O Monte dei Paschi di Siena tem fechado 2024 com um Útil de 1.951 milhões de euros, baixa, mas abaixo do esperado, em 4,9% em relação aos 2.052 milhões de 2023, exercício que, no entanto, se beneficiou de liberações de reservas sobre riscos legais no valor de 471 milhões. O resultado, “apoiado pela excelência operacional”, explica uma nota, é até 16,9% para a parte relativa à atividade característica. Cupom mais que triplicou, que sobe de 0,25 a 0,86 euros por ação, com um dividendo superior a mil milhões de euros e um pagamento de 75% sobre o lucro antes de impostos, correspondente a um Rendimento de dividendos de 14%, “entre os mais altos do setor”.
o titulo um Piazza Affari às 10h é cotado a 6,40 euros, alta de 1,49%. Perdeu 6% no último mês.
Lovaglio: "Estamos prontos para a operação Mediobanca"
Contas fortes fortalecem o projeto expansão para Mediobanca do instituto liderado por Luigi Lovaglio e de propriedade de Tesouro (11,7%), de Delfin e por Francesco Gaetano Caltagirone (no total, creditado com cerca de 18% do capital). “Com uma rede de vendas competitiva, excelente rentabilidade e solidez financeira, O MPS está pronto realizar um processo de desenvolvimento industrial por meio de uma combinação de negócios inovadora com Mediobanca para o nascimento de um novo campeão nacional, para o benefício de todas as partes interessadas", disse o CEO Louis Lovaglio na apresentação dos dados. “Acredito firmemente que somos muito bem equipado unir forças com o Mediobanca com uma projeto industrial único e exclusivo para criar valor usando o força de suas respectivas marcas“. Opa anunciado sexta-feira, 24 de janeiro coloca 13,3 bilhões na mesa com uma taxa de câmbio de 2,3 ações do MPS para cada título da Piazzetta Cuccia.
MPs pode começar a comprar ações do Mediobanca também antes da autorização da oferta pública de troca pela autoridade. "Não temos limites “No que diz respeito à compra de ações, não é necessária uma ligação com a autorização do BCE”, disse Lovaglio em uma teleconferência com analistas.
Espera-se que 2025 esteja “pelo menos em linha” com 2024
O MPS tem como objetivo fechar 2025 com um lucro antes de impostos “pelo menos em linha” com o alcançado no exercício anterior e tem “a ambição de garantir estabilidade ano a ano” para o dividendo. É o que se pode ler na perspectiva para 2025 contida nos slides de apresentação dos resultados de 2024. O indicador de solidez de capital Cet1 ratio deve crescer acima de 18,5%: "a geração orgânica de capital permite que o Cet1 ratio cresça mantendo uma alta remuneração para os acionistas", lemos na apresentação.
Crescimento da poupança administrada se destaca em 2024
No exercício eu receitas cresceu 6,2% para 4,03 bilhões de euros, com a margem de juros subindo 2,8% para 2,36 bilhões e as comissões 10,8% para 1,46 bilhão. O aumento dos custos operacionais foi contido em 1,4%, para 1,87 bilhão, com uma relação custo/receita diminuindo de 49% em 2023 para 46%, permitindo que o resultado operacional bruto crescesse 10,8%, para 2,165 bilhões.
La coleção total do ano fiscal apresentou um aumento de mais de 9 bilhões de euros, enquanto o emprego diminuiu 0,6%. “O aumento de dois dígitos em termos anuais nos desembolsos empréstimos hipotecários (+26%), do Crédito ao consumidor (+21%) e fluxos brutos de gestão de riqueza (+40%) – diz o banco – confirma a força de uma rede comercial “ampla e de alto desempenho”. O custo do risco ficou em 53 pontos-base, em linha com a orientação para o ano, com € 410 milhões em provisões para perdas com empréstimos, abaixo dos € 440 milhões em 2023.
o realizando trabalhos, equivalente a 68,4 mil milhões, cresceu 1,3% face a 30 de setembro de 2024, e diminuiu ligeiramente -0.6% face a dezembro de 2023. Financiamento total ao cliente deteriorado em 31/12 era igual a 3,7 bilhões em termos de exposição bruta, em flexão (-0,2 mil milhões de euros) face a 30 de setembro de 2024, devido principalmente às alienações concluídas em dezembro e crescente em comparação com 31 de dezembro de 2023 (+0,2 bilhão). O estoque de empréstimos brutos inadimplentes tem um componente garantido de mais de 70%, um índice de NPE bruto de 4,5%, um índice de NPE líquido de 2,4% e cobertura geral de posições problemáticas de 48,5%.
Na frente da propriedade, o coeficiente de razão cet1 totalmente carregado ficou em 18,2%, com um alto buffer de capital (mais de 700 pontos-base acima do requisito de índice de nível 1).
No que se refere a trimestre, fechou com lucro de 384,9 milhões, uma forte queda em relação aos 1,12 bilhão do último trimestre de 2023, que, no entanto, havia se beneficiado da liberação de reservas para riscos legais de quase meio bilhão de euros. O resultado ainda está acima das expectativas dos analistas, que, segundo o consenso da Bloomberg, esperavam lucros de 262,8 milhões.
A contribuição do 2024 aumentará bônus de impostos ao resultado econômico do MPS, que graças à Dados (ativos fiscais diferidos) continua a não pagar impostos sobre seu lucro operacional. “Os impostos sobre o rendimento do exercício registaram um contributo positivo de 506 milhões de euros”, acima dos 345 milhões de 2023, “importante principalmente para a reavaliação dos DTA, na sequência da atualização das projeções de rendimentos do grupo efetuada a partir do segundo trimestre com base no novo plano industrial 2024-2028, líquido de impostos relativos ao resultado económico do exercício”, explica o banco em nota
Capitalização apoiada pela ação da Generali
A capitalização bolsista do Mediobanca “é suportada pelo peso crescente da quota de mercado Geral, que vale cerca de 6 mil milhões de euros”. Em 23 de janeiro, a participação de 13% na Leone di Trieste “valia aproximadamente 47% da capitalização de mercado” da Piazzetta Cuccia que, líquida do valor de mercado de sua subsidiária, “tinha uma capitalização de 6,7 bilhões”. É o que lemos nos slides de apresentação dos resultados do MPS.
