Investir de forma consciente, contando com assessores profissionais, é essencial para proteger o valor das suas economias, principalmente em momentos de turbulência de mercado como o atual, dominados pela incerteza. Para isso é é necessário adotar uma atitude informada, baseada na relação de confiança entre o cliente e o banco, valor fundamental para uma relação que perdure no tempo e conduza a escolhas sustentáveis e alinhadas com os projetos e objetivos da família e do indivíduo.
Hoje, de fato, o gestão de riqueza gira em torno de um conceito-chave: a Personalização. Soluções universais estão ultrapassadas. Cada cliente tem necessidades específicas e a gestão de riqueza deve ser capaz de se adaptar para atender a essas demandas com soluções personalizadas.
É precisamente esta a visão que o Banco Territorial Intesa Sanpaolo adotou em relação aos poupadores privados, às famílias e ao chamado “segmento de clientes”exclusivo“, com um capital mais consistente e com investimentos em instrumentos financeiros mais complexos, com foco em consultoria capaz de acompanhar as pessoas em todo o ciclo da sua vida financeira, inovação tecnológica e relações humanas. Mas também com grande atenção aos riscos e oportunidades que a oscilação dos mercados oferece aos poupadores.
"Seguimos uma abordagem 'holística' no sentido de que consideramos o patrimônio do cliente em sua totalidade, porque esse tipo de análise nos permite personalizar verdadeiramente o planejamento financeiro – explica Tiziana Lamberti, Diretor Executivo Vendas e Marketing Gestão e Proteção de Patrimônio Banca dei Territori Intesa Sanpaolo –. Junto com nossos gestores, os clientes podem identificar conscientemente suas necessidades, mesmo aquelas que ainda não são evidentes, e obter suporte adequado”.
Segundo Lamberti, “investir conscientemente é essencial para proteger o valor das economias no médio e longo prazo. Suporte ao Gerente do Banca dei Territori torna-se essencial para acompanhar o cliente em suas escolhas financeiras para que sejam sustentáveis ao longo do tempo, por meio de consultoria dedicada na agência ou remotamente graças ao nível de inovação tecnológica que o primeiro grupo bancário italiano possui.
Valor Juntos: a consultoria financeira personalizada do Intesa Sanpaolo
Em um contexto de mercado complexo e em constante evolução, um suporte qualificado é essencial para enfrentar os desafios econômicos, proteger o patrimônio e aproveitar as melhores oportunidades.
É com base nestes princípios Valor Juntos, o programa de consultoria avançada voltado para clientes de varejo e exclusivos do Banca dei Territori, liderado por Stefano Barrese. É baseado em um plataforma avançada que monitora constantemente o desempenho dos mercados e carteiras, para aproveitar as oportunidades mais alinhadas aos objetivos individuais de cada cliente. Mas Não se trata apenas de investimentos: integra áreas como proteção seguro, a pensão, a Aprimoramento bens imóveis e planejamento sucessão. Este último é um tema cada vez mais relevante: todos os anos, na Itália, mais de 200 bilhões de euros são transferidos entre gerações e, segundo estimativas, até 2045 esse número ultrapassará 1.000 trilhão. “A Itália está aumentando a conscientização sobre a importância de uma reflexão comum sobre a transmissão de bens patrimoniais aos herdeiros, gerando oportunidades de riqueza a longo prazo, um desafio de poupança que está longe de ser óbvio”, diz Lamberti.
O programa também se destaca por uma modelo de preços transparente, que prevê uma tarifa em parte fixa e em parte variável, com vantagens para os clientes que optarem pela fórmula Exclusiva. Até o final de 2024, o programa já conquistou mais de 248 mil clientes, administrando aproximadamente € 82 bilhões em ativos sob consultoria.
Robo4Advisor: Tecnologia a Serviço da Consultoria
Para oferecer um serviço cada vez melhor aos clientes, além da consultoria tradicional, o Intesa Sanpaolo decidiu integrar soluções tecnológicas para melhorar a qualidade do serviço. Um exemplo é Robo4Advisor, infraestrutura desenvolvido com BlackRock Solutions (pertencente à gigante norte-americana de gestão de poupança), que apoia os gestores na gestão proativa de carteiras. “Os recursos da plataforma Aladdin BlackRock, dedicada a projetos de investimento de clientes, permitem que nossos colegas gestores estejam atentos para captar proativamente as tendências do mercado e harmonizar a carteira do cliente com base em objetivos compartilhados”, comenta Lamberti. Com esse recurso, o gestor tem a possibilidade, de fato, de inserir uma ampla gama de instrumentos em benefício do cliente.”
Para clientes mais independentes, o Robo4Advisor também permite que você receba sugestões personalizadas via aplicativo ou internet banking. As recomendações são adaptáveis, e o cliente pode livremente aceitá-las, rejeitá-las ou modificá-las. A qualquer momento, você ainda pode entrar em contato com um gerente, física ou digitalmente, para receber assistência mais personalizada.
Finanças Juntos: Conscientização Financeira para Todos
Outro pilar é oletramento financeiro, uma premissa essencial para tomar decisões informadas. É por isso que nasceu Finanças em conjunto, uma plataforma aberta a todos, com especial atenção para giovani e mulheres. Com mais de 350 conteúdos entre vídeos, quizzes, trilhas temáticas e testes de autoavaliação, a plataforma alimenta a cultura de poupança e consciência financeira para ajudar a desenvolver maior autonomia na gestão do dinheiro.
“Com Finanças Juntos propomos uma linguagem acessível, capaz de aproximar todos das questões da poupança – explica Lamberti -. A plataforma é estruturada para autoaprendizagem e auxilia no melhor entendimento da relação com o dinheiro, explorando desde conceitos básicos até conceitos mais avançados por meio de vídeos, quizzes e insights, evitando tecnicalidades e sem qualquer finalidade comercial, na verdade não existem produtos”.
Em breve estará disponível uma seção dedicada a “Mulheres e Poupança“, para preencher uma lacuna cultural ainda grande e promover a independência econômica feminina, especialmente à luz dos dados mais recentes que destacam como apenas 58% das mulheres têm uma conta corrente.
Atenção especial aos novos poupadores: os jovens e a Economia Prateada
O Intesa Sanpaolo quer responder às necessidades de diferentes faixas etárias: Venha milenar, ansiosos por investir com consciência, mas muitas vezes mal informados, para Economia Prata, aquele segmento cada vez maior e mais longevo da população que se vê diante de desafios relacionados à gestão de ativos na velhice.
Para os mais jovens, o banco oferece uma conta corrente gratuita para menores de 35 anos para gestão diária, um empréstimo de honra sem garantias para estudos e um crédito habitação com prazos até 40 anos para ter prestações sustentáveis, além de ferramentas como Meu Amanhã (fundo de pensão aberto) e Meu Futuro (plano de previdência individual), projetado para ajudar você a começar a construir sua própria previdência complementar desde jovem, com parcelas acessíveis e personalizáveis. Em particular, para atender às necessidades dos jovens e dos clientes digitais, o Intesa Sanpaolo lançou o isybank, o banco digital desenvolvido dentro do Banca dei Territori que acrescenta mais uma peça ao projeto mais amplo de transformação digital que vê todo o Grupo desempenhar um papel inovador a nível europeu, graças à infraestrutura isyTech e que se destaca pelo toque humano no relacionamento com o cliente, representado por cerca de 2.300 gerentes de Agências Digitais.
Para a geração mais velha, Solução Amanhã – desenvolvido com a Divisão de Seguros do Grupo – oferece suporte abrangente para gestão de ativos, planejamento de sucessão e proteção de capital. O programa também inclui serviços de bem-estar, lazer, assistência social e apoio aos cuidadores familiares, com seguros e soluções de assistência pensadas para aliviar a carga emocional e econômica.
Bem-estar corporativo: apoio às empresas
Em colaboração com a Divisão de Seguros do Grupo, o Intesa Sanpaolo completa a sua oferta com cobertura de seguro para indivíduos e empresas, incluindo soluções de assistência médica suplementar e apólices de seguro de acidentes e riscos à saúde em grupo.
De fato, o Intesa Sanpaolo também responde às necessidades das empresas. Através da plataforma digital Bem-estar Hub, as empresas podem construir programas personalizados, flexíveis e adequados às necessidades dos funcionários, que podem gastar o crédito previdenciário em estabelecimentos conveniados ou propor novos. Iniciativas como Bem-estar sob demanda e Ponto de Promoção elas também contribuem para apoiar o tecido econômico local.
Graças à colaboração com a Adapt e a sua Escola de Formação Superior, a relatório anual Bem-estar para as Pessoas, que analisa e descreve os desenvolvimentos mais relevantes no cenário do bem-estar social italiano.
