La încheierea a două investigații, Autoritatea Antitrust a considerat că metodele de a oferi diamante de investiții de către Intermarket Diamond Business – IDB SpA (IDB) și Diamond Private Investment – DPI SpA (DPI) sunt serios înșelătoare și omisive, inclusiv prin intermediul instituțiilor de credit. cu care au funcționat, respectiv: Unicredit și Banco BPM (pentru BID); Intesa Sanpaolo și Banca Monte dei Paschi di Siena (pentru DPI).
Profilele de improprietate constatate pentru ambele companii au vizat informațiile înșelătoare și omisive difuzate prin intermediul site-ului și materialul promoțional întocmit de acestea în legătură cu: a) prețul de vânzare al diamantelor, prezentat ca cotație de piață, rezultat al unui sondaj obiectiv publicat în principalele ziare de afaceri; b) performanța pieței diamantelor, reprezentată de creștere stabilă și constantă; c) lichidarea și revânzarea ușoară a diamantelor la prețurile indicate și cu o anumită perioadă de timp; și d) calificarea profesioniștilor ca lideri de piață.
În realitate, în lumina constatărilor preliminare, a reieșit că cotațiile de pe piață erau prețurile de vânzare liber determinate de profesioniști, mult mai mari decât costul de achiziție al pietrei și reperele internaționale de referință (Rapaport și IDEX); trendul cotațiilor a fost tendința prețului de vânzare al companiilor anual și crescut progresiv de către vânzători; iar lichiditatea și perspectivele de revânzare erau legate exclusiv de posibilitatea ca comerciantul să găsească alți consumatori în propriul circuit.
Autoritatea a mai constatat că instituțiile de credit, principalul canal de vânzare de diamante pentru ambele companii, folosind materialul informativ întocmit de BID și DPI, au propus investiția unui anumit segment de clienți interesați să cumpere diamante ca refugiu sigur și să se diversifice. investițiile cuiva.
Potrivit Autorității, faptul că investiția a fost propusă de personalul băncii și prezența personalului băncii la întâlnirile dintre cei doi profesioniști și clienți, a dat o credibilitate amplă informațiilor conținute în materialul promoțional al celor două companii, determinând mulți consumatori să cumpere fără a efectua investigații suplimentare.
Autoritatea a constatat, de asemenea, încălcarea de către BID și DPI a drepturilor consumatorilor în contractele privind dreptul de retragere și, pentru BID, și instanța competentă în cazul unor litigii.
Sancțiunile impuse au fost: într-un caz, în valoare totală de 9,35 milioane (2 milioane pentru BID; 4 milioane pentru Unicredit; 3,35 milioane pentru Banco BPM); în celălalt caz, în valoare totală de 6 milioane (1 milion pentru DPI; 3 milioane pentru Banca Intesa; 2 milioane pentru MPS).
Pe parcursul anchetei au fost efectuate controale cu asistența Unității Speciale Antitrust a Guardia di Finanza și au fost furnizate informații utile pentru verificarea dosarului de către CONSOB. La proces au participat asociațiile Altroconsumo, anunțul inițial, Movimento Difesa del Cittadino și Codacons.
