यह बिल्कुल रोबो-सलाहकार नहीं है, क्योंकि यह क्लाइंट और सलाहकार के बीच के रिश्ते को प्रतिस्थापित नहीं करता है, लेकिन अल्फ़ाबेटो, फिदेउराम द्वारा 2016 में शुरू किया गया डिजिटल सलाहकार मंचIntesa Sanpaolo समूह का निजी बैंकिंग प्रभाग, "निजी निवेश सलाह में नया संबंधपरक प्रतिमान" है, जैसा कि स्वयं बैंक द्वारा परिभाषित किया गया है।
डेढ़ साल पहले पूरी तरह से इन-हाउस विकसित किया गया, अल्फाबेटो एक साधारण आईटी प्लेटफॉर्म नहीं है, न ही एक एल्गोरिथ्म है जो ग्राहक और सलाहकार के बीच संबंधों को प्रतिस्थापित करता है, बल्कि एक वास्तविक संबंध चैनल है जो ग्राहक के लिए नए बैठक के अवसर खोलता है, यहां तक कि आभासी भी अपने निवेश को अधिक प्रभावी ढंग से प्रबंधित करें। और जो ग्राहकों को आश्वस्त कर रहा है, न कि केवल तकनीकी उपकरणों के आदी युवा: इस वर्ष 30 सितंबर तक 2.300 से अधिक पंजीकृत वित्तीय सलाहकार और निजी बैंकर, 53 ग्राहकों ने सेवा दी (फिदेउरम के कुल 600 में से) और 10.200 से अधिक ऐप मोबाइल पर डाउनलोड किए गए.
वर्णमाला यह परामर्शदाता के लिए सभी लाभों से ऊपर है: उसे सेवा में सुधार करने, प्रतिक्रिया की समयबद्धता और बड़ी संख्या में ग्राहकों को सेवा देने की उसकी क्षमता की अनुमति देता है। जिनके पास अपनी संपत्ति का प्रबंधन करने के लिए एक डिजिटल, लचीला और आसानी से सुलभ उपकरण है। लेकिन आपके बैंकर के साथ मानवीय संपर्क खोए बिना।
"फिदेउराम ने दो धारणाओं से शुरू किया - बैंक को समझाएं -: एक तरफ ग्राहक और सलाहकार के बीच संबंध है, जो वित्तीय सलाह के संदर्भ में आवश्यक और व्यक्तिगत कारक बना रहता है, दूसरी तरफ लचीला, तेज़ और आसानी से पहुंच योग्य। वर्णमाला रिपोर्ट के डिजिटलीकरण और वैयक्तिकरण का मिलान करती है, ग्राहक और उसके वित्तीय सलाहकार को उन सभी अवसरों पर अधिकतम सहायता प्रदान करना जिसमें भौतिक बैठक संभव नहीं है"।
लेकिन वर्णमाला कैसे काम करती है? मंच के माध्यम से ग्राहक सार्वजनिक सूचना क्षेत्रों और आरक्षित सामग्री तक पहुँचता है, आपके सलाहकार द्वारा साझा किया गया; इसकी उन सभी विशेषताओं तक भी पहुंच है जो आपको अपने निवेश को नियंत्रण में रखने की अनुमति देती हैं। उसके बाद वह अपने सलाहकार के साथ रिपोर्ट, अपने निवेश पर प्रलेखन, प्राप्त प्रस्तावों और बैठकों (व्यक्तिगत रूप से या आभासी) पर रिपोर्ट की जांच कर सकता है, उसकी समग्र वित्तीय स्थिति, ग्राफ़ और पोर्टफोलियो मिक्स रिपोर्ट, निवेश के रुझान और विस्तृत रिपोर्ट, एकल उत्पाद तक .
यह "डिजिटल कार्यालय" सलाहकार और ग्राहक को अनुमति देता है दूरस्थ रूप से भी जानकारी साझा करें, चैट या वीडियो कॉल के माध्यम से संवाद करें, और यहां तक कि बयानों, वित्तीय पोर्टफोलियो और निवेश प्रस्तावों को एक साथ नेविगेट करने के लिए अभिनव सह-ब्राउज़िंग कार्यों का लाभ उठाने के लिए, इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर के माध्यम से उनकी स्वीकृति तक।
