दुनिया जिस आर्थिक संकट का सामना कर रही है, उसने स्पष्ट निर्माण करने की आवश्यकता बना दी है एक सामाजिक रूप से स्थायी आर्थिक मॉडलअनिवार्य रूप से सामाजिक समानता और पर्यावरण के प्रति सम्मान के पहलुओं से जुड़ा हुआ है। दो क्षेत्र जिनमें वर्तमान आर्थिक मॉडल बहुतायत से विफल रहा है और जिनमें जागरूकता हासिल करना आवश्यक है, क्योंकि ये जीवन के एक नए मॉडल के निर्माण के लिए मूलभूत पहलू हैं।
विशेष रूप से, वित्तीय संकट और विभिन्न पर्यावरणीय तबाही (जैसे कि मेक्सिको की खाड़ी में "डीपवाटर होराइजन" ऑयल प्लेटफॉर्म का विस्फोट या जापान में भूकंप) ने दिखाया है कि जब कोई ध्यान नहीं देता है तो उसे किन खतरों का सामना करना पड़ता है। पर्यावरण और पर्यावरण सुरक्षा से संबंधित जोखिम.
इसके अलावा, महत्वपूर्ण कारक जैसे मजबूत जनसंख्या वृद्धिजलवायु परिवर्तन और प्राकृतिक संसाधनों की कमी के खतरे ने आर्थिक स्थिरता की समस्या को बढ़ा दिया है। सामाजिक न्याय और पर्यावरण संरक्षण की अवधारणाओं के साथ-साथ आर्थिक प्रगति आवश्यक रूप से होनी चाहिए, यह जागरूकता तेजी से खुद को स्थापित कर रही है।
हाल के वर्षों में, कई निवेशकों और कंपनियों ने खुद को इन मुद्दों के प्रति संवेदनशील दिखाया है।
कंपनियां तेजी से पर्यावरण, सामाजिक मुद्दों या नैतिक "कॉर्पोरेट शासन" से संबंधित अपने विश्लेषण मानदंडों को ध्यान में रख रही हैं, जबकि निवेशक तेजी से अपनी व्यक्तिगत और नैतिक मूल्यों के अनुरूप अपनी बचत का उपयोग करने का लक्ष्य बना रहे हैं।
निवेश में "नैतिक" होने का मतलब यह नहीं है कि किसी की बचत के प्रदर्शन को दंडित किया जाए. वास्तव में, कुछ स्वतंत्र अध्ययनों से पता चला है कि निवेश के स्थायी रूप पारंपरिक रणनीतियों के समान और कभी-कभी उच्च जोखिम-समायोजित रिटर्न उत्पन्न करते हैं। स्थायी निवेश के रूपों में से हैं i म्यूचुअल फंड्स और ईटीएफ जो दोहराता हैसामाजिक रूप से जिम्मेदार सूचकांक”, या SRI: व्यापक रूप से विविध निवेश, एक व्यापक बाजार बेंचमार्क के आधार पर प्रबंधित, जो एक अच्छी प्रोफ़ाइल के अनुसार काम करने वाली बड़ी कंपनियों का चयन करते हैं स्थिरता.
उदाहरण के लिए, यूरोप और मध्य पूर्व से इक्विटी में निवेश करना, जो MSCI यूरोप और मध्य पूर्व सामाजिक रूप से उत्तरदायी सूचकांक से संबंधित उच्च पर्यावरणीय, सामाजिक और शासन रेटिंग वाली कंपनियों पर विचार करता है, MSCI यूरोप इंडेक्स से संबंधित क्षेत्र में समकक्ष कंपनियों में निवेश करना बेहतर प्रदर्शन करता है।
क्या आप स्थायी निवेश के विषय में रुचि रखते हैं, जो पारिस्थितिक और सामाजिक पहलुओं को ध्यान में रखता है?
अच्छा, अब क्यों हम आपको एक सामाजिक रूप से जिम्मेदार संतुलित निवेश पोर्टफोलियो प्रदान करते हैं, मध्यम स्तर के जोखिम के साथ सरल लेकिन अच्छी तरह से विविधतापूर्ण, कई बचतकर्ताओं द्वारा सहने योग्य। हमने इसे बुलाया "नैतिक": पोर्टफोलियो में शामिल हैं सुपरनैशनल बॉन्ड्स ed ईटीएफ जो सामाजिक रूप से जिम्मेदार स्टॉक इंडेक्स MSCI बारा (वित्तीय सूचकांकों के निर्माण में विशेषज्ञता वाली स्थापित कंपनी) को ट्रैक करते हैं।
हमारे द्वारा प्रदान किए जाने वाले ETF में शामिल किए जाने वाले शेयरों का चयन करने के लिए अपनाए गए मानदंड हैं:
1. डीम्ड सेक्टर में काम करने वाली कंपनियों से बचें अनैतिक (जैसे हथियार, तंबाकू, मानवाधिकारों का उल्लंघन)
2. उन कंपनियों का समर्थन करें जो सर्वोत्तम सामाजिक और पारिस्थितिक प्रथाओं को अपनाती हैं या जो पर्यावरण और सामाजिक स्थिरता की समस्याओं, जैसे कि पानी या बिजली की कमी के लिए अभिनव समाधान पेश करती हैं।
विशेष रूप से, इस पोर्टफोलियो के लिए चुने गए ईटीएफ तीन क्षेत्रीय ईटीएफ हैंयूबीएस वेल्थ मैनेजमेंट के बारे में उत्तरी अमेरिका (UBS - ETF MSCI उत्तरी अमेरिका SRI (USD) A-dis), यूरोप-मध्य पूर्व (यूबीएस - ईटीएफ एमएससीआई यूरोप और मध्य पूर्व सामाजिक रूप से जिम्मेदार (ईयूआर) ए-डिस) और Pacifico (UBS - ETF MSCI PACIFIC SRI (USD) A-dis), जो मुख्य विश्व इक्विटी बाजारों को कवर करता है, भौगोलिक संपत्ति आवंटन की अनुमति देता है और साथ ही कंपनियों में निवेश करता है, जो अपने क्षेत्र के समकक्षों की तुलना में बेहतर सामाजिक और पर्यावरणीय प्रदर्शन करते हैं। औसत के लिए प्रदर्शन। इन तीन क्षेत्रीय ईटीएफ में हमने घटक को अधिक महत्व देने का निर्णय लिया यूरोप-मध्य पूर्व चूंकि यह भौगोलिक क्षेत्र है जो मूल्य के मामले में सबसे बड़ा अवसर प्रदान करता है।
अंत में, हमने चुना जोखिम में विविधता लाएं इक्विटी घटक द्वारा प्रेरित पोर्टफोलियो के मूल्य में प्राकृतिक उतार-चढ़ाव को सीमित करने के लिए बॉन्ड घटक, जिसका ईटीएफ के साथ बहुत कम संबंध है, को सम्मिलित करके पोर्टफोलियो।
इस लिहाज से हमने पोर्टफोलियो में तीन को शामिल किया है बांड मध्यम / लंबी अवधि। यह एक इतालवी सरकारी बंधन है (un पांच वर्षीय बी.टी.पी), 2020 में परिपक्व होने वाले यूरोपीय स्थिरता कोष द्वारा जारी एक सुपरनैशनल बॉन्ड, और अंत में खुद को इससे बचाने के लिए यूरो जोखिम हमने ऑस्ट्रेलियाई डॉलर में "इंटरनेशनल बैंक फॉर रिकंस्ट्रक्शन एंड डेवलपमेंट" (परिपक्वता जनवरी 2018) द्वारा जारी एक और सुपरनैशनल बॉन्ड शामिल किया है।
हमारी राय में, नैतिक पोर्टफोलियो में निवेश करने के इच्छुक बचतकर्ताओं के लिए कम से कम 4-5 साल का समय क्षितिज और 15 हजार यूरो का न्यूनतम निवेश मूल्य होना आवश्यक है।
देखना चाहते हैं रचना बटुए का? क्या आप का पालन करना चाहते हैंप्रदर्शन, रिसचियो और तरलता? बस वेबसाइट www.adviseonly.com पर पहुंचें और समुदाय में पोर्टफोलियो के बीच "नैतिक" खोजें, आप "अनुयायी" भी बन सकते हैं। Nइसकी कोई कीमत नहीं है: बस लॉग इन करें (या पंजीकरण करें यदि आपने अभी तक ऐसा नहीं किया है), एडवाइज ओनली यूजर को देखें, "साझा पोर्टफोलियो" पर क्लिक करें और "फॉलो" आइकन पर क्लिक करें। कहना आसान है करना मुश्किल।
