Moneyfarm、コストと透明性の市場リーダー

金融を理解することは簡単ではありません。投資先を選択することは、貯蓄を管理することと同様に、さらに複雑です。 のサービス Moneyfarm からの財務アドバイス. 同社はイタリアで、ドイツ品質金融協会 (XNUMX 万人以上の消費者の意見を集めた) から XNUMX 年連続で最高の独立した財務アドバイザリー サービスとして授与されました。

2011 年にミラノで設立された Moneyfarm は、ヨーロッパのオンライン企業の間で資産管理の基準になりつつあり、Financial Conduct Authority によって認可および規制されており、イタリアでは Consob によって監督されています。

彼らは、デジタル セクターのアーリー ステージの新興企業に投資するベンチャー キャピタル ファンドである United Ventures、金融サービスに特化した英国の投資ファンドである Cabot Square Capital、保険市場で世界をリードし、トップ 5 に入る企業である Allianz に投資しました。管理された貯蓄の。

Moneyfarm は、最新のデジタル技術を使用して革新的なモデルを開発しました。これにより、シンプルで独立した、コスト構造とコミュニケーション全体の透明性を備えた質の高い財務アドバイザリー サービスを提供することができます。伝統的なマネージャー。

クライアントには専任のコンサルタントが同行し、他のマネージャーとの既存の投資について無料で分析する機会があります。

投資戦略

Moneyfarm によると、投資戦略が効果的であるためには、XNUMX つの柱に基づいている必要があります。 XNUMX つ目は、地理的にも長期的にも、証券間の多様化です。これにより、投資を分散させることで、セキュリティとリターンの機会が増加します。

同社の XNUMX 番目の固定ポイントは、クライアントの収益に対する手数料の影響を減らすことを目的として、管理コストの低い投資ファンドを選択することです。

最後に、タイム ホライズン: Moneyfarm によると、時間の経過とともに資本を保護し、成長させることができる中長期投資を選択することは、クライアントが自分で設定した目標を達成するための勝利の方法です。

投資ポートフォリオ

運用チームは、さまざまなタイプの投資家とそれぞれが達成しようとするさまざまな目的を満たすために、ETF でさまざまな多様なポートフォリオを用意しています。 それらは次の点で互いに異なります。

• イタリア、ヨーロッパ、米国、新興国のさまざまな地域をカバーする資産クラス (株式、債券、コモディティ) のさまざまな組み合わせによって表されるリスク/リターンのレベル
• ユーロ、ドル、その他の国際通貨を考慮したさまざまな通貨
• 銀行部門、製薬部門などの部門別
• 考慮されたツールの数

投資額に応じて、ポートフォリオには、7 ユーロ未満の投資の場合は最大 50.000 ファンド、14 ユーロを超える投資の場合は最大 50.000 のファンドが含まれます。

ポートフォリオを構築するために、Moneyfarm は ETF を使用することを選択しました。つまり、証券取引所に上場されているパッシブミューチュアルファンドであり、ファンドの構成に関する完全な透明性を保証し、より大きくより正確な分散を可能にし、低手数料の管理と投資コストの削減と投資コストの削減を可能にします。非常に低い参入しきい値であり、流動性が高く、証券取引所で毎日取引されているため、売買が容易です。