Certamente não se pode negar que o mundo da bancos sofrem severamente com a crise financeira. Mas, como sempre, para recolocar as contas nos balanços das instituições, devastadas por perdas de capital em empréstimos, imobilização de ativos, congelamento do mercado interbancário e redução de financiamentos, os primeiros a perder serão os trabalhadores, sujeitos a programas de reestruturação e renovação de planos industriais que conduzirão, nos próximos anos, a uma demitir Dezenas de milhares de funcionáriosi.
A dimensão global da crise não perdoa, e em breve as instituições terão de implementar soluções estratégicas para o seu futuro. Diante da lucratividade muitas vezes em declínio e das margens em queda, cortar custos internos significa tomar decisões fortes, entrar em conflito com os sindicatos, colocar famílias inteiras nas ruas. É, por outro lado, o custo adicional a ser incorrido quando o estouro de uma bolha financeira despoja setores não é mais sustentável do negócio.
Itália, Espanha, Suíça, Estados Unidos são as fronteiras das novas reorganizações societárias. E não passa uma semana sem que novos gigantes do crédito soem o alarme demissões. é o caso de ontem Citigroup, um dos maiores bancos universais, que pela boca do novo CEO, Michael Corbat, anunciou um plano de redundância para Empregados 11.000, cortes a serem feitos em “áreas e produtos que já não garantem retornos significativos”.
O caso do Citigroup, como mencionado, não é o primeiro: em Espanha os bancários, em troca dos 39,5 mil milhões de euros concedidos pelo MEE no âmbito do plano de recapitalização, tiveram de engolir uma pílula muito amarga: o gigante Bankia (uma fusão de sete credores), entre os primeiros a anunciar o plano de reestruturação, reduzirá a força de trabalho em 25%, eliminando aproximadamente seis mil contratos e 39% das filiais produtivas, com o objetivo de retornar à lucratividade até o final de 2013.
Ele nem está brincando Suíça, Onde ubs centrará as intervenções sobretudo no sector da gestão de fortunas, afectando substancialmente a actividade de trading, hoje considerada por muitos bancos como um ramo seco. Sucursal que, no caso suíço, acumulou perdas de até 50 bilhões dólares nos anos da crise financeira. O expurgo dos comerciantes, em Berna, é inacreditável sobretudo pela forma: parte do quadro de funcionários só tomou conhecimento da demissão ao passar pela crachá, desativado, nas catracas. Em seguida, encaminhados ao departamento de recursos humanos, receberam uma sacola contendo objetos pessoais e uma carta, informando o pagamento de duas semanas a partir do momento da demissão. Então Ubs cortado 10 mil funcionários, 15% do quadro, depois de ter reduzido a força de trabalho em mais vinte mil desde 2008.
Como para a Itália, o setor bancário da Itália absorve o emprego total para 325 mil lugares. Mas mesmo aqui o machado das demissões é cada vez mais ameaçador, despertando os protestos da Fabi - o sindicato - quando se acredita que há demissões para 25 ou 35 mil unidades em todo o setor, não culpado – é preciso admitir – de ter surfado a onda fácil das finanças criativas nos anos de boom, mas culpado de carregar o peso de falta de inovação e queda na produtividade desde tempos imemoriais.
Forte é a preocupação das principais número um do setor, que já olham com medo para o vencimento do contrato vigente que prevê, segundo documento sigiloso da ABI, "aumentos de tabela absolutamente insustentáveis".
A natureza da crise bancária na Itália não é de risco moral: a ligação entre risco soberano Os balanços dos bancos pioraram quando as instituições se encheram de BTPs, para lucrar com os altos rendimentos prometidos pelos títulos públicos, principalmente após os leilões extraordinários de refinanciamento (Ltro) promovidos por Mario Draghi entre o final de 2011 e fevereiro de 2012. Uma visão talvez míope estratégia, mas qual evitou o colapso do setor e, em parte, manteve os preços dos títulos do governo à tona.
O risco soberano, além de reduzir o valor dos ativos – então contabilizados a valor de mercado de acordo com a legislação comunitária – reduziu a rentabilidade e a fluidez do mercado interbancário, congelando toda a economia. É uma dinâmica que torna insustentável a atual estrutura produtiva e a redução de pessoal é inadiável, obrigando nossos bancos locais a acompanhar os processos de produção, especialmente na web, que muitas vezes os vê ficando para trás em relação à concorrência europeia: o crescimento de acesso a operações bancárias via Internet exige ajustar os planos industriais, liberando o banco de sua presença na área, terceirizando algumas agências e mantendo a dinâmica salarial sob controle.
Pergunta-se quando chegará o momento em que a gestão das instituições verá sua remuneração verdadeiramente correlacionada com resultados de longo prazo. A literatura que estuda os processos de governança corporativa, sob esse ponto de vista, já está repleta de contribuições e indicações úteis. Seria apenas uma questão de aplicá-los, para evitar que os gigantes trituradores de crédito fossem socorridos do bolso dos contribuintes, enquanto os supergerentes responsáveis pelo crack arrecadam bônus em opções de ações no valor de milhões de dólares.
