36 億を超える管理資産、300 人に増えた銀行家 (優れた銀行との統合のおかげでもあります)、20 の関係 (43 の顧客)。 プライベート バンキングを専門とする UBI バンカの部門である UBI バンカ トップ プライベートは、(シングル バンクの運用に続いて) 活動の最初の 5 年を祝い、イタリアのセクターでトップ XNUMX のオペレーターにランクされています。 「私たちの顧客–彼はFIRSTonlineに説明します リッカルド 蛮族、UBIトッププライベート代表 – 富裕層または超富裕層の個人: 私たちは 10 万ユーロ以上、場合によっては XNUMX 万ユーロを超える資産を管理しています。
活動の合言葉は次のXNUMXつです。 コンサルティングと多様化によるリスクへの最大限の注意。 バルバリーニ氏によると、この高度なアドバイザリー サービスは、金融危機が発生する前の 2005 年に当行によって開始されたもので、それを希望したのはほんのわずかでした。 危機により、アプローチは変化し、今日では、家族と企業の両方に 360 度のコンサルティングを提供することが基本となっています。 危機はまた、ベンチマークではなくリスクに焦点を移しました。この観点から、専門的な管理と分散化は常に推奨されます。」
危機といえば、ここ数日でイタリアの金融市場は混乱に陥り、ピアッツァ アッファリ (その後部分的に回復) は 2018 年の利益をゼロにしました。ポートフォリオにどのような影響がありましたか?
「最小限であり、専門家に対処する場合、リスク分散が資産をボラティリティから保護することを示しています。 当社が管理する 36 億の資産のうち、14,2 億が管理下にあり、5,7 億が保険に入っています。これらの 20 億のうち、昨年の混乱に関連した損失は実質的にゼロでした。 これは、分散ポートフォリオにはイタリアの株式/債券のごく一部しか含まれていないためです。つまり、世界におけるイタリア市場の重みを比例的に再現しているだけです。 投資のほとんどは、実際には国際市場で多様化されています。 最近、イタリア市場は主に困難な状況にあり、ドルは再評価され、外灘は回復し、債券は上昇しています。したがって、優れたポートフォリオは、損害を制限するか、損害を生じさせないことさえできます。」
では、特に最近では、多様化することをお勧めしますか?
「はい、リスクを減らすために。 ただし、より高いリターンを求め、より多くのリスクを冒しても構わないと思っているクライアント向けのサービスも提供しています。 より高い潜在的リターンは、実際には常により高いリスクに関連しています。 私たちは、私たちの意見では、より有利なリスク/報酬比を提供する状況をサポートし、クライアントに提案することができます.
唯一の銀行のプライベート バンキングとしての活動の最初の年の貸借対照表はどれくらいですか?
「優れた銀行 (Banca Adriatica、Banca Tirrenica、Banca Teatina) の設立のおかげで、32 年末の 2016 億の資産から 36 年の 2018 億以上の資産に増加しました。4 億以上の増加は、約 50% は優良銀行の運営に関連しており、残りの半分はビジネスの成長に関連しています。 20 の関係 (43 の顧客) があります。 60 年 240 月の 2017 人から現在の約 300 人に増加したプライベート リレーションシップ マネージャーは、XNUMX 年に XNUMX 人増加しました。これも、統合の結果と、外部の専門家や当社が採用している若者を雇用する方針によるものです。私たちの国で最も才能のある卒業生の中で、私たちが継続するつもりです。」
提供している主なサービスは何ですか？
「家業と高度なコンサルティング。 ファミリービジネスは、ファミリービジネスとファミリービジネスに専念しており、大きく成長しています。なぜなら、今日、企業の場合、世代交代を適切に管理することが付加価値であることが以前よりも認識されているからです。 私たちは、財務、法務、税務のあらゆる側面に対応する一連のアドバイザリー サービスを提供しています。 前述のように、私たちは 2005 年に高度なコンサルティングを開始しましたが、危機が発生する前であり、その必要性はまだ認識されていませんでした。 しかし今日、投資家、特に非常に重要な資産を保有する投資家は、その場しのぎのサービスを利用して、リスク管理に最大限の注意を払うことを要求しています。 このサービスだけで、今日は約 6 億件を管理しており、昨年は 900 億件増加しています。」
他の事業者と同様に、コンサルティングをテクノロジーでさらにサポートする予定はありますか?
「もちろんそうです。2018 年の大きな目標の XNUMX つです。デジタル化によってすべての業務を簡素化したいと考えています。 これは強調したい問題であり、仕事を機械に置き換えることではなく、顧客のすべてのサービスへのアクセスを簡素化することであり、これは引き続き銀行員によって処理されます。 デジタル化は決して十分ではなく、継続的に改善する必要があるプロセスです。」
