Krisis ekonomi yang dialami dunia membuat kebutuhan untuk membangun menjadi eksplisit model ekonomi yang berkelanjutan secara sosial, mau tidak mau terkait dengan aspek keadilan sosial dan penghargaan terhadap lingkungan. Dua bidang di mana model ekonomi saat ini telah banyak gagal dan di mana kesadaran perlu diperoleh, karena ini adalah aspek fundamental untuk pembangunan model kehidupan baru.
Secara khusus, krisis keuangan dan berbagai bencana lingkungan (seperti ledakan anjungan minyak "Deepwater Horizon" di Teluk Meksiko atau gempa bumi di Jepang) telah menunjukkan bahaya apa yang dihadapi seseorang jika tidak mempertimbangkannya. risiko yang terkait dengan lingkungan dan keamanan lingkungan.
Juga, faktor penting seperti pertumbuhan penduduk yang kuat, perubahan iklim dan bahaya menipisnya sumber daya alam telah menimbulkan masalah keberlanjutan ekonomi. Kesadaran bahwa kemajuan ekonomi tentu harus dibarengi dengan konsep keadilan sosial dan perlindungan lingkungan semakin memantapkan dirinya.
Dalam beberapa tahun terakhir, banyak investor dan perusahaan telah menunjukkan diri mereka peka terhadap masalah ini.
Perusahaan semakin mempertimbangkan kriteria analisis mereka terkait dengan lingkungan, masalah sosial atau "tata kelola perusahaan" etis, sementara investor semakin bertujuan untuk menggunakan tabungan mereka selaras dengan nilai-nilai pribadi dan etika mereka.
Bersikap "etis" dalam berinvestasi tidak harus berarti menghukum kinerja tabungan seseorang. Faktanya, beberapa studi independen telah menunjukkan bahwa bentuk investasi yang berkelanjutan menghasilkan imbal hasil yang disesuaikan dengan risiko yang serupa dan terkadang lebih tinggi daripada strategi tradisional. Di antara bentuk investasi berkelanjutan ada i Reksa dana dan ETF yang meniruIndeks Tanggung Jawab Sosial”, atau SRI: investasi yang terdiversifikasi secara luas, dikelola berdasarkan tolok ukur pasar yang luas, yang memilih perusahaan besar yang beroperasi sesuai dengan profil yang baik keberlanjutan.
Misalnya, berinvestasi pada ekuitas dari Eropa dan Timur Tengah yang mempertimbangkan perusahaan dengan peringkat lingkungan, sosial, dan tata kelola yang tinggi yang termasuk dalam Indeks Tanggung Jawab Sosial MSCI Eropa & Timur Tengah mengungguli investasi pada perusahaan yang setara di sektor yang termasuk dalam Indeks MSCI Eropa.
Apakah Anda tertarik dengan topik investasi berkelanjutan yang mempertimbangkan aspek ekologi dan sosial?
Nah, mengapa sekarang kami menawarkan Anda portofolio investasi seimbang yang bertanggung jawab secara sosial, sederhana namun terdiversifikasi dengan baik, dengan tingkat risiko menengah, dapat ditanggung oleh banyak penabung. Kami menyebutnya "Etis“: Portofolio terdiri dari ikatan supranasional ed ETF yang melacak indeks saham yang bertanggung jawab secara sosial MSCI Barra (perusahaan mapan yang berspesialisasi dalam pembuatan indeks keuangan).
Kriteria yang diadopsi untuk memilih saham yang akan dimasukkan ke dalam ETF yang kami tawarkan adalah:
1. menghindari perusahaan yang beroperasi di sektor yang dianggap tidak etis (misalnya senjata, tembakau, pelanggaran hak asasi manusia)
2. mendukung perusahaan yang mengadopsi praktik sosial dan ekologi terbaik atau yang menawarkan solusi inovatif untuk masalah keberlanjutan lingkungan dan sosial, seperti kekurangan air atau listrik.
Khususnya, ETF yang dipilih untuk portofolio ini adalah tiga ETF regional dariManajemen Kekayaan UBS tentang Amerika Utara (UBS – ETF MSCI Amerika Utara SRI (USD) A-dis), Eropa-Timur Tengah (UBS – ETF MSCI Eropa & Timur Tengah SOCIALLY TANGGUNG JAWAB (EUR) A-Dis) dan Pasifik (UBS – ETF MSCI PACIFIC SRI (USD) A-dis), yang mencakup pasar ekuitas utama dunia, memungkinkan alokasi aset geografis dan pada saat yang sama berinvestasi di perusahaan yang, dibandingkan dengan rekan sektornya, menunjukkan keunggulan sosial dan lingkungan kinerja menjadi rata-rata. Di antara ketiga ETF regional ini, kami memutuskan untuk memberi bobot lebih pada komponen Eropa-Timur Tengah karena wilayah geografislah yang menawarkan peluang terbesar dalam hal nilai.
Akhirnya, kami memilih untuk diversifikasi risiko portofolio dengan memasukkan komponen obligasi, yang memiliki sedikit korelasi dengan ETF, untuk membatasi fluktuasi alami nilai portofolio yang disebabkan oleh komponen ekuitas.
Dalam hal itu, kami telah memasukkan tiga dalam portofolio obligasi jangka menengah/panjang. Ini adalah obligasi pemerintah Italia (un BTP lima tahun), obligasi supranasional yang dikeluarkan oleh Dana Stabilitas Eropa jatuh tempo pada tahun 2020, dan akhirnya untuk melindungi diri dari risiko euro kami telah memasukkan obligasi supranasional lain yang diterbitkan oleh "Bank Internasional untuk Rekonstruksi dan Pembangunan" (jatuh tempo Januari 2018) dalam dolar Australia.
Menurut pendapat kami, penabung yang ingin berinvestasi dalam portofolio etis diharuskan memiliki jangka waktu minimal 4-5 tahun dan nilai investasi minimal 15 ribu euro.
Ingin melihat komposisi dari dompet? Apakah Anda ingin mengikutiprestasi, yang risiko dan likuiditas? Cukup akses situs web www.adviseonly.com dan cari "Etis" di antara portofolio di Komunitas, Anda juga bisa menjadi "pengikut". Ntidak ada biaya: cukup masuk (atau daftar jika Anda belum melakukannya), cari pengguna Advise Only, klik "Shared Portfolios" dan klik ikon "Follow". Lebih mudah diucapkan daripada dilakukan.
