Arca Fondi Sgr lansează primul său Pir (Plan de Economii Individuale) și anunță înființarea Arca Economia Reale Bilanciato Italia. Noul produs concentrează investiția componentei de capital pe companii italiene mici și mijlocii, permițând în același timp o diversificare a investițiilor și în lumea obligațiunilor.
Arca Economia Reale Bilanciato Italia este un fond mutual de obligațiuni echilibrat, deschis, guvernat de legislația italiană, cu un prag minim de subscriere de 100 de euro și nu prevede distribuirea veniturilor. Va avea două clase de acțiuni, dintre care una este Pir. Oferă o alocare echilibrată a activelor cu o componentă de capital de aproximativ 30% și o componentă de obligațiuni corporative italiene de aproximativ 50%, cu un orizont de timp pe termen mediu.
Fondul, care nu este expus riscului de curs valutar, investește în principal în obligațiuni și acțiuni tranzacționate pe piețe reglementate sau în sisteme multilaterale de tranzacționare emise sau stipulate cu companii care desfășoară activități altele decât imobiliare, cu reședința în Italia sau în state membre UE cu organizare stabilă pe teritoriul italian.
Pir-ul este un container fiscal în care cel puțin 70% din plan trebuie investit în valori mobiliare emise de companii italiene, dintre care cel puțin 30% în instrumente financiare emise de alte companii decât cele incluse în indicele Ftse Mib.
Economizorul are două avantaje: diversificarea investițiilor și stimulentul fiscal care constă, într-un plafon de 30.000 euro pe an și până la maximum 150.000 euro, în scutirea de impozitare a veniturilor generate de investiție cu condiția ca instrumentul este deținută cel puțin 5 ani.
„Arca Economia Reale Equity Italia, activă din aprilie 2015, are o politică de investiții care respectă deja noua legislație privind PIR-urile – Ugo Loser, CEO al Arca Fondi SGR – care ne-a permis să dobândim o experiență considerabilă în investiții în economia reală italiană. . Suntem siguri că PIR-urile vor sprijini economia reală prin economiile gospodăriilor prin finanțarea întreprinderilor mici/medii de calitate care formează coloana vertebrală a industriei italiene”.
