Arca Fondi Sgr meluncurkan Pir (Rencana Tabungan Perorangan) pertamanya dan mengumumkan pendirian Arca Economia Reale Bilanciato Italia. Produk baru tersebut memfokuskan investasi komponen ekuitas pada perusahaan kecil dan menengah Italia, sementara pada saat yang sama memungkinkan diversifikasi investasi juga di dunia obligasi.
Arca Economia Reale Bilanciato Italia adalah reksa dana obligasi berimbang terbuka yang diatur oleh undang-undang Italia, dengan batas minimum berlangganan 100 euro dan tidak menyediakan distribusi hasil. Ini akan memiliki dua kelas berbagi, salah satunya adalah Pir. Ini menawarkan alokasi aset yang seimbang dengan komponen ekuitas sekitar 30% dan komponen obligasi korporasi Italia sekitar 50%, dengan jangka waktu jangka menengah.
Dana tersebut, yang tidak terkena risiko nilai tukar, terutama berinvestasi pada obligasi dan saham yang diperdagangkan di pasar yang diatur atau dalam sistem perdagangan multilateral yang diterbitkan atau ditetapkan dengan perusahaan yang melakukan kegiatan selain real estat, yang bertempat tinggal di Italia atau di negara anggota UE dengan organisasi yang stabil di wilayah Italia.
Pir adalah wadah fiskal di mana setidaknya 70% dari rencana tersebut harus diinvestasikan dalam sekuritas yang diterbitkan oleh perusahaan Italia, yang setidaknya 30% dalam instrumen keuangan yang diterbitkan oleh perusahaan selain yang termasuk dalam indeks Ftse Mib.
Penghemat memiliki dua keuntungan: diversifikasi investasi dan insentif pajak yang terdiri dari, dalam batas atas 30.000 euro per tahun dan hingga maksimum 150.000 euro, dalam pembebasan pajak atas pendapatan yang dihasilkan oleh investasi asalkan instrumen diselenggarakan minimal 5 tahun.
"Arca Economia Reale Equity Italia, aktif sejak April 2015, memiliki kebijakan investasi yang telah mematuhi undang-undang baru tentang PIR - Ugo Loser, CEO Arca Fondi SGR - yang memungkinkan kami memperoleh banyak pengalaman dalam investasi di ekonomi riil Italia . Kami yakin PIR akan mendukung ekonomi riil melalui tabungan rumah tangga dengan membiayai usaha kecil/menengah berkualitas yang menjadi tulang punggung industri Italia”.
