care, ca o confirmare în plus a atenției tot mai mari către managementul profesional al portofoliului, au înregistrat un răspuns foarte pozitiv din partea clienților”.
