Siapa investor Italia itu? Berapa umur mereka? Dan bagaimana mereka memutuskan untuk menginvestasikan uang mereka? Dia menjawab ini dan pertanyaan lainnya sebuah penelitian yang dilakukan oleh Assogestioni yang menguraikan profil "Penjamin emisi reksa dana Italia" pada tahun 2019. Data tersebut berasal dari periode pra-Covid, tetapi berguna untuk dipahami bagaimana investasi Italia telah berkembang selama bertahun-tahun.
INVESTOR ITALIA: BERAPA BANYAK MEREKA
Dalam 2019 lebih dari 7 juta orang Italia, sekitar 12% dari total populasi, telah berinvestasi di reksa dana Italia. Pada periode 2002-2005 terdapat sekitar 9 juta pelanggan (17% dari populasi), namun pada tahun-tahun berikutnya, berkat tren negatif pendanaan, jumlahnya mulai menurun dan kejadian pada total populasi Italia mencapai titik terendah. tingkat pada tahun 2012, ketika turun menjadi 9%.
Pemulihan lambat telah dimulai sejak 2013, yang telah berkontribusi dalam beberapa tahun terakhir "keberhasilan dana sesuai PIR yang telah bergabung dengan 810 penabung (930 termasuk dana hukum asing)”, tegas Assogestioni.
Menarik juga untuk dicatat bagaimana data yang terkandung dalam laporan tersebut menunjukkan bahwa, setidaknya dalam hal investasi, penyeimbangan kembali secara bertahap antara gender sedang berlangsung di Italia: tahun lalu, wanita menyumbang 47% dari pelanggan reksa dana Italia. Pada tahun 2002, mereka adalah 42%.
INVESTOR ITALIA: BERAPA UMUR MEREKA DAN DIMANA MEREKA
Orang Italia yang berinvestasi di reksa dana semakin tua. Faktanya, penelitian menunjukkan peningkatan yang signifikan pada usia rata-rata mereka yang berinvestasi: pada 2019 kami mencapai 60 tahun.
Berbicara berdasarkan kelompok umur, pangsa pelanggan antara 26 dan 35 tahun turun dari 15% pada tahun 2002 menjadi 6% pada tahun 2019, sementara pada periode yang sama investor lebih dari 75 tahun naik dari 9% menjadi 20%. “Stabil di 40% selama seluruh periode, pangsa pelanggan di kelompok usia paruh baya (46-65)”, lapor Assogestioni.
Untuk sebaran geografisnya, sebagian besar investor Italia (65%) tinggal di Utara, 18% di Italia Tengah dan 17% sisanya di Selatan dan Kepulauan. Dari sudut pandang regional, data ini diterjemahkan menjadi podium yang terdiri dari Emilia-Romagna (19,5%), Lombardy (17,4%) dan Liguria (16,6%), dengan nilai yang semakin rendah saat bergerak ke selatan.
INVESTOR ITALIA: BERAPA DAN APA YANG MEREKA INVESTASI
30 ribu euro: ini adalah jumlah rata-rata yang dialokasikan untuk investasi di reksa dana, meskipun demikian ekuitas rata-rata sama dengan 13.386 euro dan setengah dari pelanggan berinvestasi bahkan kurang dari jumlah ini. Sebuah tren, Assogestioni menjelaskan, karena “konsentrasi dalam kuantil tertinggi” yang tinggi. Diterjemahkan ke dalam istilah sederhana, itu berarti kekayaan terkonsentrasi di tangan 10% investor, yang memegang hampir setengah dari aset dan menginvestasikan lebih dari 70 euro.
Beralih ke komposisi portofolio, investor Italia lebih suka menghindari investasi berisiko: pada 2019 hanya 7% pelanggan bertaruh pada saham dan hanya 0,5% pada dana likuiditas.
Di sisi lain, dana fleksibel populer, dipilih oleh 36% investor, sementara dana obligasi mencatat kontraksi bertahap, turun menjadi 24% dari puncak 40% yang tercatat sebelumnya. Assogestioni juga menggarisbawahi bahwa “peningkatan yang tercatat dalam beberapa tahun terakhir pada pelanggan yang berinvestasi di reksa dana campuran juga disebabkan olehefek PIR”, yang pada 2019 memiliki 810 ribu investor.
Akhirnya, sehubungan dengandan metode berlangganan, 65% pelanggan lebih memilih pembayaran tunggal (Pic); bahkan jika jumlah orang yang memilih rencana akumulasi (PAC) secara eksklusif telah meningkat selama bertahun-tahun (mencapai 21% pada 2019). Di antara saluran untuk menang telak adalah saluran perbankan, yang dipilih oleh 95% pelanggan.
