În viitorul nu prea îndepărtat, BCE ar putea cere marilor bănci europene să se conformeze cerințe de capital mai stricte iar acest lucru este probabil să aibă consecințe asupra dividendelor. Avertismentul vine de la Andrea Enria, numărul unu al Eurotower Supervision, într-o audiere la Parlamentul European.
„În zona euro nu putem exclude posibilitatea unor scenarii mai adverse privind creșterea economică și inflația – explică Enria – Există posibilitatea ca noi sancțiuni împotriva Rusiei să fie introduse sau ca cele deja în vigoare în sectoarele energetice să fie consolidate și brute. materiale și, de asemenea, este posibil ca represaliile să vină de la Moscova”. Dacă acestea vor fi evoluțiile, „vom propune băncilor de recalculează nivelurile de capital pentru scenarii adverse și să folosească recalcularea pentru planurile de distribuire a profitului”, adică să stabilească dividende.
Creșterea ratelor este bună pentru bănci...
În orice caz, potrivit președintelui comitetului de supraveghere al BCE, în momentul de față scenariul pentru băncile din zona euro este încă în mare măsură pozitiv, deoarece „majorarea treptată a dobânzilor aduce beneficii băncilor ca un intreg, per total. În primul trimestru, creșterea randamentelor, împreună cu creșterea continuă a creditelor, au susținut niveluri pozitive ale veniturilor din dobânzi. Venitul net din comisioane, rate și tranzacții a fost solid, iar profiturile operaționale îmbunătățite au compensat mai mult decât creșterile cheltuielilor, conducând la îmbunătățirea eficienței costurilor.
Rezultatul este că „multe bănci au continuat să înregistreze profituri și chiar și puținii care au expuneri directe mari față de Rusia au evitat să ajungă în pierdere – subliniază Enria – În plus, continuă progresele înregistrate în ceea ce privește creditele neperformante au îmbunătățit rezistența băncilor.
… dar prevederile au crescut deja
În același timp, însă, riscurile crescute care decurg din expunerea la Rusia și alte țări direct implicate în conflict, împreună cu slăbirea perspectivelor de creștere, „au dus deja la revizuiri ascendente ale prevederilor” în vederea unor eventuale pierderi. În plus, potrivit Enria, efecte asupra calității activelor a unei ieșiri dezordonate din contextul ratelor scăzute ar putea submina beneficiile care decurg din majorările ratelor în sine, „mai ales în sectorul creditelor ipotecare și în cei cu levier ridicat sau sensibili la prețurile energiei și materiilor prime”.
Acțiunile de la bursa băncilor se prăbușesc
La sfârșitul dimineții, acțiunile principalelor bănci italiene s-au prăbușit la Bursă: Unicredit -5,1%, Înţelegere -4,3%, Banca Bpm -3,7%. În aceleași minute, și Ftse Mib scade cu 2,2%.
Prioritățile supravegherii BCE
În cele din urmă, Enria a enumerat prioritățile supravegherii bancare: asigurarea faptului că băncile ies din pandemie într-un mod solid; monitorizează riscurile pe măsură ce apar, cum ar fi expunerea instituțiilor la împrumuturile cu efect de levier, sectoarele cu randament ridicat și instituțiile financiare nebancare; accelerarea tranziției ecologice și intensificarea controalelor asupra managementului riscurilor legate de tehnologia informației.
Citește și - BCE, Supraveghere: „Sperăm ca băncile europene să părăsească Rusia cât mai curând posibil”
