Di akhir dua investigasi, Otoritas Antimonopoli menganggap metode penawaran berlian investasi oleh Intermarket Diamond Business – IDB SpA (IDB) dan Diamond Private Investment – DPI SpA (DPI) sangat menyesatkan dan menghilangkan, juga melalui lembaga kredit yang mereka operasikan masing-masing: Unicredit dan Banco BPM (untuk IDB); Intesa Sanpaolo dan Banca Monte dei Paschi di Siena (untuk DPI).
Profil ketidakwajaran yang ditemukan untuk kedua perusahaan berkaitan dengan informasi yang menyesatkan dan tidak benar yang disebarluaskan melalui situs dan materi promosi yang disiapkan oleh mereka sehubungan dengan: a) harga jual berlian, disajikan sebagai kutipan pasar, hasil survei objektif yang diterbitkan dalam surat kabar bisnis utama; b) kinerja pasar berlian, yang diwakili oleh pertumbuhan yang stabil dan konstan; c) kemudahan likuidasi dan penjualan kembali berlian dengan harga yang ditunjukkan dan dengan waktu tertentu; dan d) kualifikasi profesional sebagai pemimpin pasar.
Pada kenyataannya, berdasarkan temuan awal, ternyata kutipan pasar adalah harga jual yang ditentukan secara bebas oleh para profesional, jauh lebih tinggi daripada biaya pembelian batu dan tolok ukur referensi internasional (Rapaport dan IDEX); tren kutipan adalah tren harga jual perusahaan setiap tahun dan semakin meningkat oleh penjual; dan prospek likuiditas dan penjualan kembali semata-mata terkait dengan kemungkinan bahwa pedagang akan menemukan konsumen lain di dalam sirkuitnya sendiri.
Otoritas juga memastikan bahwa lembaga kredit, saluran utama penjualan berlian untuk kedua perusahaan, menggunakan materi informasi yang disiapkan oleh IDB dan DPI, mengusulkan investasi ke segmen tertentu dari pelanggan mereka yang tertarik membeli berlian sebagai tempat berlindung yang aman dan untuk melakukan diversifikasi. investasi seseorang.
Menurut Otoritas, fakta bahwa investasi diusulkan oleh staf bank dan kehadiran staf bank pada pertemuan antara dua profesional dan pelanggan, memberikan banyak kredibilitas pada informasi yang terkandung dalam materi promosi kedua perusahaan tersebut, menyebabkan banyak konsumen melakukan pembelian tanpa melakukan investigasi lebih lanjut.
Otorita juga memastikan adanya pelanggaran hak konsumen oleh IDB dan DPI dalam kontrak mengenai hak penarikan dan, bagi IDB, juga pengadilan yang berwenang jika terjadi perselisihan.
Denda yang dijatuhkan adalah: dalam satu kasus, berjumlah 9,35 juta (2 juta untuk IDB; 4 juta untuk Unicredit; 3,35 juta untuk Banco BPM); dalam kasus lain berjumlah 6 juta (1 juta untuk DPI; 3 juta untuk Banca Intesa; 2 juta untuk MPS).
Selama penyelidikan, pemeriksaan dilakukan dengan bantuan Unit Antimonopoli Khusus Guardia di Finanza dan informasi berguna diberikan untuk verifikasi file oleh CONSOB. Asosiasi Altroconsumo, whistleblower asli, Movimento Difesa del Cittadino dan Codacons berpartisipasi dalam proses tersebut.
