Di Italia, 43% investor ritel berinvestasi secara digital (sepenuhnya atau sebagian), persentasenya meningkat menjadi 64% secara global. Hal ini terungkap dari survei internasional yang dilakukan Amundi yang melibatkan 4.186 investor ritel berusia antara 21 dan 60 tahun di 11 pasar Eropa dan Asia untuk memahami cara mereka berinvestasi, alasan mereka berinvestasi, dan cara melakukannya.
Digital tersebar luas di semua kelompok umur, orang Italia mengandalkan konsultasi keuangan
Menurut penelitian, penggunaan digital sangatlah tinggi semua kelompok umur, namun menjadi lebih tinggi lagi di kalangan investor kaya. Secara persentase, 66% investor ritel berusia antara 21 dan 30 tahun berinvestasi setidaknya sebagian dari portofolio mereka secara digital, sementara angka yang sedikit lebih rendah tercatat dalam kisaran antara 50 dan 60 tahun (59%).
Rata-rata investor ritel biasanya berinvestasi lebih dari itu setengah (53%) dari portofolio mereka secara digital tanpa menggunakan jasa profesional investasi. Namun, investor tetap mengandalkan nasihat keuangan yang berkualitas, dengan 2 dari 5 responden beralih ke penasihat profesional ketika berinvestasi dengan jumlah yang setara dengan gaji satu tahun, hampir lima kali lebih banyak dibandingkan mereka yang beralih ke media sosial. Dalam konteks ini, Italia adalah negara yang paling banyak dikunjungi oleh investor ritel nasihat keuangan, meskipun melihat perbedaan gender, kami mencatat bahwa laki-laki lebih kecil kemungkinannya untuk mengakses konsultasi profesional dibandingkan perempuan (65% berbanding 58% laki-laki).
Amundi: penggunaan digital sedang meningkat dalam 5 tahun ke depan
Menurut Amundi, “tingkat penggunaan digital kemungkinan besar akan meningkat dalam lima tahun ke depan: hampir separuh investor ritel digital memperkirakan peningkatan persentase investasi digital Anda”. Peningkatan tersebut dapat didorong oleh investor ritel yang lebih kaya dan dengan kesadaran yang lebih besar, angka ini berbeda dari satu negara ke negara lain: angkanya berkisar antara 60% investor di Swiss dan Singapura, 31% di Prancis, dan 35% di Italia.
Rata-rata, 38% dari mereka yang memiliki aset yang dapat diinvestasikan kurang dari 20.000 euro berencana untuk meningkatkan persentase portofolio mereka yang diinvestasikan secara digital, persentase ini meningkat menjadi 55% di antara mereka yang memiliki aset yang dapat diinvestasikan lebih dari 150.000 euro.
Kepercayaan diri memainkan peran yang menentukan
Penelitian ini menyoroti bagaimana luntuk percaya diri dari pihak investor mempunyai peran yang signifikan dalam penggunaan digital yang lebih besar: 56% dari mereka yang percaya bahwa mereka membuat keputusan yang tepat mengenai tabungan dan investasi berharap untuk meningkatkan persentase portofolio mereka yang diinvestasikan secara digital, dibandingkan dengan 27% dari mereka yang merasa kurang aman.
Hal yang sama terjadi sehubungan dengan nilai dan investasi yang bertanggung jawab: 71% investor yang percaya diri menyatakan bahwa pendapat mereka penting atau esensial untuk tercermin dalam keputusan investasi, dibandingkan dengan 46% investor yang kurang percaya diri.
Kesenjangan gender yang besar juga terjadi dalam investasi digital
Industri keuangan dan investasi juga harus “mengambil langkah-langkah untuk mendorong a keterlibatan dan inklusi perempuan yang lebih besar yang berinvestasi, untuk memastikan kesenjangan gender dalam investasi tidak semakin meningkat”, tegas Amundi. Di Italia, misalnya, perempuan kurang tertarik untuk berinvestasi secara digital (35%) dibandingkan laki-laki (51%).
Secara keseluruhan, hanya 16% investor perempuan yang sepenuhnya yakin bahwa mereka mengambil keputusan keuangan yang tepat, sementara 27% percaya bahwa mereka kurang mendapat informasi.
Gender juga mempengaruhi pilihan produk: perempuan lebih cenderung berinvestasi di rekening tabungan atau solusi investasi jangka tetap dibandingkan laki-laki (44% berbanding 34%) dan lebih kecil kemungkinannya untuk berinvestasi di ETF (26% berbanding 36%), sering kali karena mereka tidak berinvestasi tahu bagaimana melakukannya.
“Perantara mempunyai peluang untuk mendukung dan mendorong perolehan bagian kekayaan perempuan yang lebih besar jika mereka berkomitmen untuk mengatasi kesenjangan kepercayaan dan informasi ini.”
Investasi digital di Italia
Sedangkan di Italia, seperti disebutkan, 43% investor berinvestasi secara digital (sepenuhnya atau sebagian). Penelitian menunjukkan bahwa masyarakat Italia termasuk yang paling kecil kemungkinannya untuk berinvestasi melalui neobank (9%) atau aplikasi robo-advice (3%).
Dibandingkan dengan rata-rata UE (46%), tiga dari lima investor ritel Italia (61%) saat ini menggunakan jasa penasihat keuangan profesional.
Terakhir, perlu dicatat bahwa hanya 17% investor ritel Italia yang berencana berinvestasi lebih banyak dalam 12 bulan ke depan. Alasannya? “Penurunan pendapatan yang dapat dibelanjakan adalah faktor utama yang menyebabkan hampir separuh (47%) investor ritel Italia menjelaskan penurunan investasi pada tahun 2024,” jelas penelitian tersebut.
Terakhir, tentang topik keberlanjutan, 58% investor ritel Italia memiliki ESG atau dana berkelanjutan dalam portofolio mereka, persentase ini sedikit lebih tinggi dibandingkan rata-rata global (53%). Investor yang lebih muda mendorong penerapan ESG, dengan porsi investasi ESG yang jauh lebih tinggi di kalangan investor berusia antara 21 dan 30 tahun (71%) dibandingkan dengan mereka yang berusia di atas 50 tahun (47%). Energi terbarukan, layanan kesehatan, dan transisi iklim berada di urutan teratas dalam daftar tema ESG yang ingin ditanamkan lebih banyak oleh investor ritel Italia, sebaliknya, produksi senjata, penggundulan hutan, tembakau, dan plastik berada di urutan teratas dalam daftar industri yang mereka pilih. ingin menghindari.
Ilaria Pisani, Head of Sales ETF, Indexing & Smart Beta dari Amundi SGR, mengomentari data Italia sebagai berikut: “Penelitian yang dilakukan oleh Amundi mengenai metode investasi oleh pelanggan ritel menyoroti di Italia terdapat perbedaan gender yang signifikan misalnya mengenai penggunaan solusi digital dan penggunaan konsultan profesional. Mengetahui data ini sangat penting untuk mengarahkan pendekatan pemasaran dan aktivitas konsultasi secara tepat sasaran pada kebutuhan dan kesenjangan pengetahuan pelanggan, sehingga meningkatkan kepuasan mereka”.
