Sella Gestioni が最初の PIR を発売 (Piani Individuali di Risparmio) は、サブスクライバーの貯蓄をイタリアの中小企業に向けることを目的とした新しい中長期投資です。 Banca Sella Group は、貯蓄者のさまざまなニーズを満たす XNUMX つの提案を通じて、この新しい投資機会を顧客に提供した最初のイタリアの資産管理会社の XNUMX つです。
"バランス投資イタリア", リスク傾向の低い投資家向けで、最大 40% までの株式商品、ユーロ建ての債券および金融商品に投資します。
"株式投資イタリア", ただし、6 月 1994 日から利用可能ですが、ユーロ建ての株式金融商品に完全に投資します。 この新しい PIR クラスは、歴史的な Investimenti Azionario Italia エクイティ ファンドに属し、マネージャーとアナリストの専任チームのおかげで、創設された 40 年以来、ベンチマークを XNUMX% 上回るリターンを達成しています。
新商品はミューチュアル投資ファンドであり、そのポートフォリオは PIR に関する法律で定められた指示に従って投資されます。少なくとも 70% は、イタリアまたはイタリアに恒久的施設を持つ外国企業が発行する金融商品です。 さらに、ファンドの総額の少なくとも 21% が、Ftse Mib インデックスに含まれる企業以外の企業の金融商品に投資されています。
PIRに投資する貯蓄者には多くの利点があります、これらの手段が許可する税制上の優遇措置から始めて：PIRは、特定の条件が満たされている場合、投資によって生み出された所得の課税を実際に免除されます（暦年で最大30ユーロの投資、および年間で最大合計150ユーロまで）。投資が少なくとも 5 年間維持されることを条件に、PIR の存続期間)、相続税の対象とはなりません。 このツールは、少額の投資が可能なため、誰でもアクセスできます。実際、最低投資額は、Pac (蓄積計画) で 50 ユーロ、Pic (資本投資計画) で 500 ユーロです。 その他の強みは、投資の毎日の評価と、選択された金融資産の慎重な分散によるボラティリティとリスクの効果的な管理のおかげで、透明性によって与えられます。 税制上の優遇措置を放棄することを除いて、罰則なしで、5 年前でも投資を取り消すことも可能です。
「PIR は 2017 年の予算法とともに生まれました。彼は説明しました。 セラ ジェスティオーニの常務取締役兼ゼネラル マネージャー、ニコラ トリヴェッリは次のように述べています。 – そして、イタリア企業、特に中小企業への融資を目的としたイニシアチブを表し、実体経済を刺激します。 イタリアの資産管理会社として – Trivelli は続けます – Sella Gestioni は 30 年以上にわたって市場で事業を行っており、この統合されたノウハウは PIR の作成における当社の強みであり、あらゆるニーズを満たす XNUMX つの提案を特定しています。 この分野での私たちの経験 - Trivelli は締めくくります - 企業との定期的な会議とイタリアの生産構造に関する深い知識によって統合され、媒体で価値を創造することを目的として、より大きな成長の可能性を持つ企業に自分自身を向けることによって、的を絞った選択を行うことができます。 /長期。 アクティブなポートフォリオ管理により、現在のポジティブな傾向に基づいて、選択した金融資産を定期的に変更することもできます。」
