Não é exatamente um robo-advisor, pois não substitui a relação entre cliente e consultor, mas Alfabeto, a plataforma de consultoria digital lançada em 2016 pela Fideuram, a divisão de private banking do grupo Intesa Sanpaolo, é um "novo paradigma relacional na assessoria de investimentos privados", conforme definido pelo próprio banco.
Desenvolvido inteiramente internamente há um ano e meio, o Alfabeto não é uma simples plataforma de TI, nem um algoritmo que substitui o relacionamento entre cliente e consultor, mas um verdadeiro canal de relacionamento que abre novas oportunidades de encontro para o cliente, mesmo que virtual para gerencie seus investimentos com mais eficiência. E que está convencendo os clientes, não apenas os mais jovens acostumados com ferramentas tecnológicas: a partir de 30 de setembro deste ano mais de 2.300 consultores financeiros e private bankers cadastrados, 53 clientes atendidos (do total de 600 da Fideuram) e mais de 10.200 aplicativos baixados no celular.
Alfabeto é acima de tudo uma vantagem para o consultor: permite-lhe melhorar o serviço, a rapidez de resposta e a capacidade de servir um maior número de clientes. Que têm ao seu dispor uma ferramenta digital, flexível e de fácil acesso para gerir o seu património. Mas sem perder o contato humano com seu banqueiro.
“A Fideuram partiu de dois pressupostos – explica o banco -: por um lado existe a relação entre cliente e consultor, que continua a ser o fator essencial e pessoal no âmbito do aconselhamento financeiro, por outro a necessidade de um atendimento flexível, rápido e fácil acessível. Alphabet concilia digitalização e personalização do relatório, prestando o máximo apoio ao cliente e ao seu assessor financeiro, em todas as ocasiões em que não seja possível um encontro presencial".
Mas como funciona o Alfabeto? Através da plataforma o cliente acede a áreas de informação pública e conteúdos reservados, compartilhado por seu orientador; ele também tem acesso a todos os recursos que permitem que você mantenha seus investimentos sob controle. Ele pode então examinar relatórios, documentação sobre seus investimentos, propostas recebidas e relatórios sobre reuniões (pessoais ou virtuais) com seu consultor, sua situação financeira geral, com gráficos e relatórios de mix de portfólio, tendências de investimento e relatórios detalhados, até o produto único .
Este "escritório digital" permite ao consultor e ao cliente compartilhe informações mesmo remotamente, comunique-se via chat ou videochamada, e ainda aproveitar as funções inovadoras de co-browsing para navegar juntos extratos, carteira financeira e propostas de investimento, até sua aprovação via assinatura eletrônica.
