Frequentemente considerados itens de coleção em vez de investimentos, ativos como vinho, arte e relógios são cada vez mais vistos como mais seguros do que classes de ativos tradicionais, como ações e títulos, sugere uma nova pesquisa do escritório de advocacia Fladgate, com sede em Londres, que encomendou uma pesquisa a mais de 300 investidores e 170 consultores para identificar as atitudes em relação ao investimento em ativos de paixão. A população de investidores é dividida em três grupos: investidores de ações (com carteiras de investimento de até £ 250.000), investidores de alto patrimônio líquido (de £ 250.000 a £ 1 milhão) e investidores de patrimônio líquido ultra-alto (acima de £ 1 milhão). A pesquisa completa destaca que muitas pessoas são apaixonadas por bens de luxo, sejam carros, relógios, joias, vinhos, itens colecionáveis (incluindo arte, livros, moedas e selos) ou similares, e estes podem constituir pelo menos parte de seu portfólio pessoal. Outros podem não perceber que seus hobbies e paixões também podem contribuir para seu futuro financeiro.
Mas o que os investidores estão procurando?
Os investidores estão interessados em entender melhor os ativos que despertam a paixão e investir mais. Em particular, eles querem entender os custos desses tipos de investimentos, bem como os benefícios de médio a longo prazo e quaisquer implicações para sua situação fiscal. Embora os retornos sejam o fator mais importante – 53% dos investidores afirmaram que os retornos impulsionaram seu interesse em investir em ativos que despertam a paixão – alguns podem não estar cientes de benefícios como diversificação de portfólio e proteção contra a inflação. Este é outro ponto de discussão importante para que os consultores promovam mais benefícios do investimento em ativos que despertam a paixão.
A importância da diversificação
A diversificação é vista como um elemento-chave na construção de uma carteira de investimentos, com ativos de paixão se mostrando menos correlacionados com investimentos tradicionais, como ações e títulos listados. Quase um terço dos investidores (31%) e mais de 40% dos consultores citaram a diversificação como um fator-chave. Mais de três em cada cinco (68%) dos entrevistados em nossa pesquisa com investidores acreditam firmemente que ativos de paixão são mais seguros do que outras classes de ativos. Como veremos, isso torna mais provável que os investidores queiram explorar o investimento em ativos de paixão, visto que a perspectiva econômica permanece incerta, com quase três quartos dos entrevistados concordando. Os investidores acreditam que diversificar suas carteiras com ativos de paixão pode ajudá-los a garantir seu futuro financeiro e a superar períodos de incerteza econômica.
Mais de um terço dos investidores (38%) planeja aumentar suas alocações em ativos de paixão, mais do que em qualquer outra classe de ativos, enquanto outros 32% planejam manter sua exposição. Enquanto um terço (33%) acredita que será mais ativo em ativos de paixão, uma proporção maior (39%) planeja ser mais ativa em ativos tradicionais, como ações e títulos. Seja devido à incerteza do consultor ou à falta de familiaridade com esses ativos, essa discrepância deve ser abordada para garantir que os investidores tenham uma perspectiva realista para seus portfólios de paixão, mas também para garantir que os consultores estejam respondendo adequadamente aos desejos de seus clientes.
Quais são os ativos mais interessantes?
