特に現在のように市場が混乱し不確実性が支配的な時期には、専門のアドバイザーに頼って意識的に投資することが貯蓄の価値を守るために不可欠です。これは 情報に基づいた態度をとることが必要である顧客と銀行の間の信頼関係を基盤とし、長期にわたって続く関係の基本的な価値であり、家族や個人のプロジェクトや目標に沿った持続可能な選択につながります。
今日、実際、 ウェルスマネジメント 重要な概念を中心に展開します。 カスタム化。万能のソリューションはもはや時代遅れです。それぞれの顧客には特定のニーズがあり、 ウェルスマネジメント これらの要求に適応して、カスタマイズされたソリューションで対応できる必要があります。
これはまさに、 インテサ・サンパオロ地域銀行 個人貯蓄者、家族、いわゆる「顧客層」に向けて採用されている排他的な「より安定した資本と、より複雑な金融商品への投資により、人々の金融ライフ、技術革新、そして人間関係のサイクル全体を通して寄り添うコンサルティングに注力します。同時に、市場の変動が貯蓄者にもたらすリスクと機会にも細心の注意を払います。」
「私たちは「全体論的」なアプローチを採用しています 私たちはクライアントの資産全体を考慮に入れるという意味で、この種の分析によって真にパーソナライズされた財務計画が可能になるのです」と彼は説明する。 ティツィアナ・ランベルティ、エグゼクティブ ディレクター セールス & マーケティング ウェルス マネジメント & プロテクション Banca dei Territori Intesa Sanpaolo –。お客様は、当社のマネージャーと一緒に、まだ明らかでないニーズも含め、自らのニーズを意識的に特定し、適切なサポートを受けることができます。」
ランベルティ氏によると、「中長期的に貯蓄の価値を守るには、意識的に投資することが不可欠です。」 マネージャーサポート Banca dei Territori のサービスは、イタリアのトップ銀行グループが持つ技術革新のレベルにより、支店での専用コンサルティングやリモート コンサルティングを通じて、顧客の財務上の選択が長期にわたって持続可能なものとなるようサポートすることが不可欠になります。
共に価値を：インテサ・サンパオロのオーダーメイド金融コンサルティング
複雑で絶えず変化する市場環境において、経済的な課題に立ち向かい、資産を保護し、最良の機会をつかむには、適切なサポートが不可欠です。
それはこれらの原則に基づいています 共に価値をステファノ・バレゼが率いる、テリトーリ銀行の小売および専属顧客を対象とした高度なコンサルティング プログラムです。これは、 高度なプラットフォーム 市場とポートフォリオのパフォーマンスを常に監視し、各クライアントの個別の目標に最も合致する機会を捉えます。しかし 投資だけではない: 次のような分野を統合します 保護 保険、 年金、 開発 リアルエステート と プランニング 継承。後者はますます重要な話題となっています。イタリアでは毎年、200億ユーロを超える金額が世代間で移転されており、推定によれば、2045年までにこの数字は1.000兆ユーロを超えるでしょう。 「イタリアでは、相続財産の相続人への承継について共通の検討を行うことの重要性に対する認識が高まっており、貯蓄の課題が決して明白ではないものの、長期的な富を築く機会が生まれています」とランベルティ氏は言う。
このプログラムは、 透明な価格モデルは、一部は固定、一部は変動する料金体系となっており、独占方式を選択した顧客にはメリットがあります。 2024年末までに、このプログラムはすでに 248万XNUMX千人以上の顧客を獲得約82億ユーロの資産をアドバイザリー運用しています。
Robo4Advisor: コンサルティングに役立つテクノロジー
従来のコンサルティングに加えて、お客様により良いサービスを提供するために、インテサ・サンパオロは 技術的ソリューションを統合する サービスの品質を向上させるためです。例えば ロボ4アドバイザー、 インフラストラクチャー ブラックロックソリューションズと共同開発 （米国の貯蓄運用大手が所有）は、マネージャーによる積極的なポートフォリオ運用をサポートします。 「顧客の投資プロジェクトに特化したアラジン・ブラックロック・プラットフォームの機能により、他のマネージャーは市場トレンドを積極的に把握し、共通の目標に沿って顧客のポートフォリオを調整することができます」とランベルティは述べています。この機能を通じて、マネージャーは顧客の利益のために幅広い商品を組み合わせることが可能です。
より独立した顧客のために、Robo4Advisorでは、 パーソナライズされた提案 アプリまたはインターネットバンキング経由。推奨事項は適応可能であり、顧客はそれを自由に受け入れたり、拒否したり、変更したりできます。いつでも、直接またはデジタルでマネージャーに連絡して、よりパーソナライズされたサポートを受けることができます。
金融を共に：すべての人に金融の知識を
もう一つの柱は金融リテラシー情報に基づいた意思決定を行うための重要な前提となります。これが生まれた理由です 一緒にファイナンスすべての人に開かれたプラットフォームであり、特に GIOVANI e 女性たち。このプラットフォームは、ビデオ、クイズ、テーマ別パス、自己評価テストなど 350 以上のコンテンツを備え、貯蓄文化と金融意識を促進し、お金の管理における自立性を高めるのに役立ちます。
「ファイナンスと連携して 私たちはアクセス可能な言語を提案しますランベルティ氏は、「貯蓄の問題に誰もが近づくことができる」と説明する。このプラットフォームは自己学習用に構成されており、お金との関係をより深く理解するのに役立ちます。ビデオ、クイズ、洞察を通じて基本とより高度な概念の両方を探求し、技術的な詳細を避け、商業目的は一切なく、実際には製品はありません。
「」専用のセクションがまもなく利用可能になります女性と貯蓄「特に、女性のわずか58％しか普通預金口座を持っていないという最新のデータを踏まえ、依然として大きな文化的格差を埋め、女性の経済的自立を促進することを目指しています。」
新たな貯蓄者への特別な注目：若者とシルバーエコノミー
インテーザ・サンパオロは、 さまざまな年齢層： 来て 千年意識を持って投資したいが、十分な情報を持っていないことが多い シルバーエコノミー高齢化が進む人口層では、高齢期の資産管理に関する課題に直面している高齢者層がますます増加しています。
若い世代向けには、35歳未満の方向けの日常管理用の無料当座預金口座、学業のための無保証の優遇ローン、最長40年の返済期間で安定した分割払いができる住宅ローンなどを提供しています。 私の明日 （オープン年金基金）と 私の将来 （個人年金プラン）は、利用しやすくカスタマイズ可能な支払いで、若いうちから自分独自の補足年金を積み立てられるように設計されています。特に若者やデジタル顧客のニーズに応えるために、インテサ・サンパオロは isybankを立ち上げは、テリトーリ銀行内で開発されたデジタル バンクであり、isyTech インフラストラクチャーのおかげでグループ全体が欧州レベルでイノベーターとしての役割を果たすという広範なデジタル変革プロジェクトに新たな要素を追加し、約 2.300 人のデジタル支店マネージャーが代表する顧客との関係における人間味が際立っています。
年配の世代にとっては、 明日の解決策 グループの保険部門と共同で開発されたこのサービスは、資産管理、後継者計画、資本保全に関する包括的なサポートを提供します。このプログラムには、家族介護者に対する健康、余暇、社会、サポートのためのサービスも含まれており、精神的および経済的負担を軽減するように設計された保険と支援ソリューションも用意されています。
企業福祉：企業への支援
インテーザ・サンパオロは、グループの保険部門と協力して、 個人および企業向けの保険これには、補足的なヘルスケア ソリューションや団体傷害保険および健康リスク保険が含まれます。
実際、Intesa Sanpaolo は企業のニーズにも応えています。デジタルプラットフォームを通じて 福祉 ハブ企業は、従業員のニーズに合わせた柔軟でカスタマイズされたプログラムを構築することができ、従業員は関連施設で福利厚生クレジットを使用したり、新しいプログラムを提案したりすることができます。次のような取り組み オンデマンドの福祉 e プロモショッピングポイント また、地域経済を支えることにも貢献しています。
Adaptとその高等訓練学校との協力により、 年次報告書 人々のための福祉イタリアの福祉分野における最も重要な動向を分析し、説明しています。
