UBI Banca, em colaboração com seguradoras parceiras Aviva, vida lombarda e Vida BAP e pensão, lançou as inovadoras apólices de vida Multiramo, Twin Selection e Twin Top Selection, dedicadas aos clientes Retalho e Top Private. Ambos os produtos atendem aos requisitos da Mifid 2, entrou em vigor este ano, e antecipa o que é exigido pelo regulamento IDD que será ativado em breve.
O Twin Selection e o Twin Top Selection integram soluções de investimento e proteção, combinando assim a tradicional componente “vida e pensões” com a componente “proteção e salvaguarda da pessoa e do agregado familiar”. Os clientes terão acesso a uma solução de médio longo prazo que oferece a possibilidade de investir, com diferentes combinações, entre gestão separada (agência I) e unit-linked (agência III), podendo escolher quanto alocar em função do seu risco apetite e dentro do horizonte temporal identificado, graças ao apoio do consultor relevante da UBI Banca.
“Estas novas soluções de investimento – comenta Rossella Leidi, Chief Wealth and Welfare Officer do UBI Banca – foram desenvolvidas em linha com a nossa abordagem Global Advisory aos nossos clientes sobre os seus ativos financeiros e não financeiros, para apoiar o planeamento global para os próprios e dos todo o núcleo familiar, nas diversas fases do ciclo vital”.
As duas apólices combinam uma oferta de proteção integral com a componente multiclasse, que permite adquirir coberturas de seguro adicionais para cobrir eventos que possam transformar repentinamente as necessidades diárias (e.g. doença grave, falta de auto-suficiência ou morte).
De acordo com uma análise recente da GfK Italia (Multifinanziaria Retail Market 06/2017), de facto, 52% dos lares que poupam "põem dinheiro de parte para fazer face a emergências e imprevistos", encerrando uma parte dos seus economias que poderiam ser usadas em outro lugar. Além disso, de acordo com estudos recentes (Inquérito Aviva Consumer Attitudes 2017), a apólice de seguro como instrumento financeiro preventivo ainda hoje é pouco considerada e avaliada nas opções de investimento dos italianos: em relação aos casos de "doenças graves" apenas 6 italianos em 100 ativados com soluções dedicadas.
Rossela leydi, entrevistado há algumas semanas por FIRSTonline, concluiu: “Por isso é essencial para o UBI Banca estar ao lado do cliente de forma a oferecer soluções completas de investimento e proteção, capazes de o acompanhar ao longo da sua vida, mesmo perante acontecimentos significativos como, por exemplo , patologias graves ou falta de autossuficiência, questões cada vez mais relevantes numa tendência de envelhecimento da população, num contexto em que as políticas de bem-estar social devem ser integradas por iniciativas implementadas pelos cidadãos individualmente”.
