Considerate adesea obiecte de colecție mai degrabă decât investiții, active precum vinul, arta și ceasurile sunt din ce în ce mai sigure decât clasele tradiționale de active, cum ar fi acțiunile și obligațiunile, sugerează un nou studiu al firmei de avocatură Fladgate, cu sediul la Londra, care a comandat un studiu de la peste 300 de investitori și 170 de consilieri pentru a identifica atitudinile față de investițiile în active motivate de pasiune. Populația de investitori este împărțită în trei grupuri: investitori în acțiuni (cu portofolii de investiții de până la 250.000 de lire sterline), investitori cu avere netă mare (250.000 de lire sterline până la 1 milion de lire sterline) și investitori cu avere netă extrem de mare (peste 1 milion de lire sterline). Cercetarea completă subliniază faptul că mulți oameni sunt pasionați de bunurile de lux, fie că este vorba de mașini, ceasuri, bijuterii, vin, obiecte de colecție (inclusiv artă, cărți, monede și timbre) sau altele asemenea, iar acestea pot constitui cel puțin o parte din portofoliul lor personal. Alții s-ar putea să nu realizeze că hobby-urile și pasiunile lor ar putea contribui, de asemenea, la viitorul lor financiar.
Dar ce caută investitorii?
Investitorii sunt dornici să înțeleagă mai bine activele axate pe pasiune și să investească mai mult. În special, aceștia doresc să înțeleagă costurile acestor tipuri de investiții, precum și beneficiile pe termen mediu și lung și orice implicații asupra poziției lor fiscale. Deși randamentele sunt cel mai important factor - 53% dintre investitori au declarat că randamentele le-au determinat interesul de a investi în active axate pe pasiune - unii pot să nu fie conștienți de beneficii precum diversificarea portofoliului și acoperirea împotriva inflației. Acesta este un alt punct important de discuție pentru consultanți, pentru a promova beneficiile suplimentare ale investițiilor în active axate pe pasiune.
Importanța diversificării
Diversificarea este considerată un element cheie în construirea unui portofoliu de investiții, activele axate pe pasiune dovedindu-se a fi mai puțin corelate cu investițiile tradiționale, cum ar fi acțiunile și obligațiunile listate. Aproape o treime dintre investitori (31%) și peste 40% dintre consultanți au menționat diversificarea ca factor cheie. Peste trei din cinci (68%) dintre respondenții la sondajul nostru în rândul investitorilor cred cu tărie că activele axate pe pasiune sunt mai sigure decât alte clase de active. După cum vom vedea, acest lucru face mai probabil ca investitorii să dorească să exploreze investițiile în active axate pe pasiune, deoarece perspectivele economice rămân incerte, aproape trei sferturi dintre respondenți fiind de acord. Investitorii cred că diversificarea portofoliilor lor cu active axate pe pasiune îi poate ajuta să își asigure viitorul financiar și să depășească perioadele de incertitudine economică.
Peste o treime dintre investitori (38%) intenționează să își mărească alocările către activele axate pe pasiune, mai mult decât către orice altă clasă de active, în timp ce încă 32% intenționează să își mențină expunerea. În timp ce o treime (33%) consideră că vor fi mai activi în activele axate pe pasiune, o proporție mai mare (39%) intenționează să fie mai activă în activele tradiționale, cum ar fi acțiunile și obligațiunile. Fie că se datorează incertitudinii consultanților, fie lipsei de familiaritate cu aceste active, această discrepanță trebuie abordată pentru a ne asigura că investitorii au o perspectivă realistă asupra portofoliilor lor axate pe pasiune, dar și pentru a ne asigura că consultanții răspund în mod corespunzător dorințelor clienților lor.
Care sunt cele mai interesante active?
