O Invest Banca, banco de investimentos do grupo independente Cabel di Empoli, lançou Evolução Ib, uma plataforma de gerenciamento de ativos digitais, apresentada no escritório de Cabel em Milão. A nova gama de gestão de carteiras da Invest Banca foi pensada para clientes sofisticados que procuram um serviço de investimento de elevada qualidade em termos de profissionalismo, segurança e independência. Em particular, a Ib Evolution oferece duas linhas de investimento: uma mais prudente - Low Risk - e uma de médio risco - Mid Risk - que se caracterizam por uma gestão activa associada a um sistema de gestão de risco qualitativo, através da redefinição da exposição ao risco a cada três meses. Para a construção da carteira, o Invest Banca seleciona os produtos presentes no mercado entre ações, títulos, fundos e Etp que permitem aplicar as estratégias elaboradas por seus comitês de investimentos.
Para essas administrações, banco de investimentos utiliza um sistema de gestão de risco quantitativo, denominado Life Style Investment Solutions, concebido para otimizar a carteira entre a componente de risco e a componente sem risco. O sistema pretende aproveitar as desacelerações do mercado para adquirir títulos mais voláteis para revender quando o mercado se recuperar, capitalizando o retorno e transferindo-o para títulos de menor risco. O objetivo é reduzir a exposição às classes de ativos de maior risco ao longo do tempo, colocando os ativos em um cofre. “Ib Evolution – ele explicou Stephen Sardelli, administrador delegado do banco – é um serviço de investimento inovador que dá a possibilidade a qualquer aforrador, mesmo distante dos canais tradicionais dos distribuidores dos nossos produtos, de abrir uma sociedade gestora de patrimónios. Pretendemos assim transferir para a web a qualidade que sempre distinguiu os nossos produtos e serviços. Para o acesso ao serviço limitámos deliberadamente o investimento inicial do cliente, num mínimo de 15.000 euros, para disponibilizar um serviço qualificado também a quem procura alternativas de investimento às contas de depósito online”.
“Para entender o nosso trabalho é preciso antes de tudo entender a demografia, pois com o Ib Evolution queremos ser um banco de mídia social”. Então Sardelli apresentou a ideia por trás do projeto durante uma conferência em Milão, explicando que “o público-alvo será aquele entre 30 e 45 anos. São sujeitos acostumados com a tecnologia que, no entanto, precisam de uma ferramenta prática para se aproximar do mundo bancário. Muitas vezes ouvimos falar de jovens que nunca entraram no banco: por isso precisamos mudar para acompanhar os tempos”. “É preciso – sublinhou o dirigente máximo – pensar de forma diferente. Os novos clientes, as chamadas gerações X e Y, de fato têm estilos de vida, educação e métodos de consumo diferentes da geração anterior, a dos 'boomers'. A riqueza deste último está mudando de mãos, justamente por razões demográficas, e é justamente por isso que devemos atacá-lo”.
“Por esses motivos – acrescentou Sardelli – lançamos o Ib Evolution. é sobre um plataforma de gerenciamento de ativos on-line concebido e gerido em parceria com a Cabel, para o sistema de informação, Grupo Var, para a interface internet, Cisco, para videoconferências e In.Te.Sa. IBM como Autoridade de Certificação. Em particular, o ponto inovador do projeto está justamente na assinatura digital que disponibilizamos ao cliente e na possibilidade de realizar todos os procedimentos diretamente de um celular. Aliás, existe também um serviço de videoconferência que dá a sensação de estar no banco sem nunca ter saído de casa. Ao contrário de outros”, especificou Sardelli, “o procedimento não é feito através da troca de papel com o correio, mas totalmente em formato digital”.
O projeto foi construído em paralelo ao Investment Runner, plataforma digital de consultoria multicanal, fundada por Caironi Corrado, estrategista da R&Ca, e veiculada por meio do Invest Banca. Esta nova ferramenta, explicou o fundador durante a conferência, “é uma forma de repensar a consultoria num mundo – o financeiro – que vive de uma total e perpétua necessidade de ligação. A união com a Ib Evolution possibilita oferecer aos clientes tanto soluções pré-embaladas quanto soluções sob medida”. A Investment Runner oferece, de forma totalmente digital, uma gestão dedicada, oferecendo um resposta personalizada das necessidades individuais porque baseia a sua oferta num teste inicial destinado a sensibilizar o cliente para os seus objectivos.
