Intesa Sanpaolo revela resultados extraordinários nos primeiros seis meses de 2024, com o CEO Carlo Messina definindo este período como “o melhor semestre dos últimos dezessete anos”. O lucro líquido atinge 4,77 bilhões, marcando um crescimento de 12,9% em relação ao mesmo período do ano passado. O segundo trimestre, em particular, destaca-se com um lucro de 2,47 mil milhões de euros, superando os 2,3 mil milhões esperados. Além disso, o Intesa Sanpaolo espera um lucro líquido superior a 8,5 mil milhões de euros para 2024 e 2025, e anunciou um aumento do dividendo por ação, melhorando significativamente as suas previsões anteriores.
“Os resultados semestrais que apresentamos são de elevada qualidade, refletindo uma forte aceleração nas receitas de comissões e seguros e uma margem financeira resiliente. O nosso crescimento do volume de negócios foi o mais elevado da Europa entre os nossos concorrentes”, sublinhou o gestor de topo.
Após a publicação dos resultados semestrais, o título do Intesa Sanpaolo salta mais de 3%.
Dividendos crescentes
A instituição bancária confirmou uma aumento no dividendo por ação para 2024 e 2025 em comparação com 2023, graças a um índice de cash payout de 70% do lucro líquido consolidado. Como afirmou Messina, “graças a um crescimento de 15% no lucro por ação (EPS), podemos distribuir mais de 7,4 mil milhões de euros em 2024, o equivalente a 11% da nossa capitalização bolsista”. Isto inclui um dividendo provisório de aproximadamente 3 mil milhões de euros e Programa de recompra de 1,7 bilhão euro teve início em junho de 2024. A decisão final sobre o dividendo provisório será tomada em 31 de outubro de 2024, e quaisquer outras distribuições para 2024 serão anunciadas após aprovação dos resultados anuais.
Otimismo para o segundo semestre
Graças aos resultados do primeiro semestre, o Intesa revisou todos Eu aumento suas estimativas de rentabilidade. Para 2024 e 2025, o lucro líquido deverá ultrapassar os 8,5 mil milhões de euros, face à previsão anterior de mais de 8 mil milhões.
Messina também oferece um sólido crescimento da receita, “suportado por um novo aumento dos juros líquidos, esperados em cerca de 15,5 mil milhões de euros, e por um aumento das comissões líquidas e do resultado da atividade seguradora, graças à liderança do grupo no setor de Wealth Management, Protection & Advisory”. Messina acrescentou: “O contexto das taxas de juro está a evoluir, mas estamos bem posicionados para o enfrentar com sucesso graças à diversificação do nosso modelo de negócio e à poupança que as famílias e as empresas nos confiam, que cresceu 48 mil milhões de euros no semestre. .”
Os outros itens da demonstração de resultados
O CEO destacou ainda que atividades financeiras dos clientes cresceram mais de 100 mil milhões de euros numa base anual e 20 mil milhões de euros no segundo trimestre.
No semestre eu receita operacional líquida aumentaram 9,6%, atingindo 13,6 mil milhões de euros. Este aumento foi impulsionado por um aumento substancial na juros líquidos, que ascendeu a 7,9 mil milhões de euros, com um crescimento de 16,2% face ao período homólogo. O comissões bom também contribuíram positivamente, ascendendo a 4,6 mil milhões de euros, um aumento de 6,9% face aos 4,3 mil milhões do semestre anterior. “A contribuição das receitas de comissões e seguros para as receitas totais ultrapassa os 40%, é a mais elevada da Europa depois do UBS”, observou o gestor máximo.
I custos operacionais permaneceram quase estáveis em 5,2 mil milhões, com uma variação marginal de 0,1%. Isto reflete um controle estável de despesas, com ligeira redução nas despesas administrativas e um aumento limitado nas despesas com pessoal e depreciação. Consequentemente, o relação custo/receita melhorou para 38,3%, em comparação com 38,8% no semestre anterior.
Qualidade de crédito e solidez de capital
No final de junho, oimpacto dos empréstimos com imparidade nos empréstimos globalmente é igual a 1,1% líquido de ajustes de valor e 2,2% bruto. Considerando a metodologia adotada pela EBA, o percentual é de 1%. A exposição à Rússia diminuiu cerca de 86%, ou mais de 3,1 mil milhões de euros, em comparação com o final de junho de 2022, caindo para 0,1% do total de empréstimos a clientes do grupo. Os empréstimos transfronteiriços à Rússia são, na sua maioria, produtivos e classificados como fase 2.
No que se refere a solidez de capital, o Coeficiente CET 1 é igual a 13,5%, excluindo cerca de 120 cêntimos de um ponto de benefício decorrente da absorção de impostos diferidos ativos, dos quais cerca de 25 no horizonte entre o terceiro trimestre de 2024 e 2025. Este coeficiente excede largamente o requisito do SREP de 9,35. 2024% esperados para XNUMX.
Comentário de Carlo Messina
Messina sublinhou a estratégia industrial da Intesa: “Temos um modelo único na Europa, com liderança consolidada nas nossas divisões ao serviço das famílias e das empresas, uma componente significativa de Wealth Management Protection and Advisory, uma gestão orientada para a eficiência das atividades internacionais, uma oferta digital tecnologicamente avançada, uma Status zero NPL Bank e perfil ESG altamente relevante".
O dirigente também enfatizou a composição das receitas, com o Intesa Sanpaolo em primeiro lugar na zona euro no que diz respeito ao rácio entre comissões e atividade seguradora e receitas. “Nossa força reside em mais de 16.000 profissionais dedicados, em uma oferta digital de ponta e em nossas seguradoras e empresas de gestão de ativos”, disse ele.
Por fim, Messina recordou oo compromisso social do banco: “Estamos empenhados no principal projeto de coesão social para promover uma sociedade mais igualitária, com um programa de intervenções no valor de 1,5 mil milhões de euros até 2027.” Nos primeiros seis meses de 2024, os desembolsos de médio e longo prazo ultrapassaram os 20 mil milhões de euros e as poupanças confiadas pelas famílias e empresas ultrapassaram os 1.353 mil milhões de euros. Os recursos atribuídos ao pessoal em Itália em 2023 foram superiores a 6 mil milhões de euros.
