世界が経験している経済危機は、構築する必要性を明確にしました 社会的に持続可能な経済モデル、必然的に社会的公平と環境の尊重の側面に関連しています。 現在の経済モデルが十分に失敗しており、新しい生活モデルを構築するための基本的な側面であるため、意識を獲得する必要があるXNUMXつの領域。
特に、金融危機とさまざまな環境災害 (メキシコ湾の「深海の地平線」石油プラットフォームの爆発や日本の地震など) は、考慮しない場合に直面する危険性を示しています。 環境および環境安全に関するリスク.
また、 強い人口増加、気候変動、および天然資源の枯渇の危険により、経済の持続可能性の問題が生じています。 経済の進歩には必然的に社会正義と環境保護の概念が伴わなければならないという認識は、ますます確立されつつあります。
近年、多くの投資家や企業がこれらの問題に敏感であることを示しています。
企業は、環境、社会問題、または倫理的な「企業統治」に関連する分析基準をますます考慮に入れていますが、投資家は、個人的および倫理的価値と調和して貯蓄を使用することをますます目指しています.
投資において「倫理的」であることは、必ずしも自分の貯蓄のパフォーマンスにペナルティを課すことを意味するわけではありません. 実際、いくつかの独立した調査によると、持続可能な投資形態は、従来の戦略と同様の、時にはそれを上回るリスク調整後のリターンを生み出すことが示されています。 持続可能な投資の形態の中には、 ミューチュアルファンド と ETF を複製する社会的責任指数」、または SRI: 広範な市場ベンチマークに基づいて管理される、広く分散された投資であり、優れたプロファイルに従って運営されている大企業を選択します。 持続可能性.
たとえば、MSCIヨーロッパおよび中東の社会的責任指数に属する、環境、社会、ガバナンスの格付けが高い企業を考慮したヨーロッパおよび中東の株式への投資は、MSCIヨーロッパ指数に属するセクターの同様の企業への投資よりも優れています。
生態学的および社会的側面を考慮した持続可能な投資のトピックに興味がありますか?
さて、なぜ今 社会的責任のあるバランスの取れた投資ポートフォリオを提供します、シンプルだが十分に分散されており、中レベルのリスクがあり、多くの貯蓄者が耐えられる. 私たちはそれを「倫理的「：ポートフォリオは以下で構成されています 国際的な債券 ed ETF 社会的責任のある株式指数を追跡する MSCI Barra (財務指数の作成を専門とする確立された会社)。
私たちが提供するETFに含まれる株式を選択するために採用された基準は次のとおりです。
1. みなしセクターで事業を行う企業を避ける 非倫理的 （武器、たばこ、人権侵害など）
2. 社会的および生態学的に最善の慣行を採用している企業、または水や電力不足などの環境および社会の持続可能性の問題に革新的なソリューションを提供している企業を支持します。
特に、このポートフォリオに選択された ETF は、以下の XNUMX つの地域 ETF です。UBSウェルスマネジメント に関連する 北米 (UBS – ETF MSCI 北米 SRI (USD) A-dis)、 ヨーロッパ - 中東 (UBS – ETF MSCI Europe & Middle East SOCIALLY RESPONSIBLE (EUR) A-Dis) および パシフィコ (UBS – ETF MSCI PACIFIC SRI (USD) A-dis) は、主要な世界の株式市場をカバーし、地理的な資産配分を可能にすると同時に、同セクターの同業他社と比較して優れた社会的および環境的側面を示す企業に投資します。平均的なパフォーマンス。 これら XNUMX つの地域 ETF の中で、このコンポーネントにより重点を置くことにしました。 ヨーロッパ - 中東 価値の面で最大の機会を提供するのは地理的な領域だからです。
最後に、私たちが選んだのは リスクを分散する ETFとの相関性が低い債券要素を挿入することで、株式要素によるポートフォリオの価値の自然な変動を抑えます。
その点で、私たちはポートフォリオにXNUMXつを含めました 絆 中期/長期。 これはイタリア国債です（un XNUMX年BTP）、2020 年に満期を迎える欧州安定基金によって発行された超国家債であり、最終的には ユーロリスク 「国際復興開発銀行」（2018 年 XNUMX 月満期）が発行したオーストラリアドル建ての別の超国家債を含めました。
私たちの意見では、倫理的ポートフォリオへの投資を希望する貯蓄者は、少なくとも 4 ～ 5 年の期間と 15 ユーロの最低投資額が必要です。
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