Lebih dari 36 miliar aset yang dikelola, bankir yang meningkat menjadi 300 (juga berkat integrasi dengan bank yang baik), 20 hubungan (43 pelanggan). UBI Banca Top Private, divisi UBI Banca yang didedikasikan untuk Private Banking, merayakan tahun pertama aktivitasnya (setelah operasi Bank Tunggal) dengan angka yang menempatkannya di antara 5 operator teratas di sektor ini di Italia. “Pelanggan kami – dia menjelaskan kepada FIRSTonline Riccardo Barbar, Kepala Swasta Top UBI – adalah individu dengan kekayaan bersih tinggi atau individu dengan kekayaan bersih sangat tinggi: kami mengelola aset tidak kurang dari satu juta euro dan dalam beberapa kasus lebih dari 10 juta”.
Semboyan dari kegiatan ini ada dua: konsultasi dan perhatian maksimal terhadap risiko melalui diversifikasi. ”Layanan penasihat lanjutan – kata Barbarini – diluncurkan oleh Bank kami pada tahun 2005, sebelum krisis, dan hanya sedikit yang meminta kami untuk itu. Dengan adanya krisis, pendekatannya telah berubah dan saat ini memberikan saran 360 derajat, baik untuk keluarga maupun bisnis, telah menjadi hal mendasar. Krisis juga telah mengalihkan fokus pada risiko daripada tolok ukur: dalam perspektif ini, manajemen profesional dan diversifikasi selalu disarankan”.
Berbicara tentang krisis: dalam beberapa hari terakhir pasar keuangan Italia mengalami kekacauan dan Piazza Affari (tetapi kemudian pulih sebagian) telah membatalkan keuntungan tahun 2018. Apa konsekuensinya terhadap portofolio Anda?
“Minimal dan ini adalah demonstrasi bahwa, saat menangani para profesional, diversifikasi risiko melindungi aset dari volatilitas. Dari 36 miliar aset yang kami kelola, 14,2 miliar dikelola dan 5,7 miliar diasuransikan: dari 20 miliar ini, kerugian yang terkait dengan turbulensi periode lalu praktis nihil. Ini karena portofolio yang terdiversifikasi hanya mengandung sebagian kecil dari saham/obligasi Italia, yaitu hanya secara proporsional mereproduksi bobot pasar Italia di dunia. Sebagian besar investasi sebenarnya terdiversifikasi di pasar internasional. Hari-hari ini pasar Italia terutama berada dalam kesulitan, sementara dolar telah direvaluasi, Bund telah pulih dan obligasi telah meningkat: oleh karena itu portofolio yang baik dapat membatasi kerusakan atau bahkan tidak menghasilkannya".
Jadi sarannya, terutama saat ini, adalah melakukan diversifikasi?
“Ya, untuk mengurangi risiko. Namun, kami juga menawarkan layanan untuk klien yang mencari keuntungan lebih tinggi, bersedia mengambil risiko lebih besar. Potensi pengembalian yang lebih tinggi sebenarnya selalu dikaitkan dengan risiko yang lebih tinggi. Kami dapat mendukung dan menyarankan kepada klien situasi-situasi yang, menurut pendapat kami, menawarkan rasio risiko/keuntungan yang lebih menguntungkan”.
Bagaimana neraca tahun pertama aktivitas Anda sebagai private banking dari satu-satunya bank?
“Berkat juga untuk penggabungan bank-bank yang baik (Banca Adriatica, Banca Tirrenica dan Banca Teatina) kami naik dari 32 miliar aset pada akhir 2016 menjadi lebih dari 36 miliar aset pada 2018. Peningkatan lebih dari 4 miliar disebabkan oleh 50 sekitar % untuk operasi bank yang baik, sementara setengah lainnya terkait dengan pertumbuhan bisnis kami. Kami memiliki 20 hubungan (43 pelanggan). Selama tahun ini, manajer hubungan pribadi kami meningkat sebanyak 60 unit, dari 240 pada Mei 2017 menjadi sekitar 300 hari ini: di sini juga sebagai hasil integrasi dan juga karena kebijakan mempekerjakan profesional eksternal dan orang muda yang kami rekrut di antara lulusan berbakat terbaik di negara kami dan yang ingin kami lanjutkan”.
Apa layanan utama yang Anda tawarkan?
“Bisnis keluarga dan konsultasi tingkat lanjut. Bisnis keluarga didedikasikan untuk keluarga dan bisnis keluarga dan berkembang pesat, karena saat ini lebih dari sebelumnya, kami menyadari bahwa, dalam kasus perusahaan, mengelola transisi generasi dengan baik merupakan nilai tambah. Kami menawarkan serangkaian layanan konsultasi yang mengurus semua aspek, keuangan, hukum dan pajak. Seperti disebutkan, kami meluncurkan konsultasi lanjutan pada tahun 2005, sebelum krisis ketika itu belum dianggap sebagai kebutuhan. Namun saat ini, investor, terutama yang memiliki aset sangat signifikan, menuntut perhatian maksimal terhadap manajemen risiko, dengan layanan ad hoc. Dengan layanan ini saja, hari ini kami mengelola hampir 6 miliar, dengan peningkatan 900 juta pada tahun lalu”.
Apakah Anda, seperti operator lain, berencana untuk semakin mendukung konsultasi dengan teknologi?
“Tentu saja ya dan itu adalah salah satu tujuan besar kami untuk tahun 2018. Kami ingin menyederhanakan semua operasi melalui digitalisasi. Ini adalah pertanyaan, kami ingin menggarisbawahi, bukan untuk mengganti pekerjaan dengan mesin, tetapi untuk menyederhanakan akses ke semua layanan untuk pelanggan kami, yang masih akan ditangani oleh para bankir kami. Digitalisasi tidak pernah cukup, ini adalah proses yang perlu terus ditingkatkan”.
