Ser um gestor de patrimônio e não apenas um gestor de liquidez. Experimenta-o a Fideuram, que até 14 de dezembro abre uma opção normalmente destinada apenas a clientes institucionais a clientes particulares e de alto poder aquisitivo. O novo produto Fideuram Alternative Investments – Global Private Markets é uma oportunidade de diversificação de investimentos por meio de carteiras multiativos, com foco em empresas e ativos de médio porte. A ideia é justamente propor uma solução típica de investidor institucional para investidores com maiores recursos financeiros, reconhecendo a importância de fortalecer o vínculo com as atividades produtivas e dinâmicas reais de crescimento.
“Nossa proposta – explica Frederico Marzi, Head de Desenvolvimento de Negócios na Fideuram Investimenti – reforça a ligação entre investimento, atividades produtivas e dinâmica de crescimento real; ao mesmo tempo, recoloca o investimento numa lógica de maior disciplina e alargamento do horizonte temporal, graças a um portefólio flexível e dinâmico, em função do ciclo económico”.
As alocações propostas são flexíveis e multiestratégias, para aproveitar as melhores oportunidades de investimento no mundo dos mercados privados: um mundo com menos exposição à volatilidade de curto prazo, que tem forte ligação com a lógica econômica das atividades produtivas, que não apenas busca valor, mas também o cria. Um mundo que oferece aos investidores oportunidades sem limites geográficos e de classes de ativos: “Vai centrar-se – continua Marzi – em participações em empresas não cotadas em bolsa, grandes transações imobiliárias, infraestruturas importantes e dívida privada não colocada em bolsa”.
As características do Fideuram Alternative Investments – Mercati Privati Globali são as de um fundo de direito italiano, com um limite de acesso de € 100.000, inferior a um private equity tradicional, com a duração de 10 + 3 anos, subscrição numa única solução, em colaboração com o Partners Group, uma das principais empresas de private equity do mundo. As distribuições de capital ocorrerão a partir do quarto ano, com o objetivo de amortizar o investimento inicial no sétimo ano. A taxa de retorno estimada para os investidores está entre 6 e 9%.
Até mesmo a localização geográfica dos investimentos é projetada para reduzir os riscos por meio da diversificação. “Prevemos – conclui Marzi – de investir principalmente na Europa e América do Norte, com uma percentagem menor nos mercados asiáticos e no resto do mundo. E está prevista a cobertura do risco cambial tendo pelo menos 75% da carteira expressa em Euros”.
Então, por que investir em Private Markets e com um fundo multiativos, como o da Fideuram Alternative Investments Mercati Privati Globali? Em primeiro lugar, diversificar os fatores de risco, investindo com prudência, o que, no entanto, não nos impede de oferecer retornos objetivamente atraentes no contexto atual. Existe também a conveniência de reportar a um único gestor, permitindo flexibilidade e eficiência na alocação de ativos e fluxos de caixa. E acesso facilitado à classe de ativos (totalmente integralizado, fundo de direito italiano, compromisso acessível): porque é, de fato, um produto institucional excepcionalmente oferecido ao investidor privado.
