ワイン、美術品、時計といった資産は、投資というよりは収集品とみなされることも多いが、株式や債券といった伝統的な資産クラスよりも安全だとの見方が高まっている。これは、ロンドンに拠点を置く法律事務所フラッドゲートが、情熱を注ぐ資産への投資に対する意識を明らかにするため、300人以上の投資家と170人のアドバイザーに調査を委託した新たな調査結果から明らかになった。投資家層は、株式投資家（投資ポートフォリオが最大250.000万ポンド）、富裕層投資家（250.000万ポンドから1万ポンド）、超富裕層投資家（1万ポンド以上）のXNUMXつのグループに分けられる。 完全な研究 多くの人が、車、時計、宝石、ワイン、収集品（美術品、書籍、コイン、切手など）といった高級品に情熱を傾けており、それらが少なくとも個人のポートフォリオの一部を構成しうるという事実が浮き彫りになっています。しかし、趣味や情熱が将来の経済状況にも貢献し得ることに気づいていない人もいるかもしれません。
しかし、投資家は何を求めているのでしょうか?
投資家は、情熱資産についてより深く理解し、投資を拡大したいと考えています。特に、こうした投資にかかるコスト、中長期的なメリット、そして税務への影響について理解を深めたいと考えています。リターンは最も重要な要素であり、投資家の53%がリターンが情熱資産への投資への関心の原動力であると回答しています。しかし、ポートフォリオの分散化やインフレヘッジといったメリットを認識していない投資家もいるかもしれません。これは、アドバイザーが情熱資産への投資のさらなるメリットを促進する上で、重要な議論のポイントとなります。
多様化の重要性
投資ポートフォリオ構築において、分散投資は重要な要素とみなされており、情熱を注ぐ資産は株式や上場債券といった伝統的な投資との相関性が低いことが証明されています。投資家の約31分の40（68%）とアドバイザーのXNUMX%以上が、分散投資を重要な要素として挙げています。当社の投資家調査では、回答者のXNUMX人にXNUMX人以上（XNUMX%）が、情熱を注ぐ資産は他の資産クラスよりも安全だと強く信じています。後述するように、経済見通しが依然として不透明な状況下では、投資家が情熱を注ぐ資産への投資を検討する可能性が高まり、回答者の約XNUMX分のXNUMXがこれに賛同しています。投資家は、情熱を注ぐ資産でポートフォリオを分散投資することで、経済的な将来を確保し、経済の不確実性が高まる時期を乗り切ることができると考えています。
投資家の38分の32以上（33%）が、他のどの資産クラスよりも情熱的な資産への配分を増やす予定であり、さらに39%が現状維持を計画しています。情熱的な資産への投資をより積極的に行うと考えている投資家はXNUMX分のXNUMX（XNUMX%）ですが、株式や債券といった伝統的資産への投資をより積極的に行う予定の投資家の割合はXNUMX%と、さらに高くなっています。アドバイザーの不確実性やこれらの資産への不慣れさに起因するかどうかに関わらず、この乖離は、投資家が情熱的なポートフォリオについて現実的な見通しを持つために、またアドバイザーが顧客の要望に適切に対応するためにも、対処する必要があります。
最も興味深い資産は何ですか?
