Moneyfarm, pemimpin pasar untuk biaya dan transparansi

Memahami keuangan jauh dari sederhana, memilih ke mana mengarahkan investasi Anda bahkan lebih rumit, seperti halnya mengelola tabungan Anda. Layanan dari nasihat keuangan dari Moneyfarm. Perusahaan telah dianugerahi di Italia oleh Institut Kualitas dan Keuangan Jerman (yang mengumpulkan pendapat lebih dari seratus ribu konsumen) selama empat tahun berturut-turut sebagai layanan penasihat keuangan independen terbaik.

Moneyfarm, didirikan pada tahun 2011 di Milan, menjadi titik referensi di antara perusahaan online Eropa untuk manajemen aset, dan disahkan dan diatur oleh Financial Conduct Authority dan diawasi di Italia oleh Consob.

Mereka berinvestasi di United Ventures, dana modal ventura yang berinvestasi pada startup tahap awal di sektor digital, Cabot Square Capital, dana investasi Inggris yang berfokus pada layanan keuangan, dan Allianz, perusahaan terkemuka dunia di pasar asuransi dan di antara 5 besar. dari tabungan yang dikelola.

Menggunakan teknologi digital terbaru, Moneyfarm telah mengembangkan model inovatif yang memungkinkannya menyediakan layanan penasihat keuangan berkualitas yang sederhana, mandiri, transparan dalam hal struktur biaya dan komunikasi secara keseluruhan, dan dengan biaya pasar yang lebih rendah daripada yang ditawarkan oleh manajer tradisional.

Klien akan didampingi oleh konsultan khusus dan akan memiliki kesempatan untuk mendapatkan analisis gratis atas investasi mereka saat ini dengan manajer lain.

Strategi investasi

Agar strategi investasi menjadi efektif menurut Moneyfarm, itu harus didasarkan pada tiga pilar. Yang pertama adalah diversifikasi antara sekuritas, baik secara geografis maupun dari waktu ke waktu, di mana penyebaran investasi meningkatkan keamanan dan peluang pengembalian.

Poin tetap kedua bagi perusahaan adalah pilihan dana investasi dengan biaya manajemen rendah, dengan tujuan mengurangi dampak komisi pada pengembalian klien.

Terakhir, cakrawala waktu: menurut Moneyfarm, memilih investasi jangka menengah-panjang yang mampu melindungi dan menumbuhkan modal dari waktu ke waktu adalah metode kemenangan untuk mencapai tujuan yang telah ditetapkan oleh klien untuk dirinya sendiri.

Portofolio investasi

Tim manajemen menyiapkan berbagai portofolio terdiversifikasi dalam ETF untuk memuaskan berbagai jenis investor dan tujuan berbeda yang ingin dicapai masing-masing. Mereka berbeda satu sama lain dalam:

• tingkat risiko/pengembalian, diwakili oleh campuran yang berbeda dari Kelas Aset (saham, obligasi, komoditas) yang mencakup berbagai wilayah geografis dari Italia, Eropa, Amerika Serikat, dan Negara Berkembang
• mata uang yang berbeda dengan mempertimbangkan euro, dolar, dan mata uang internasional lainnya
• sektoral, seperti sektor perbankan, sektor farmasi, dan lain-lain
• jumlah alat dipertimbangkan

Bergantung pada jumlah investasi, portofolio berisi maksimal 7 dana untuk investasi di bawah €50.000 atau maksimal 14 dana untuk investasi di atas €50.000.

Untuk membangun portofolio, Moneyfarm telah memilih untuk menggunakan ETF, yaitu reksa dana pasif yang terdaftar di bursa saham dan yang menjamin transparansi total pada komposisi dana, memungkinkan diversifikasi yang lebih besar dan lebih akurat, mengurangi biaya investasi, berkat manajemen komisi yang rendah dan ambang masuk yang sangat rendah, dan lebih likuid sehingga lebih mudah untuk dibeli atau dijual karena diperdagangkan di bursa saham setiap hari.