“Skenario pasar saat ini, ditandai dengan volatilitas tinggi dan suku bunga nol, telah menciptakan disorientasi di kalangan penabung dalam merencanakan aset keuangan mereka. Jika secara historis orang Italia terbiasa mengelola tabungan mereka dengan obligasi pemerintah atau rekening deposito, sekarang mereka telah memahami betapa fundamentalnya diversifikasi dan, khususnya, mempercayakan pengelolaan investasi mereka kepada para profesional, yang perannya semakin sentral". . Hal ini dikemukakan kemarin oleh Alessandro Foti, CEO dan direktur pengelola Fineco, saat bertemu dengan konsultan dan penabung di Padua.
“Artinya – tambah Foti – konsultasi menjadi penting. Konsultasi berdasarkan tiga pilar: pertama-tama, kebutuhan profesional untuk memunculkan tujuan hidup dan cakrawala waktu kliennya. Kedua, diversifikasi portofolio merupakan hal mendasar, sedangkan poin ketiga terletak pada pengelolaan emosi pelanggan”.
Yang terakhir, menurut Foti, “merupakan elemen fundamental terutama dalam fase pasar seperti saat ini, yang ditandai dengan volatilitas yang sangat tinggi. Tugas konsultan adalah membimbing klien dalam kasus reaksi pasar yang tidak rasional dan jangka pendek dalam menghadapi peristiwa individu untuk menghindari keputusan yang diambil berdasarkan gelombang emosi yang berisiko membahayakan perencanaan keuangan yang dirancang dan dibangun untuk jangka menengah hingga jangka panjang. .
Inilah sebabnya Fineco “berinvestasi besar-besaran dalam pelatihan tidak hanya untuk konsultannya, tetapi juga pelanggannya - tutup Foti -, kepada siapa siklus acara keuangan perilaku didedikasikan. Ini adalah acara yang diselenggarakan di area tersebut dan yang, sebagai konfirmasi lebih lanjut dari perhatian yang berkembang terhadap manajemen profesional portofolio seseorang, telah mencatat tanggapan yang sangat positif dari pelanggan".
