Lebih banyak waktu berarti lebih banyak uang untuk dimasukkan ke dalam ekonomi riil. Dan tidak sedikit: sekitar 500 miliar. Gubernur bank sentral yang duduk di komite pengawasan perbankan telah memperpanjang tenggat waktu dimana pemberi pinjaman harus memenuhi tolok ukur likuiditas yang diberlakukan oleh Basel 3.
Aturan baru akan mulai berlaku pada 2015 Januari 60 dan hanya dengan cakupan 100% dari sumber daya yang diperlukan untuk menghadapi kemungkinan periode stres. Ini akan meningkat secara bertahap menjadi 2019% pada XNUMX Januari XNUMX.
Pada dasarnya, bank akan memiliki lebih banyak waktu untuk membangun cadangan likuiditasnya (disebut LCR, liquidity coverage ratio) sehingga sebagian dari aset yang tersedia dapat diarahkan untuk mendukung perekonomian riil. Selain itu, saham yang sebelumnya dikecualikan dan sekuritas berbasis hipotek (sekuritas utang yang dijamin dengan pinjaman hipotek) juga dapat dimasukkan dalam likuiditas tambahan yang disyaratkan oleh Basel 3.
Kelompok Gubernur sepakat bahwa, 2 karena simpanan di bank sentral adalah bentuk likuiditas terbesar (dalam beberapa kasus satu-satunya) yang dapat diandalkan, interaksi antara LCR dan saham bank sentral menjadi sangat penting . Untuk alasan ini, Komite akan terus mengerjakan masalah ini di tahun-tahun mendatang".
Dibandingkan dengan teks awal, persyaratan likuiditas yang lebih rendah akan memungkinkan bank untuk memasukkan 500 miliar lebih ke dalam peredaran ekonomi.
“Ini adalah kesepakatan yang sangat signifikan – kata Gubernur Bank Inggris, Mervyn King, sebagai ketua komite -. Untuk pertama kalinya dalam sejarah regulator, kami benar-benar memiliki standar minimum global untuk likuiditas bank. Menyetujui program bertahap untuk pengenalan LCR, dan menegaskan kembali bahwa stok aset likuid bank dapat digunakan pada saat stres, akan memastikan bahwa standar likuiditas baru sama sekali tidak akan menghambat kemampuan sistem perbankan global untuk membiayai pemulihan".
Estimasi terbaru tentang pengaruh persyaratan sebelumnya dimulai pada September lalu, ketika EBA, Otoritas Perbankan Eropa, telah menghitung bahwa untuk 156 bank pertama di Benua Lama pada 2012 Januari 1.170 akan terjadi kekurangan sebesar 3,7 miliar euro. , sama dengan 31% dari total XNUMX triliun aset milik sistem.
Tembakan lain di lengan menyangkut bank-bank AS. Diputuskan untuk menunda setidaknya dua tahun penerapan ketentuan hukum Dodd-Frank, yang mewajibkan lembaga untuk memisahkan aset yang dilindungi oleh asuransi simpanan dari derivatif.
