Sekalipun Bankia berhasil menunda penerbitannya, hari ini Bankia harus menghadapi angka merah. Neraca perusahaan induk Bankia, Banco Financiero y de Ahorros (Bfa) terungkap a rugi bersih 3,318 miliar euro, dengan keuntungan 41 juta pada tahun 2010. Tetapi di atas semua itu dia menyatakan bahwa dia memiliki volume aset beracun yang terkait dengan pasar real estat sebesar 41,785 miliar euro. Rekening Grup dikendalikan oleh Comision Nacional del Mercado de Valores (Cnmv), Consob Spanyol.
Bfa dinyatakan demikian dalam kebangkrutan teknis, dengan ekuitas negatif sebesar €4,489 miliar, yaitu kumpulan liabilitas (debit, simpanan nasabah, dan liabilitas lainnya) lebih kecil dari aset (arus kas, investasi ekuitas, piutang, dan aset lainnya). Dalam situasi normal, ini mewajibkan lembaga untuk dilikuidasi. Namun dalam kasus Grup Bankia, kebangkrutan teknis akan diselesaikan dengan kapitalisasi 4,465 juta euro investasi ekuitas oleh Dana Restrukturisasi Perbankan (Forb) dan satu inisiasi baru 19 miliar dana publik.
Sebaliknya, melihat ke laporan keuangan konsolidasi Bfa, perusahaan induk yang menyatukan tujuh bank tabungan termasuk Bankia, dana sendiri tercatat negatif sebesar 3,48 miliar sedangkan ekuitas pemegang saham positif sebesar 2,78 miliar, terutama berkat partisipasi pemegang saham kecil Bankia. Kerugian konsolidasi adalah 4,95 miliar, yang terbesar yang pernah tercatat dalam sejarah keuangan Spanyol dan 164 kali lipat dari nilai yang awalnya diumumkan (30,25 juta). Meski begitu, modal inti Bfa Group hanya 4,7% dari ATMR, ketika otoritas Eropa menuntut Core Tier minimal 9%.
Beberapa hari yang lalu Otoritas telah meninjau rekening Bankia yang mengungkapkan peningkatan aset bermasalah sebesar 9,98 miliar. Jadi secara total Sekuritas beracun Bankia berjumlah 30,95 miliar euro, dimana 8,69 miliar pinjaman belum dibayar dan 7,88 miliar pinjaman tunggakan.
Sementara itu di Madrid, Saham Bankia terus anjlok hingga kehilangan 7,75%, setelah ditutup kemarin dengan -13%. Ibex bergerak di zona merah di -1,80%.
Kemarin sumber pemerintah Spanyol menyatakan hal itu Madrid dapat merekapitalisasi Bankia melalui kontribusi obligasi pemerintah dan menerima saham sebagai gantinya. Idenya adalah menggunakan sekuritas pemerintah sebagai jaminan dalam operasi likuiditas ECB, sebuah metode yang secara efektif akan melibatkan Frankfurt dalam restrukturisasi sistem perbankan Spanyol.
Pekan lalu Bankia meminta pemerintah 19 miliar euro untuk menghindari kebangkrutan. Beberapa hari sebelumnya, Grup menyatakan tidak membutuhkan lebih dari 7 miliar, dan kemarin menyatakan mungkin membutuhkan lebih banyak bantuan.
Pada 9 Mei, institut tersebut sebagian dinasionalisasi dengan pengeluaran 4,5 miliar euro. Kemarin, Perdana Menteri Mariano Rajoy menyatakan: "Kami terpaksa melakukan intervensi di Bankia, alternatifnya adalah kebangkrutan".
